Как открыть расчетный счет для ип и ооо в тинькофф банке: пошаговый процесс, необходимые документы

Условия обслуживания

Банк «Тинькофф» с самого начала своей деятельности ориентировался в первую очередь на бизнес, причем бизнес разного размера – от индивидуальных предпринимателей с двумя-тремя сотрудниками до крупных корпораций с ежегодным оборотом в несколько миллионов долларов. Поэтому неудивительно, что основатель Tinkoff почти с самого начала деятельности запустил собственное расчетно-кассовое обслуживание (РКО).

В рамках этого проекта клиент получает пакет услуг, ряд функций которого зависит от выбранного тарифного плана. Однако, собственное РКО – это еще и большая ответственность: в случае обнаружения незаконных операций, нелегальных доходов и прочих инцидентов, ответственность частично падет и на банк.

Поэтому условия открытия счета, по состоянию на 2020 год, подразумевают некоторый контроль со стороны банковской организации. При несоблюдении условий, договор об обслуживании попросту не будет подписан.

Несмотря на это, условия обслуживания можно назвать в полной мере лояльными к клиенту. В их перечень входят:

• Проценты на остаток –  до 6% годовых ;
• Открыть расчетный счет для ИП в Тинькофф или для ООО можно абсолютно . Более того, первые месяцы обслуживания в зависимости от тарифа также даются клиенту на бесплатной основе – от 2 до 8 месяцев. По истечению этого срока, клиент должен внести оплату либо за месяц, либо за квартал/год;
• Сразу после утверждения вашей заявки вам выдается индивидуальный номер счета, который уже можно использовать для ведения бизнеса.

Расчетный счет для бизнеса

Открытие счета

Открыть счет в Тинькофф Банке могут ИП и юрлица. Для открытия счета достаточно подать заявку на официальном сайте банка. От вас требуется только номер телефона.

Банк уверяет, что процедура открытия займет не более 1 дня. Курьер привезет готовые документы на подпись по указанному адресу. В этот же день предприниматель получает реквизиты своего нового счета.

Все управление счетом идет через личный кабинет. Онлайн-вход в систему находится всегда в правом верхнем углу экрана. Чтобы войти в личный кабинет, надо ввести логин и пароль. Первоначально их выдает банк, потом можно сменить.

Если вы пока выбираете банк для открытия счета, то можно войти в демо-режим и посмотреть все возможности, оценить интерфейс. Разобраться несложно. Сразу после входа вы попадаете на вкладку “Счета и платежи”. Там найдете доступные вам денежные средства и увидите все операции по счету.

Тарифы и условия

Тинькофф Банк предлагает 3 пакета тарифов для физических и юридических лиц. Первые 2 месяца обслуживание бесплатное. Этого вполне достаточно, чтобы оценить преимущества и выявить недостатки.

Условия обслуживания:

1. Персональный менеджер, который закрепляется за каждым бизнесменом. Техподдержка работает круглосуточно по телефону горячей линии.
2. Длинный платежный день 19 часов (с часу ночи до 8 вечера по Москве).
3. Начисление до 6 % на остаток по счету.
4. Интеграция с самыми распространенными онлайн-бухгалтериями.
5. Возможность расплачиваться с поставщиками даже при отсутствии денег на счете. Банк подключает овердрафт, т. е. позволяет вам пользоваться деньгами в долг. Если погашаете в тот же день до 9 вечера, то комиссия взиматься не будет.

Тинькофф Банк пока имеет немного банкоматов по России, но взаимодействует с партнерами, поэтому снятие наличных не вызывает проблем.

В месяц бесплатно вы можете перевести на карту Тинькофф средства со счета в размере 150 тыс. – 1 млн. рублей в зависимости от тарифа и вида карты, на которую делается перевод.

Есть возможность обслуживаться бесплатно. Для этого надо соблюсти некоторые условия.

Плата за переводы в некоторых случаях тоже отсутствует.

