Дебетовая карта тинькофф: преимущества, условия, как получить

Обслуживание

За обслуживание дебетовой карты банк денег не берет. Это касается ежегодной платы и ежемесячной. Бесплатный сервис доступен только тогда, когда держателем продукта будет выполнено одно из нижеперечисленных условий:

1. Первый вклад будет свыше 50 000 рублей.
2. Каждый месяц остаток денежных средств не уменьшается ниже порога – 30 000 рублей.
3. На счете карты есть кредит.
4. Клиенту еще не исполнилось 18 лет.
5. На карту регулярно начисляется пенсия.
6. Клиент совершил переход на тариф «6.2», где предусмотрено отсутствие платы за обслуживание.

При невыполнении таких условий каждый месяц с карты будет списываться сервисная плата. Стоимость за обслуживание дебетовой карты Тинькофф банк выставляет помесячно. Размер платы составляет 99 рублей в месяц. Объем совершенных покупок или пополнения счета наличными никак не влияют на регулярность или размер платы за обслуживание.

При необходимости СМС-оповещения услугу можно подключить за 59 руб./мес.

Важно! Все вклады, совершаемые в Тинькофф банк, застрахованы. Это можно проверить на сайте Агентства по страхованию вкладов

Условия пользования в 2020 году

К очевидным преимуществам карточки относят повышенный кэшбэк в наиболее востребованных категориях — до 15% от суммы, увеличенный срок действия — 5 лет, возможность выпуска моментальной карты без пластика в приложении. При оплате товаров и услуг, входящих в список спецпредложений из приложения банка клиент экономит до 30% от стоимости в виде возврата денег обратно на счет.

Кроме того Тинькофф Блэк позволяет хранить и расходовать деньги в 30 валютах мирах. Для выгодных операций с валютой клиенты открывают отдельные счета с возможностью переключения карты между разными валютными счетами в режиме онлайн.

Стоимость обслуживания

Цена обслуживания дебетовой карты Тинькофф Black — 0 ₽, при условии выполнения одного из требований банка:

• на счетах, картах, вкладах, в инвестиционные продукты Тинькофф вложено более 50 тысяч рублей;
• карта переведена на обслуживание по тарифу «зарплатный»;
• клиент пользуется кредитными продуктами банка.

Если не выполнено ни одно из условий использования, абонентская плата за обслуживание по тарифному плану ТПС 3.0 стоит 99 рублей ежемесячно.

Комиссия за переводы

Пользуясь дистанционным форматом обслуживания клиенты Тинькофф только выигрывают – большинство онлайн операций не предполагает списание комиссий.

Бесплатные переводы возможны через приложение или онлайн-кабинет:

• с рублевого картсчета;
• по номеру сотового, пользуясь системой быстрых платежей;
• по реквизитам в других банковских учреждениях или на карты Сбера в пределах 20 тысяч рублей.

В остальных случаях взимают 1,5% комиссию, но не менее 30 рублей.

При выполнении банковских переводов со счета на счет другого фин. учреждения комиссия также не взимается, если переводят деньги в рублях. Перечисления с карточного счета в валюте выполняют с комиссией в 15 долларов или евро за транзакцию.

Комиссия за снятие и пополнение

Деньги с карты Tinkoff Black снимают через банкоматы партнеров или собственные устройства самообслуживания.

Условия снятия наличных денег по карточке зависят от суммы и выбора банкомата:

1. В собственном банкомате можно бесплатно снять любую сумму в пределах 500 тысяч рублей, 5 тысяч евро или долларов. При превышении лимита установлена комиссия в 2,0%, но не менее 90 рублей, 3 долларов или евро.
2. В банкоматах других банков бесплатно снимают от 3 тысяч рублей за транзакцию, но не больше 100 тысяч рублей. Если сумма превышена, комиссия составит 2,0% или 90 рублей.
3. При снятии валютной наличности 100-5000 долларов или евро комиссия нулевая.
4. Если снимают сумму меньше 100 или более 5000 долларов/евро, комиссия составит 3 доллара/евро или 2,0%.

При пополнении карточки установлены следующие правила:

• через онлайн-сервисы банка комиссия не взимается;
• через родные банкоматы Tinkoff – бесплатно;
• в партнерских устройствах самообслуживания до 150 тысяч рублей – 0 рублей, сверх этой суммы – 2,0%;
• пополнение валюты от 2 до 10 тысяч долларов/евро через банкоматы партнеров комиссия нулевая;
• пополнение меньше 2 или больше 10 тысяч долларов/евро – комиссия в 2,0%.

