Как правильно рассчитать инфляцию

Средний гармонический индекс цен

Средний гармонический индекс цен применяется тогда, когда неизвестны значения p1, q1 но дано их произведение и индивидуальные индексы цен ip = p1/p0 а сводный индекс должен быть исчислен с отчетными весами.

Индивидуальные индексы определены таким образом, чтобы средний гармонический индекс совпал с агрегатным. Выражая из формулы индивидуальных индексов цен неизвестное значение р0 = p1/ip, подставляем его в знаменатель агрегатной формулы и получим средний гармонический индекс цен, который равен формуле Пааше:

Весами индивидуальных индексов iр в индексе является стоимость отдельных видов продукции отчетного периода в ценах того же периода p1q1.

Индекс потребительских цен в России

Индекс потребительских цен в России рассчитывает Федеральная служба государственной статистики РФ. В качестве базиса принимается аналогичный период прошлого года, шагом выступает один процент, еще приводятся данные общей инфляции. Называясь также индексом Ласпейреса (в честь экономиста), ИПЦ применим на протяжении малого промежутка времени.

Американцы, приводя свой ИПЦ, внедрённый экономистом Пааше, не учитывают уровень дохода (что есть у метода Ласпейсера).

Из-за этого удорожание одного продукта на 20% (даже при увеличении зарплаты на 30%), показывает неактуальный уровень инфляции, и не может считаться объективным. Также он не отражает изменения корзины в долгосрочной перспективе и не учитывает появления новых товаров и услуг.

За счёт совмещения цен удаётся вывести стоимость корзины в среднесрочной перспективе (учитывая затраты на хлеб и появившуюся 15 лет назад мобильную связь), но в краткосрочной перспективе метод Фишера неудобен.

Рекомендованные для вас статьи:

• Уровень оплаты труда (что это) и его влияние на рынок
• Макроэкономические показатели (значения) в примерах
• Что такое Индекс промышленного производства, его роль и расчет
• От чего зависит курс доллара – 39 факторов влияния
• Дефлятор ВВП в России (что это) – применение и торговля

Видео – Индекс потребительских цен

Индекс потребительских цен

Преимущества индекса потребительских цен ИПЦ:

• точно отражает фактическое удорожание потребительской корзины;
• опирается на показатели прошлого месяца и года;
• учитывает как продукты питания, так и услуги;
• имеет несколько различных несхожих методов;
• может отражать или не отражать роль зарплаты;

Что ещё нужно знать об индексе ИПЦ

Да, Индекс потребительских цен является основным инструментом исчисления инфляции в США, и основополагающим в России и ряде других стран, но его использование может показывать картину, не соответствующую действительности. Как было сказано выше, метод удобен лишь для краткосрочной перспективы и одного и того же набора корзины. Появление даже одного товара и исчезновение другого способно изменить базис.

В России в качестве точки отсчета ИПЦ принимается предыдущий месяц и предыдущий год, в Америке средневзвешенная стоимость корзины в 1982-1984 годах. В условиях стабильности каждое исчисление показывает изменения в доли процента, но в случае кризиса прибавка составит уже десятки пунктов. Даже при многократном индексировании зарплат индекс будет показывать неадекватную инфляцию.

Есть ещё один момент, это удельная стоимость товара или услуги в рамках макроэкономической ситуации. При высокой безработице (и малом количестве трудящихся), стоимость среднестатистической булки хлеба будет выше, даже если рыночная цена одинакова.

За рубежом влияние безработицы на Индекс потребительских цен учитывается, в России — нет.

Зависимости индекса потребительских цен ИПЦ:

• неактуален при изменении состава корзины;
• несопоставим с показателями 10-летней давности;
• не отражает ситуацию в экономике и влияние импорта;
• малоприменим при кризисных явлениях;
• существует сразу 3 способа со своими плюсами и минусами;

Интересные факты об индексе ИПЦ

Индекс официально введён в действие в 1962 году, сегодня его применение регламентируется нормативами ООН, МБРР и МВФ. Разговорам о необходимости средневзвешенного показателя уровня жизни намного больше, первое заседание по вопросу прошло в 1925 году на Международной конференции статистиков труда. Если вести речь о самой идее исчисления, то она была предложена Джоном Лоу в 1823 году.