Преимущества и недостатки РС для ИП и ООО

Среди преимуществ использования РС для предпринимателей можно отметить то, что в стране размещено около 300 тыс. точек, где можно снять или ввести средства на счет пользователям Тинькова. Это можно сделать не только в банкоматах данного учреждения, но и в банкоматах и кассах банков-партнеров. Операции с деньгамидоступны на официальном сайте в своем кабинете или через приложение для смартфонов. Даже если у предпринимателя несколько бизнес-проектов, операции по каждому из них будут доступны в Интернет-банке.

Владельцам РС в Тинькоффе доступен овердрафт – кредит на короткий промежуток времени с высоким процентом. За эту услугу ИП должен заплатить около 500 рублей и проценты. Операции внутри банка можно проводить круглосуточно, а остальные межбанковские транзакции доступны с 4 утра до 9 вечера.

Из недостатков можно выделить то, что приходится дополнительно платить за обслуживание РКО и за вспомогательные услуги. Также часто весомым минусом становятся установленные лимиты на пополнение и перевод средств. Если у ИП открыты несколько счетов и на одном из них долги по налогам, то блокируются операции сразу по всем счетам предпринимателя. Однако, такого же правила придерживаются и в некоторых других банках, поэтому нельзя сказать, что практика в Тинькоффе разительно выбивается среди других учреждений. Для исполнительных клиентов и предпринимателей удобный дистанционный сервис под сопровождением личного менеджера становится хорошим подспорьем. Персональный сотрудник банка подсказывает о возможных нарушениях, ошибках и их последствиях.

Как открыть расчетный счет в Тинькофф банке

Удобство открытия расчетного счета в банковской организации Тинькова в том, что клиенту не нужно тратить время на поездку в отделение банка. Все услуги можно оформлять дистанционно: позвонить по номеру или оставить онлайн заявку на сайте.

Менеджер банка проинструктирует, какие бумаги нужно собрать для открытия расчетного счета. Когда все будет готово, представитель кредитной организации встретится с клиентом и передаст ему договор на РКО.

Когда расчетный счет открыт понадобится пополнить его баланс. Сделать это без комиссии можно 4 способами:

С РС другой финансовой организации. Для этого нужно создать платежной поручение, отослать его в банк, чтобы со счета в той учреждении сняли средства и перевели на баланс в Тинькоффе.

Переводом средств со счета физлица. При этом варианте допускается пополнить баланс через электронные системы, Интернет-банк. Для этого нужно вписать реквизиты банка, указать, ИП или ООО, приложить ИНН, КПП. Также клиент обязательно сообщает в форме назначение платежа.

В банкоматах Тинькофф. Для этого подойдет корпоративная карта. Ее вставляют в банкомат, вводят ПИН-код, нажимают на услугу пополнения. Потом нужно указать назначение платежа и пополнить наличными. Также можно сделать это с номером счета. Для этого нужно выбрать пополнение карты и ввести номер счета. Нужно обязательно проверить правильность введения цифр. Затем можно внести деньги.

В офисах и представительствах партнеров Тинькова. В отделении клиент предоставляет паспорт, указывает номер счета и вносит платеж. Но у сотрудников нужно спросить о сроках поступления средств и комиссии.

Снять наличные с РС можно в любом банкомате страны, используя корпоративную карту. Или рассчитываться ею по безналичному расчету.

Список документов для физических и юридических лиц

Для активации расчетного счета в банке Тинькова физическому лицу нужно собрать такие документы, если он регистрирует свою деятельность как предприниматель:

• гражданство РФ;
• выписку из ЕГРИП;
• свидетельство о присвоении идентификационного номера налогоплательщика;
• последнюю декларацию о налогах;
• лицензию на оказание услуг или торговлю определенными товарами или патент.

Юридическому лицу, чтобы оформить расчетный счет, нужно собрать другие документы:

• Гражданство РФ.
• Свидетельство о присвоении идентификационного номера налогоплательщика.
• Выписку из единого госреестра юридических лиц.
• Документ об учреждении.
• Последнюю налоговую декларацию.