Проценты за остаток на счету

Храня рублевые сбережения на карточке банка, можно заработать до 3,5% годовых.

Условия для начисления:

1. На счету не больше 300 тысяч рублей.
2. Покупки в месяц – от 3 тысяч рублей.
3. Для клиентов, обслуживаемых по тарифу 6.2, остаток должен быть от 100 тысяч рублей.

Для валютных сбережений максимальная прибыль в процентах – 0,1% годовых.

Заполнение заявки

На сайте банка нужно перейти на страницу выбранного продукта, чтобы начать оформление. Например, «Мультивалютная карта Tinkoff Black». Анкета содержит небольшое количество пунктов. Но заполнять их следует все.

В интерактивной форме анкеты укажите:

• Ф.И.О.;
• номер доступного мобильного телефона;
• адрес электронной почты;
• свою дату рождения;
• принадлежность к гражданству;
• стартовый тип валюты.

В нижней части формы необходимо вписать кодовое слово, которое нужно придумать. Затем – выставить галочку в пункте согласия с условиями передачи информации в распоряжение банком. И последний этап – нажать на желтую кнопку «Оформить». Все. Ваша заявка ушла на рассмотрение. Теперь осталось только дождаться звонка менеджера, который сообщит о решении.

Как заказать и получить

Тинькофф Банк предъявляет следующие требования к клиенту, который решил оформить кредитку:

1. Возраст: 18–69 лет.
2. Наличие документа, удостоверяющего личность.
3. Постоянная или временная регистрация на территории Российской Федерации.

Тинькофф Банк – крупнейший онлайн-банк России, поэтому процедура оформления и получения кредитки проводится через интернет. На сайте надо выполнить процедуру заполнения данных в 4 шага:

1. Контактные данные: Ф. И. О., номер мобильного телефона, электронная почта и желаемый кредитный лимит.
2. Паспортные данные: серия, номер, код подразделения и дата выдачи паспорта, дата и место рождения, адреса постоянной регистрации и фактического проживания, дополнительный номер телефона.
3. Место работы: название, адрес организации, должность, стаж.
4. Дополнительные сведения: персональный ежемесячный доход, сведения о кредитах, образование, семейное положение, номер СНИЛС, сведения об автомобиле и кодовое слово.

Внимание! Моя сестра оформила себе кредитку 2 месяца назад. При получении переспросила курьера о доплатах

Он заверил ее, что если укладываетесь в льготный период, то ничего платить не надо. По факту с нее начали снимать проценты за страхование задолженности и плату за СМС-информирование. Оказывается, надо было поставить галочки об отключении этих услуг в анкете.

Когда заявка будет подана, сотрудники проанализируют предоставленные сведения и вынесут решение об открытии кредитной карты (занимает по времени несколько минут). После этого с вами свяжется менеджер, с которым вы должны уточнить время и место доставки карточки (доставка осуществляется за 1–7 дней).

После прочтения Вы поймете, как перестать работать за копейки на нелюбимой работе и начать ЖИТЬ по-настоящему свободно и с удовольствием!

Скачать книгу

Кредитная карта доставляется заказной почтой или курьерской службой. Ваше участие потребуется только на этапах подачи заявки и получения готовой кредитки. А это всего пара минут за монитором компьютера и время для встречи курьера с конвертом или получения заказа на почте.

Клиент получает кредитку неактивированной. Для ее активации можно обратиться к курьеру, который привезет карту, либо активировать самостоятельно в мобильном приложении или на сайте банка. Кроме того, банк рекомендует поставить личную подпись на обратной стороне карты.

Тарифы кредитных карт

В настоящее время существует больше 7 кредитных систем, функционирующих в рамках Тинькофф банка. Назовем самые основные и востребованные:

• Тинькофф Платинум;
• Малина;
• Ламода;
• All Games;
• S7 Airlines
• Тинькофф AliExpress
• eBay
• OneTwoTrip
• PlanetaCard
• Google Play.

Все тарифы кредитования предполагают наличие льготного периода обслуживания с беспроцентной ставкой, а также возможности досрочного возвращения денежных средств на счет финансового учреждения.

Кредитные пластики отличаются друг от друга процентными ставками и лимитными ограничениями, именно поэтому следует рассмотреть каждую программу по отдельности, ведь все они индивидуальны, и разработаны для различных целей.