ИПЦ

Несмотря на это единого подхода к структуре потребительской корзины, нет. В РФ она высчитывается по 156 показателям, в Штатах по 300, в Великобритании по 350, в ФРГ по 457. За океаном помимо ИПЦ также применяется PPI — индекс промышленного производства, опирающийся на объёмы выпуска продукции без учёта импорта. Он, как говорилось выше, играет роль в ИПЦ.

Трейдеры следят за показателем Индекса потребительских цен (IPC, PCI) для понимания общей экономической ситуации — изменения цен на аренду, энергоносители, продукты питания, товары общего потребления, услуги.

Заключение

Будучи макроэкономическим показателем, Индекс потребительских цен, наряду с PPI и уровнем безработицы (в США), показывает уровень наступившей инфляции. Грамотный трейдер должен постоянно отслеживать эти показатели для принятия решений в будущем.

Факторы инфляции

Цены могут расти быстрее или медленнее. В первом случае говорят о повышении инфляции, во втором — о ее снижении. Существуют различные причины изменения инфляции. Рассмотрим их на примере ускорения роста цен. Если уровень спроса на товары и услуги превышает возможности предложения по его удовлетворению, говорят о проинфляционном влиянии факторов со стороны спроса. В отдельных случаях на опережающий рост спроса могут повлиять слишком доступные кредиты, ускоренный рост номинальных доходов экономических субъектов. Часто эти источники избыточного спроса называют «монетарными факторами инфляции» — давлением на цены в связи с созданием излишнего количества денег.

Инфляция может расти и тогда, когда дисбаланс на рынке товара или услуги возникает по причине недостаточного предложения, например, из-за неурожая, ограничений на ввоз продукции из-за рубежа, действий монополиста.

Инфляция может быть вызвана ростом издержек на производство и реализацию единицы продукции — из-за удорожания сырья, материалов, комплектующих, повышения расходов предприятий на заработную плату, налоги, процентные платежи и других затрат. Повышение издержек может привести также и к снижению объемов производства и, далее, к формированию дополнительного проинфляционного давления из-за недостаточного предложения.

Рост цен на импортируемые компоненты затрат может быть обусловлен как повышением мировых цен, так и снижением курса национальной валюты. Кроме того, ослабление национальной валюты может напрямую влиять на цены конечной ввозимой из-за рубежа продукции. Общее воздействие изменения обменного курса на динамику цен называют «эффектом переноса» и часто рассматривают как отдельный фактор инфляции.

Экономическая теория выделяет как особый фактор инфляционные ожидания
 — предположения относительно уровня будущей инфляции, формируемые субъектами экономики. Ожидаемый уровень инфляции учитывается производителями при принятии решений, касающихся установления цен на их собственную продукцию, ставок заработной платы, определения объемов производства и инвестиций. Инфляционные ожидания домохозяйств влияют на их решения о том, какую часть средств, имеющихся в их распоряжении, направить на сбережение, а какую — на потребление. Решения экономических субъектов влияют на спрос и предложение товаров и услуг и, в конечном счете, на инфляцию.

Данные межведомственной информационно-статистической системы

Путь к данным ЕМИСС на сайте Росстата

Ни для кого не является секретом, что для некоторых министерств и ведомств, равно как и для самого Росстата требуется большое количество информационных данных.

Все эти данные содержатся в представляемых предприятиями отчетах в органы госстатистики. И для самостоятельного знакомства с  этими данными также можно воспользоваться порталом Росстат.

Конечно, в открытом доступе можно найти только ту информацию, которую посчитал нужным выставить Росстат. Работа в этом разделе довольно проста: даже если нет адреса нужного отчета, ссылку на него можно найти в разделе «базы данных».