Все бумаги нужно отсканировать или сфотографировать в хорошем качестве и предъявить банковскому сотруднику.

Заполнение заявки на РС онлайн

Зарегистрировать расчетный счет можно онлайн на официальном сайте Тинькова путем подачи онлайн заявки. Для этого перейдите на вкладку «Бизнес» и выберите тип счета. После этого понадобится:

1. Указать необходимый тариф: простой, продвинутый или профессиональный.
2. Заполнить анкету по форме для открытия счета.
3. Обсудить с менеджером детали и договориться о дате, месте и времени встречи с сотрудником банка.
4. Получить от менеджера реквизиты счета.
5. Прикрепить для отправки через сайт tinkoff сканы или фотографии документов.
6. Встретиться с менеджером, передать ему документы и заключить договор.

Открытие счета по телефону

При регистрации расчетного счета по звонку телефону, то нужно связаться с менеджером Тинькофф Банка через call-центр. Сотруднику следует сообщить свои контактные данные и информацию о бизнесе, компании. После подачи онлайн заявки можно приступать к сбору бумаг. Встречу с сотрудником банка назначают только тогда, когда все документы для открытия РС подготовлены.

Ведение РС – как положить деньги и совершать платежи

Снять деньги с карты можно через банкоматы Tinkoff или любых других банков-партнеров организации. За снятие денег с расчетного счета взимают комиссию. По тарифу «Простой» комиссия составляет 1,5 %. По тарифу «Продвинутый» – она стартует от 79 рублей. Лимиты на снятие по тарифу «Простой» – максимум 400 тыс. рублей. Для подключения безлимитного режима, нужно оплатить 2990 рублей в месяц.

Пополнить расчетный счет можно 4 способами:

1. В терминалах Тинькофф Банка. Для этого нужно поместить корпоративную карту в банкомат. Активировать вкладку пополнения расчетного счета, указать назначение и перевести средства. Пополнить через банкомат можно и без карты. При этом нужно точно знать номер расчетного счета. Тоже нужно выбрать «Пополнение», затем ввести номер счета и внести деньги.
2. Со счета физического лица. Это доступно провести через личный кабинет, в отделении финансовой организации или по электронным платежным системам. Нужно заполнить форму и в ней указать название предприятия, реквизиты банка и назначение платежа.
3. В кассах офисов-партнеров Тинькова. Для этого у клиента должен быть с собой паспорт. Также понадобится номер счета. У менеджера нужно уточнить, через какое время средства поступят на баланс.
4. С РС в другой банковской организации. Для этого ИП должен передать в банк заполненное по форме платежное поручение.

Если счет уже не нужен бизнесмену, его можно закрыть. Клиент при этом заполняет заявку на закрытие РС в личном кабинете. Если на балансе не осталось средств, то его блокируют сразу. Остаток можно вывести на счет другого банка, при этом взимается небольшая комиссия.

Расчетный счет для ИП

Для открытия расчетного счета в Тинькофф банке для ИП потребуются документы:

• Паспорт
• ИНН

Данный список может быть дополнен, разрешающими документами, если ИП ведет деятельность, которая подлежит лицензированию.

Бесплатная онлайн бухгалтерия

Тинькофф Банк предлагает услугу бесплатная онлайн бухгалтерия для ИП на УСН. Данный сервис:

• рассчитывает налоги и взносы предпринимателя в автоматическом режиме
• формирует платежные поручения, отправляет напоминания о сроке оплаты
• отправляет отчетные декларации по УСН в электронном виде в налоговую
• выпускает электронную подпись

Бухгалтерией можно пользоваться не только через личный кабинет, но и установить приложение «Тинькофф Бухгалтерия» на мобильный телефон.

Овердрафт для бизнеса

За 490 рублей можно получить овердрафт по счету. Эта услуга подразумевает то, что клиент может при необходимости оплатить сумму больше той, что находится на его расчетном счете в данный момент, т.е. фактически «уйти в минус» на сумму, которую одобрил банк.