Преимущества дополнительной карты

Сроки действия у основной и дополнительной аналогичны – в этом плане вторая карта полностью зависит от первой, так что в случае окончания срока работы одного пластика желательно дождаться выпуска нового, чтобы не тратить личное время на оформление дополнительных бумаг.

Тарифные планы и комиссионные сборы также полностью совпадают по своим численным характеристикам.

А вы знали, что Тинькофф банк рекомендует своим пользователям оформлять СМС-оповещение для того, чтобы всегда быть в курсе прохождения различных финансовых операций, а также знать остаток на счету?

Важно заметить – дополнительный пластик может оформляться и прикрепляться не только к дебетовым картам, но и к кредитным – все зависит от желаний и потребностей клиента. В том случае, если у основной карты оформлены бонусные накопления и перевод кэшбэков с различных покупок, дополнительная также заимствует эту возможность, обслуживаясь в аналогичном порядке

Максимальное количество прикрепленных дополнительных финансовых инструментов – 5 штук

В том случае, если у основной карты оформлены бонусные накопления и перевод кэшбэков с различных покупок, дополнительная также заимствует эту возможность, обслуживаясь в аналогичном порядке. Максимальное количество прикрепленных дополнительных финансовых инструментов – 5 штук.

Главным достоинством программы является минимальный возрастной порог – выдача с 6 лет в случае оформленного согласия родителей, однако стоит упомянуть и несколько других, довольно очевидных преимуществ пластика:

• Быстрое оформление;
• Бесплатное контролирование денежного оборота;
• Сохранение бонусных накоплений;
• Вариации подтверждения покупок:
• Через численные значения;
• Через личную подпись.
• Высокий уровень защиты.

Оформление происходит дистанционно – либо с официального сайта, либо с мобильного приложения, причем пластик доставляется курьером до дома пользователя на бесплатной основе.

Благодаря наличию мобильного банка можно без проблем всегда проверять соотношение расходов и доходов, а также назначать или отменять определенные денежные операции.

Важно заметить – благодаря сохранению кэшбэка клиент может сэкономить денежные средства даже в случае наличия дополнительной карты, причем процентные ставки варьируются от 5 до 30%

Плюсы и минусы

Фактически единственным минусом карты Тинькофф является тот факт, что при отсутствии достаточных оборотов и суммы на счету ее использование будет платным. Однако требования не слишком значительные и потому пользоваться картой можно без проблем. Также некоторые неудобства создает момент перевода всех поступлений из другого банка на эту карту. В остальном же сплошные плюсы:

• Выгодная программа кэшбэка, который зачисляется не некими бонусами, а реальными деньгами. Их сразу же можно тратить на что угодно по собственному желанию.
• Личный онлайн кабинет, который один уже тянет на большой плюс. Удобный интерфейс, интуитивно понятное управление, полный перечень возможностей и функций.
• И конечно же, бесплатное снятие наличных денег в любом банкомате, любого банка, любой страны мира. 

Преимущества и недостатки кредитки Тинькофф Платинум

Как всегда, обзоры завершаются списком плюсов и минусов. Моя задача – постараться все их выявить, чтобы вы смогли принять взвешенное решение о выборе карты. Даже отрицательные моменты могут обойти вас стороной, если о них знать и не совершать необдуманных действий.

Преимущества:

Выявленные недостатки характерны для любой кредитной карты, некоторые составлены на основе отзывов клиентов о кредитной карте:

1. Психологически сложно устоять от соблазна бесконтрольно пользоваться легкими деньгами.
2. Большая комиссия за снятие наличных.
3. Если вы первый раз оформляете кредитку, то процент будет высоким, а лимит – небольшим.
4. Нельзя обратиться в банк с просьбой повысить кредитный лимит. Он сам делает это автоматически.
5. Платное СМС-оповещение о сделанных операциях (59 руб. в месяц).
6. Автоматическое подключение услуг страхования и СМС-информирования. При заключении договора внимательно читайте все условия. В мобильном приложении или интернет-банке еще раз проверьте, подключены или нет у вас эти услуги. Если они вам не нужны, там же отключите.

Порядок пользования картой Тинькофф

Использовать карту разрешено любым предложенным способом по личному усмотрению.

К примеру, клиент может самостоятельно оплачивать выписанные счета, переводить денежные средства и отслеживать проведение операции по пополнению карты и расходованию собственных средств.