Раздел «Новости»

Раздел «Новости» на официальном портале Росстата

В новостном разделе содержится самые свежие информативные сведения и события, затрагивающие деятельность Росстата. Для полноты собираемых сведений в этом разделе помещаются видеообзоры, фотографии .

Также это касается вопроса статистической информации, сгруппированной по разделам.

Интересным подразделом новостного блока становится информация, касающаяся противодействия коррупции, которая содержится в отчетах, докладах, в различной информации.

Методика расчета

Расчет ИПЦ включает гибридную методологию, состоящую из двух этапов:

На первом этапе создаются элементарные индексы, чтобы показать уровни цен на очень похожие товары в той же области. Например, есть элементарный указатель «спортивный инвентарь в Сиэтле». По состоянию на июнь 2007 г. насчитывалось 8 018 таких элементарных индексов . Все, кроме нескольких элементарных индексов, основаны на формулах среднего геометрического .

На втором этапе элементарные индексы объединяются для создания ряда агрегированных индексов, включая ИПЦ. (ИПЦ — это совокупность всех 8 018 базовых индексов. BLS также вычисляет другие вычисленные агрегированные показатели с использованием меньших подмножеств базовых индексов. Например, для Бостона существует индекс по всем позициям, а по электроэнергии — по всем регионам).

Эти агрегированные индексы (включая ИПЦ) рассчитываются с использованием рассчитываемого как:

Δ п L знак равно ∑ я п я 1 q я ∑ я п я q я {\ displaystyle \ Delta P_ {L} = {\ frac {\ sum _ {i} p_ {i_ {1}} \, q_ {i_ {0}}} {\ sum _ {i} p_ {i_ {0} } \, q_ {i_ {0}}}}}

куда:

Δ п L {\ displaystyle \, \ Delta P_ {L}} относительное изменение уровня цен,

п я {\ displaystyle \, p_ {i_ {0}}} цена каждого товара в первом периоде,
я {\ Displaystyle \, я}

q я {\ displaystyle \, q_ {i_ {0}}} количество каждого товара в первом периоде,
я {\ Displaystyle \, я}

п я 1 {\ displaystyle \, p_ {i_ {1}}} цена каждого товара во втором периоде.
я {\ Displaystyle \, я}

Веса ИПЦ

Вес (или количества, если использовать приведенную выше терминологию) элемента в ИПЦ рассчитывается на основе расходов на этот элемент, оцененных обследованием потребительских расходов . Это обследование предоставляет данные о средних расходах на отдельные товары, такие как белый хлеб, бензин и т. Д., Которые были приобретены индексируемым населением в течение периода обследования. В индексе с фиксированным весом, таком как CPI-U, неявное количество любого элемента, используемого при расчете индекса, остается неизменным от месяца к месяцу.

Связанное с этим понятие — относительная важность предмета. Относительная важность показывает долю общих расходов, которая произошла бы, если бы потребленные количества не зависели от изменений относительных цен и фактически оставались неизменными

Хотя неявные количественные веса остаются фиксированными, относительная важность изменяется со временем, отражая изменения средних цен. Относительно более важными становятся товары, цены на которые выше среднего (или меньше).

Оценка метода

Этот двухэтапный метод относительно новый. До 1999 г. в ИПЦ использовались только индексы Ласпейреса, меры изменения цен в фиксированной рыночной корзине потребительских товаров и услуг постоянного количества и качества, покупаемых в среднем городскими потребителями, либо для всех городских потребителей (ИПЦ-U), либо для заработной платы в городах. наемные работники и канцелярские работники (CPI-W). Утверждается, что индекс Ласпейреса систематически завышает инфляцию, поскольку он не учитывает изменения в потребленных количествах, которые могут произойти в ответ на изменение цен. Формула Ласпейреса работает в предположении, что потребители всегда покупают одинаковое количество каждого товара в рыночной корзине, независимо от цены. Средняя геометрическая формула индекса цен используется для расчета многих элементарных индексов, напротив, предполагает , что потребители всегда будут тратить столько же денег на благо и сдвигать количество они покупают этого товара на основе цены. Критики утверждают, что уровень жизни потребителей снизился, если рост цен вынудил их от предпочтительных товаров к менее предпочтительным. Эта логика предполагает, что формула средней геометрической цены занижает инфляцию.