Интернет-эквайринг

При необходимости можно подключить услугу интернет-эквайринга. Благодаря данной услуге можно принимать оплату за товар или услуги прям на сайте с помощью банковских карт или других платежных систем от клиентов.

Для подключения нужно разместить заявку на сайте с указанием ФИО и ИНН предпринимателя, копию паспорта и свидетельства ОГРНИП, адрес электронной почты, написать краткое описание своего бизнеса. Банк предоставит договор и бланк анкеты, которую нужно заполнить.

Подключить услугу можно самостоятельно либо поручить это разработчикам сайта.

Зарплатный проект

Для своих сотрудников можно заказать зарплатные карты. Банк выпустит и доставит их в офис бесплатно. За перечисление денежных средств на эти карты комиссия не взимается.

Загрузка данных об окладах и прочих начислениях производится автоматически. Сервис считывает данные из основных бухгалтерских программ.

Также возможен обмен данными через 1С, Мое Дело, Эльба, Контур и других учетных программ и сервисов. У модуля удобный и простой интерфейс, а платежное поручение на перечисление зарплаты формируется моментально.

Онлайн кассы

Во исполнение закона № 54-ФЗ «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении расчетов в РФ» банк предлагает купить либо арендовать терминалы, совместимые с онлайн кассами.

Такие аппараты могут функционировать с любыми операторами фискальных данных и имеет накопитель.

Кроме того, покупателям на мобильный телефон или электронную почту приходят уведомления о совершенных операциях. Регистрацию онлайн кассы банк производит самостоятельно.

На какие бонусы можно рассчитывать, оформив счет в Тинькофф

Тинькофф предусматривает некоторые бонусы для тех, кто впервые решает открыть расчетный счет в финансовой организации. Льготы и преференции предоставляет и банк, и его партнеры. Предложенные услуги помогают предпринимателям эффективно решать бизнес-задачи. Банк дает клиентам такие бонусы:

1. 2-6 месяцев бесплатного сопровождения расчетного счета.
2. Открытие дебетовой карты ИП безвозмездно, чтобы можно было снимать деньги без комиссии.
3. Бесплатный доступ к интернет-бухгалтерии и возможность использовать электронную подпись.
4. Владельцам РС в Тинькоффе – собственная корпоративная карта.
5. Бесплатное открытие счетов в инвалюте: доллары, евро и фунты стерлингов.

От партнеров банковской организации клиентам предоставляют:

• средства на рекламу ВКонтакте в размере 5 тыс. руб.;
• до 10 тыс. руб. на рекламу в Яндексе;
• 3 тыс. руб. на рекламу в Google или на YouTube;
• 30 дней бесплатного размещения объявления о работе на hh.ru;
• до 50 тыс. руб. на рекламу в MyTarget;
• 3 месяца бесплатного доступа к Контур.Эльба.

С этими инструментами пользователи могут эффективно развивать свой бизнес, искать деловых партнеров или персонал.

Общие сведения

Главный, он же единственный офис Тинькофф Банка находится в Москве, на 1-м Волоколамском проезде, дом 10. Кор. счет 30101810145250000974, банковский идентификационный код (БИК) 044525974. Телефон горячей линии: (495)648-10-00.

Собственно, это всё, что нужно знать. Для открытия счёта следует осуществить вход на этот интернет-ресурс. По замыслу его создателей, там перспективный клиент найдёт всю полезную информацию. Однако некоторые подробности и разъяснения всё же не повредят.

Преимущества счёта в Тинькофф Банке

Выгодные тарифы, обусловленные низким уровнем издержек, уже упоминались. Другие достоинства банка состоят в следующих факторах:

• круглосуточная доступность онлайн-консультаций в чате по вопросам расчетно-кассового облуживания;
• возможность оформления нескольких типов расчётных и кредитных пластиковых карт;
• разнообразный инструментарий ведения экономической деятельности;
• широкая доступность услуг: стать клиентом банка может практически любой желающий.