Что касается снятия средств и оплаты покупок, то здесь предусмотрены свои льготы, бонусы и ограничения. К примеру, при обналичивании денег обязательно берется комиссия, если на счете сумма до 30 тыс. рублей. Проценты не берутся, если сумма снятия превышает 3 тыс. рублей. Когда сумма меньше, процент достаточно большой.

Для пополнения карты предусмотрены различные способы. Можно внести наличные средства через банкоматы сторонних банков. Разрешается перевести деньги с карты другого банка. Зачисление происходит моментально и без оплаты. Можно обратиться в другой банк и зачислить нужную сумму путем перевода абсолютно бесплатно. На остаток средств по карте начисляется до 7% годовых.

Стоимость обслуживания карты Тинькофф Блэк Платинум и тарифы

Несмотря на то, что данная карта относится к сегменту «Премиум», тарифы на ее обслуживание очень лояльные и низкие:

• Бесплатное обслуживание счета, при условии наличия оформленного в банке Тинькофф депозита, открытого кредита или остатка на счету в размере 30 тысяч рублей. В противном случае придется платить по 99 рублей в месяц.
• Кэшбек: 1-30%.
• На остаток начисляется процент: от 0,1 до 6%, в зависимости от валюты, но только при условии, что остаток составляет более 300 тысяч рублей, а за расчетный период совершались покупки не менее чем на 3 тысячи рублей.
• Перечисление на карту банка: 0 рублей, если платеж не превышает 20 тысяч рублей в месяц. В противном случае будет взиматься комиссия в размере 1,5% но не менее 30 рублей. Следует учитывать, что эта возможность недоступна ни в какой валюте, кроме рублей.
• Перечисление на карты сторонних банков: для рублей бесплатно, для любых других валют по 15 условных единиц за каждый.
• Можно бесплатно снимать деньги с банкоматов, но только не более 150 тысяч рублей (5000$ или евро) в месяц и при условии, что сумма операции не будет менее 3 тысяч рублей (100$ или евро соответственно). В противном случае придется платить за каждую операцию по снятию по 90 рублей (3$ или евро).
• Если превышен лимит снятия, с каждой последующей операции будет взиматься комиссия в размере 2%, но не менее 90 рублей (3$ или евро). 
• Пополнение карты: бесплатно, но только для валют, которые привязаны к карте. Если выбрана другая валюта, то комиссия составит 0,1% от суммы платежа.
• Доступ к интернет- и мобильному банкингу: бесплатно.
• Информация об операциях по счету: 39 рублей/месяц (1$ или евро).

Как пользоваться виртуальной картой?

Прежде чем рассмотреть способы оформления дистанционного пластика, необходимо пояснить, что это такое – виртуальная карта, и зачем она вообще создана.

Большинство клиентов, активно использующих банковские сервисы обслуживания, даже не подозревают о разработке такого пластика, несмотря на то, что тот был создан достаточно давно. Если говорить простыми словами, можно сделать акцент на аналогичной схеме функционирования данного финансового инструмента, схожей с обслуживанием любого счета.

При оформлении карты пользователь, как и в случае реализации других пластиков, получает следующие реквизиты:

• Банковский счет;
• Банковский индивидуальный код;
• ИНН;
• Реквизиты договора.

Чаще всего виртуальные пластики оформляются пользователями, которые любят приобретать новые товары и услуги дистанционно, через интернет, поскольку именно в данной ситуации материальное наличие карты совсем не нужно, достаточно иметь её реквизиты и теоретически оформленную оболочку.

Помимо вышеперечисленных реквизитов, держатель получает три символа, которые на обычном финансовом инструменте отражены с обратной стороны, а также срок обслуживания пластика.

А вы знали, что одним из признаков электронной формы карты является надпись «Тинькофф WALLET»?

Фактическое использование виртуальной карты возможно на всех дистанционных платформах, поскольку только они не требуют материальной составляющей у пластиков.

Важно заметить – электронный кошелек позволяет реализовывать новые приобретения не только в интернет-площадках, но и в обычных магазинах путем привязки реквизитов карты к телефонному номеру. В настоящее время многие клиенты прикрепляют обычные карты к контактам смартфонов и оплачивают покупки путем прикладывания телефона

Как заказать карту Тинькофф Блэк?