Формула расчета

Кроме ИПЦ, Госстат рассчитывает еще один показатель – базовый ИПЦ. Он отличается от основного отсутствием некоторых наименований товаров и услуг, в первую очередь тех, что подвержены влиянию сезонности и регулированию со стороны властей. Например, в базовый показатель не входят:

• из продовольственных товаров – молоко разливное, картофель и ряд других овощей, некоторые виды цитрусовых и фруктов, водка;
• из непродовольственных товаров – бензин, уголь, дрова, дизельное топливо;
• из услуг – проезд в городском транспорте, самолете (экономкласса) и поезде, услуги связи, коммунальные услуги.

Базовый показатель рассчитывают для определения динамики изменения цен без влияния сезонного фактора и централизованного регулирования.

Традиционный вопрос от человека, далекого от статистики и экономики в целом: “Почему правительство фиксирует по итогам года такую низкую инфляцию, тогда как в магазинах цены за год поднимаются значительно выше?”

Во-первых, государственная инфляция учитывает не только продукты в магазине. И цены на товары в соседнем супермаркете – это еще не показатель инфляции в стране. Во-вторых, одни продукты и услуги растут в цене, другие могут дешеветь (особенно это касается сезонных). В третьих, каждый россиянин имеет личную инфляцию. И если вы питаетесь далеко не теми продуктами, которые входят в набор среднего россиянина, а какими-то услугами не пользуетесь вообще или пользуетесь чаще, то и инфляция у вас будет другая.

Ваш персональный показатель будет максимально приближен к среднестатистическому в одном случае – когда ваше потребление соответствует структуре потребительской корзины, используемой для расчета ИПЦ.

Официальный индекс – это средняя температура по больнице. На сайте Госстата есть калькулятор персональной инфляции (видеоинструкция по его заполнению там же). Для его использования надо зарегистрироваться. Вполне может оказаться так, что ваша инфляция в несколько раз превысит официальную.

Так как состав корзины не меняется несколько лет, то процентное отношение индекса покажет, на сколько больше или меньше тратит россиянин на покупку минимального набора. Когда правительство по итогам года объявляет, что инфляция в стране составила 4,5 %, это означает, что индекс составил 104,5 %. Бывает ситуация и наоборот, когда индекс показывает отметку ниже 100 %. Такую ситуацию называют дефляцией.

Воспринимаемые ошибки в оценке

Воспринимаемое завышение инфляции

В 1995 году Финансовый комитет Сената назначил комиссию для изучения способности ИПЦ оценивать инфляцию. Комиссия по ИПЦ в своем исследовании обнаружила, что индекс завышает стоимость жизни на величину от 0,8 до 1,6 процентных пунктов .

Если ИПЦ завышает инфляцию, то утверждения о том, что реальная заработная плата со временем снизилась, могут быть необоснованными. Завышение оценки всего на несколько десятых процентных пункта в год резко усугубляется с течением времени. В 1970-х и 80-х годах федеральное правительство начало индексацию нескольких трансфертов и налогов, включая социальное обеспечение (см. Ниже ). Завышение ИПЦ означало бы, что увеличение этих налогов и трансфертов было больше, чем необходимо, а это означало бы, что правительство и налогоплательщики переплатили за них.

Комиссия пришла к выводу, что более половины завышенной оценки было вызвано медленной корректировкой индекса на новые продукты или изменениями в качестве продукции. В то время веса для таких индексов, как CPI-U и CPI-W, обновлялись только один раз в десятилетие; сегодня они обновляются в январе четных лет. Однако даже при более частом обновлении CPI-U и CPI-W могут по-прежнему слишком медленно реагировать на новые технологии. Например, к 1996 году в Соединенных Штатах было более 47 миллионов пользователей сотовых телефонов , но весовые коэффициенты для индекса потребительских цен не учитывали этот новый продукт до 1998 года. Этот новый продукт снизил затраты на связь вдали от дома. Комиссия рекомендовала, чтобы BLS обновлял веса чаще, чтобы предотвратить смещение индекса вверх из-за неспособности должным образом учитывать преимущества новых продуктов.