Открыть расчётный счет по акции

РКО в Тинькофф банке

К стандартным услугам расчетно-кассового обслуживания относятся: эквайринг, открытие и валютный контроль, интернет-банкинг, и возможность РКО на мобильных приложениях. Зарплатный проект в Тинькофф, это удобство, как для владельца ИП или ООО, таки для каждого сотрудника. Начисление зарплат происходит быстро, снятие наличных через любой банкомат.

Эквайринг

Те предприниматели, который ведут бизнес и принимают платежи через интернет,  могут воспользоваться следующими услугами.

1. Выбрать платежные модули. Это приемлемый вариант для тех предпринимателей, чьи официальные страницы разрабатывались на CMS. Установка программы за 5 минут.

Тинькофф предлагает владельцам бизнеса воспользоваться программой «КупиВкредит». Это увеличивает продажи за счет того, что потенциальным покупателям предлагается гибкая система рассрочки, с выбором подходящего кредита, которая автоматически проводится через банк.

1. Для предпринимателей активно развивающих свой бизнес в соц. сетях предлагается форма расчетов: передача ссылки на платежную страницу Тинькофф, через которую клиент может совершить платеж.
2. Встроенное мобильное приложение, которое позволит предпринимателю получать платежи с карты через Android, iOS, Windows.

Зарплатный проект

В зависимости от тарифа, предприниматель может выписать до 3 карт для своих сотрудников, бесплатно. Это выгодное предложение, как для бизнесмена, так и для его работников. В проекте предусмотрено:

• обеспечение картами за счет Тинькофф;
• автоматическое начисление зарплаты по установленному лимиту;
• получение наличных через банкоматы;
• до 7% годовых на остаток;
• предусмотрен кэшбэк до 30% после оплаты по карте;
• кредитование по заниженным ставкам в Tinkoff;
• контроль счета.

Бухгалтерский сервис

В интернет-банкинг от Тинькофф интегрирована бесплатная онлайн бухгалтерия, сервис, который помогает планировать ведение дел и не иметь никаких проблем с контролирующими инстанциями. Бухгалтерия от Тинькофф-бизнес это:

1. Автоматический расчет налоговых отчислений УСН и ЕНВД.
2. Ведение КУДиР на УСН.
3. Отправка деклараций. Для ИП с предварительным оформлением документа.
4. Формирование платежек.
5. Бесплатный выпуск электронной подписи за 24 часа.

В мобильном приложении или личном кабинете можно отследить графически схему налоговых выплат, время сдачи финансовых отчетов и пр. Система напомнит о сроках платежей и времени отправки документов.

Бухгалтерский сервис предлагает два месяца бесплатного пользования для любого тарифа.

Бонусные программы

Для владельцев бизнеса Тинькофф предусмотрел широкий спектр дополнительных услуг в виде акций и бонусов. Каждый предприниматель может улучшить ведение дел, воспользовавшись беспрецедентными и бесплатными предложениями.

1. Для размещения собственной рекламы «Вконтакте» — 5 тыс. руб. на Яндекс до 15 тыс. руб.
2. На размещение рекламы от myTarget до 50 тыс. руб.
3. Бесплатные объявления о вакансиях на 30 дней в «HeadHunter».
4. Бухгалтерский сервис Контур.Эльба – 3 мес.

Тарифы банка на открытие и ведение счета в Tinkoff

Как для ИП, так и для ООО первые два месяца обслуживания в «Тинькофф» банке бесплатно.

Одновременно с выбором тарифа и после оформления расчетного счета бизнесменам предоставляются:

1. Корпоративные карты, привязанные к РС.
2. Возможность выставить необходимый лимит на карту работника.
3. Регистрация валютного счета.
4. Возможность проводить расчеты через онлайн бухгалтерию.