Тинькофф Банк полностью отказался от многочисленных офисов и отделений во всех городах. Тем самым, это дало возможность покупать продукты марки Tinkoff не выходя из дома и  избежать очередей. Благодаря этому, любой человек может получить карту, как на официальном сайте https://www.tinkoff.ru/, так и с помощью мобильного приложения. Процедура оформления займет 5 минут, разработчики сделали систему максимально простой и доступной. Сотрудники корпорации Тинькофф работают 24 часа в сутки и 7 дней в неделю. Готовые ответить на любые вопросы и помочь в оформлении карты, по телефону горячей линии.

Помимо карты Тинькофф Блэк, сервис предлагает следующие продукты:

• другие дебетовые карты с различными бонусами;
• кредиты наличными и кредитные карты;
• вклады и инвестиции;
• страхование;
• программы для ИП и ООО.

Но подробно о них мы поговорим в другой раз. Сегодня на повестке дня “дебетовая карта Тинькофф блэк”. Как вы уже поняли, т.к. речь идет об онлайн банке, можно заказать карту онлайн, причем бесплатно. Для этого необходимо заполнить онлайн форму.

Далее в выпавшем окне необходимо заполнить все требуемые данные.

После, подтверждаем данные с помощью одноразового пароля. Пароль приходит в течение 5 секунд на указанный номер телефона. Далее нажимаем “Заказать доставку карты”. Система запросит у вас адрес по которому стоит доставить карту и удобное для вас время. То есть, вы сами решаете когда, где и во сколько получать свою карту. У меня все оформление заняло ровно 1 минуту, не больше!

Следующий шаг, в день, на который вы назначили доставку карты, обязательно при себе иметь паспорт. Представитель банка свяжется с вами за один час до встречи, чтобы предупредить. Утром придет SMS с номером представителя, если у вас вдруг поменяются планы, свяжитесь сами с ним. Карта должна быть в запечатанном конверте, после вскрытия конверта происходит подписание всех документов. Ко мне карта была доставлена ровно через 2 дня.

Как получить дебетовую карту банка Тинькофф на дому

Если решение принято, и вы решили оформить карту Тинькофф, то автоматически возникает вопрос, как оформить дебетовую карту Тинькофф и подать онлайн заявку. На самом деле, открыть карту можно достаточно легко и быстро. Чтобы приступить к оформлению, необходимо соответствовать требованиям:

1. Быть старше 18 лет.
2. Иметь официальный документ, удостоверяющий личность (паспорт гражданина РФ).

Сама по себе процедура оформления займет всего лишь несколько минут.

Для получения карты заполняется специальная анкета, где будут указаны все процентные ставки и условия обслуживания платежного инструмента.

По сути, анкета является заявкой на изготовление карты. Срок изготовления дебетовой карты составляет 2 дня.

Стоимость обслуживания карточки составляет 99 рублей ежемесячно, однако, комиссия за обслуживание может не взиматься, если на счете имеется остаток в 30 тыс. рублей. Как правило, сумма кэшбека компенсирует данные расходы с переплатой.

Оформить карту Тинькофф дебетовую через интернет не сложно и более того, такая услуга очень популярна среди пользователей, потому что процедура оформления максимально упрощена.

Процесс заполнения предполагает три этапа.

Когда заявка заполнена, достаточно отправить ее на рассмотрение и дождаться, когда карта будет доставлена домой или в ближайший офис банка бесплатно. Для начала работы и пользования всеми функциями необходимо активировать карту. Клиент вправе подать заявку на получение до пяти дебетовых карт к одному счета на свое имя или на имя другого человека. Каждую карту доставляет курьер и для каждой могут быть предусмотрены свои лимиты и запреты на определенные виды операций.

Заключение

Если вы спросите меня стоит ли открывать дебетовую карту Tinkoff Black, я отвечу однозначно, да. С первых минут после начала использования сервиса Tinkoff, возникает чувство комфорта и понимание, что создатели учли все до мелочей. Очень радует начисления кэшбэка.

В современном мире, в основном все покупки совершаются с помощью карты. Возврат определенного процента на баланс, не может не радовать. Еще и есть возможность выбора категорий, по которым будет начисляться бонус.

Удобство мобильного приложения, если произвести все необходимые настройки шаблонов и автоплатежей, оплата квитанций займет минимальное время.

Единственный минус, который может огорчать, это достаточно дорогая годовая стоимость обслуживание карты. Но за весь предложенный сервис услуг и возможностей карты, оно того стоит. Заказывать или нет, карту Тинькофф Блэк решать исключительно вам, но оценить все ее преимущества можно после применения ее на деле.