Сообщается, что дополнительные смещения в сторону повышения исходят из нескольких других источников. Фиксированные веса не учитывают замену товаров потребителями, например, покупку большего количества курицы при повышении цены на говядину. Поскольку ИПЦ предполагает, что люди продолжают покупать говядину, он будет увеличиваться, даже если вместо этого люди будут покупать курицу. Однако это сделано намеренно: ИПЦ измеряет изменение расходов, необходимых людям для поддержания того же уровня жизни. Комиссия также обнаружила, что 99% всех данных были собраны в течение недели, хотя все больше покупок происходит в выходные дни. Было указано, что дополнительное смещение связано с изменениями в розничной торговле, которые не учитывались в ИПЦ.

Воспринимаемая недооценка инфляции

Некоторые критики, однако, полагают, что из-за изменений в способе расчета ИПЦ, а также из-за того, что изменения цен на энергоносители и продукты питания были исключены из расчета » базовой инфляции » Федеральной резервной системы , эта инфляция резко недооценивается. Второй аргумент не имеет отношения к ИПЦ, за исключением того, что расчет ИПЦ изменяется в ответ на предполагаемое завышение инфляции.

Политика Федеральной резервной системы по игнорированию цен на продукты питания и энергоносители при принятии решений по процентным ставкам часто путается с измерением ИПЦ Бюро статистики труда . BLS публикует как заголовок ИПЦ, в котором учитываются цены на продукты питания и энергоносители, так и ИПЦ для «всех товаров за вычетом продуктов питания и энергии», или «базовый» ИПЦ. Ни одно из наиболее заметных законодательных применений ИПЦ не исключает продуктов питания и энергии. Однако, что касается расчета инфляции, Федеральная резервная система больше не использует ИПЦ, предпочитая вместо этого использовать базовые PCE .

Некоторые критики считают, что изменения в расчете ИПЦ, внесенные Комиссией Боскина , привели к резкому снижению оценок инфляции. Они считают, что при использовании методов до Боскина, которые, по их мнению, все еще используются в большинстве других стран, текущая инфляция в США оценивается примерно в 7% в год. BLS утверждает, что эти убеждения основаны на неправильном понимании ИПЦ. Например, BLS заявил, что изменения, внесенные в связи с введением формулы среднего геометрического для учета замещения продукта (одно из изменений, рекомендованных Боскином), снизили измеренный уровень инфляции менее чем на 0,3% в год, а методы в настоящее время обычно используются в ИПЦ развитых стран.

Как рассчитать дефлятор ВВП?

Как уже упоминалось, дефлятор равен отношению номинального ВВП (рассчитанный в ценах текущего года) к реальному показателю ВВП (в ценах базового года) и умноженных на 100%.

Если полученное число больше 100%, это означает, что инфляция растёт. Когда полученное число меньше 100% это указывает, что инфляция на территории страны снижается.

Для примера рассмотрим такую таблицу:

Наименование товара	Производство, 2020 год (тонны)	Производство, 2020 (тонны)	Цена за тонну, 2020 год	Цена за тонну, 2020 год
Капуста	358 792	349 027	80 000	82 000
Морковь	519 881	501 503	59 000	59 700
Картофель	516 641	530 183	43 100	44 200
Пшеница	322 551	298 945	11 500	12 000

За базовый период берём 2020 год:

322 551 × 11 500 + 516 641 × 43 100 + 519 881 × 59 000 + 358 792 × 80 000 = 85 352 902 600 (реальный ВВП)

322 551 × 12 000 + 516 641 × 44 200 + 519 881 × 59 700 + 358 792 × 82 000 = 87 163 983 900 (номинальн. ВВП)

Дефлятор ВВП = [87 163 983 900 / 85 352 902 600] × 100% = 102.12%

Формулу можно использовать и для сравнения объемов производства: для этого надо зафиксировать не валовую продукцию, а цены базового года. Существует три метода для вычисления показателя:

• Экстраполяция с помощью индексов физического объёма
• Дефлятирование индекса цен — учитывается индекс цен и себестоимость производства
• Оценка продукции — используется в сельском хозяйстве и на производстве

Где посмотреть данные?