Определиться с тарифом поможет удобная форма на сайте банка:

Если предприниматель становится клиентом Тинькофф сразу после того, как у его бывшей финансовой организации была отозвана лицензия, он получает возможность 3 месяца осуществлять РКО в полном объеме без оплаты сервиса расчетного счета.

Бизнес-счет для ООО — выгодные возможности по обслуживанию фирм

Осуществляя РКО в Тинькофф, вы можете получить универсальный портфель услуг, таких как:

• обслуживание счета;
• валютный контроль (совершение валютных транзакций через интернет-браузер или скачанное мобильное приложение);
• выгодный торговый, мобильный и интернет-эквайринг (расчеты через терминалы и систему Apple Pay);
• зарплатный проект, позволяющий разгрузить бухгалтера.

Все операции совершаются онлайн, поэтому вам и вашим финансистам не придется регулярно посещать банк. Бухгалтер просто формирует документы и совершает платежи посредством ЛК или мобильного приложения. Присутствует возможность бесплатно проверить контрагента, перед тем как совершить перечисление денежных средств на его счет. Кроме того, представитель Тинькофф банка проконсультирует вас по ВЭД и проконтролирует совершение сделок по валютному счету.

Тарифы на открытие и обслуживание расчетного счета

И для ИП, и для ООО при открытии счета предусмотрены следующие бонусы:

1. Два месяца обслуживания счета сразу после его открытия абсолютно бесплатны.
2. Бесплатное так же открытие расчетного счета.
3. Мобильное приложение и интернет-банкинг не подразумевают дополнительной оплаты.
4. Корпоративные пластиковые карты выпускаются бесплатно.
5. Клиенту на телефон приходят бесплатные смс-оповещения.
6. При необходимости закрыть расчетный счет это можно сделать в любое время и так же бесплатно.

Тинькофф банк предлагает ООО и ИП следующие тарифы:

1. Простой — его стоимость составляет 490 рублей в месяц (дальнейшее обслуживание может быть бесплатным, если совершать в месяц покупки на сумму от 50 тысяч рублей). Переводы на счета клиентов в сторонние банки: первые 3 из них бесплатные, затем по 49 рублей за одни перевод. При пополнении счета взимается комиссия 0,15% (но не менее 99 р.) При снятии наличных денег или переводе их физическим лицам до 400 тысяч комиссия не взимается, свыше лимита — 1.5% от суммы + 99 р. На остаток по счету ежемесячно начисляется 4% годовых. В рамках тарифа предусмотрена одна бесплатная корпоративная карта. Операция «Валютный контроль» подразумевает оплату в 0.2% от суммы сделки, но не менее 490 р. Если возникает необходимость получить какую-то справку в электронном виде, то эта услуга обойдется в 290 р.
2. Продвинутый — если счет открывается в валюте, то обслуживание будет бесплатным, рублевый же счет обойдется в 1990 рублей в год. При совершении покупок по карте от 200 тысяч ежемесячно, дальнейшее обслуживание так же будет бесплатным. Первые 10 переводов не предусматривают комиссии, последующие будут по 29 рублей. При пополнении счета на сумму до 300 тысяч комиссии нет, свыше этого — 0,1%. При снятии наличных средств и переводе 700 000 рублей комиссия не предусмотрела. На остаток по счету идет по 6% годовых.
3. Профессиональный — самый дорогостоящий тариф, его годовое обслуживание стоит 4990 р. Переводы — по 19 р. за каждый. Если доплатить 1990 р. и подключить безлимит, то все это можно делать бесплатно. Пополнять счет до 1 миллиона рублей можно без комиссии. Далее она составляет 0,1% (не менее 59 р.) Снятие наличных и перевод физлицам — до 1 миллиона без комиссии, далее 1% от суммы. На остаток по счету может начисляться 1,3-6%, это зависит от того, на какую сумму были проведены операции. В рамках тарифа можно оформить 3 бесплатные карты. Электронные справки оформляются бесплатно.