Центробанк считает основным показателем инфляцию, которую помесячно указывает на своем сайте. Росстат публикует результаты по дефлятору три раза в год:

1. Предварительный вариант
2. Уточнённый
3. Итоговый расчёт

Дефлятор в цифрах или как менялась динамика по годам (данные Росстата):

2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019
102,0	114,2	115,2	108,9	105,3	107,5	107,2	102,8	105,3	111,1	103,8

Преимущества использования дефлятора

Почему всё чаще во многих странах используется индекс дефлятор ВВП, а не ИПЦ? Потому что показатель учитывает все производство на территории страны, а не только состав потребительской корзины. А значит, можно учесть все составляющие валового внутреннего продукта:

• Цены, установленные спросом и предложением
• Инвестиции, часто отражающие объем ВВП
• Оценить государственное и частное потребление

На основании широкого спектра товаров можно считать, что с помощью дефлятора инфляция рассчитывается точнее, хотя ее расчет является более сложным. Тем не менее инвестиционные графики США исторически оперируют именно индексом потребительских цен (Consumer Price Index, CPI).

Дефлятор цен как индикатор инвестора?

Дефлятор цен сам по себе вряд ли может быть хорошим индикатором для инвестиций, поскольку рост или снижение инфляции это палка о двух концах: он может свидетельствовать и об оживлении экономики, и о финансовом кризисе. Пример. В 2010 году значение российского дефлятора составило 114.2, что заметно выше 102.0 в 2009 году. Результат? Российский фондовый индекс в рублях и долларах выдал в 2010 году более 20% годовых в результате восстановления экономики после мирового кризиса.

Похожая ситуация была и в 2014 году, когда российский дефлятор также оказался выше, чем в 2013. Однако этот год запомнился сильным ослаблением рубля, особенно ускорившимся в декабре – в результате рублевый индекс ММВБ по результатам 2014 года оказался в слабом минусе, тогда как в долларах он просел сразу на 40%.

Есть и другие примеры. Дефлятор ВВП в Индии в 2012 году составлял 100% против индекса предыдущего года 146,5%. Экономика Индии продолжает восстановление после спада и в целом снижение очень высокой инфляции это хороший знак для инвестора: так было на рынке США в начале 1980-х. Однако дефляция Японии с конца 1990-х гг. не позволила восстановиться рынку после обвала 1990 года – борьба с ней стала главной целью японского правительства на многие годы.

По какому принципу рассчитывается CPI и в США

В англоязычных странах индекс потребительских цен обозначается сокращением CPI. Американское Бюро Статистики Труда каждый месяц подсчитывает CPI и публикует полученные результаты. Первый подсчет был осуществлен в 1913 году – более века назад. Основой индекса служит усредненный показатель 1982-1984 годов. Базовое значение равно 100. Таким образом, число 100 означает нулевой уровень инфляции с 1984 года, а значение 150 или 200 указывает на рост инфляции на 50 и 100% соответственно. Упомянутый показатель инфляции считается изменением индекса по сравнению с прошлым временным периодом.

Несмотря, что CPI измеряет колебания стоимости многих товаров, оплачиваемых потребителями, определенные категории расходов не учитываются. Сюда относятся инвестиции, сбережения и так далее. Обычно исключаются финансовые расходы иностранных граждан. Для формирования индекса используется потребительская корзина, содержащая 8 основных разновидностей расходов населения:

1. Еда;
2. Медицинская помощь;
3. Одежда;
4. Отдых;
5. Жилье;
6. Телекоммуникационные услуги и образование;
7. Транспорт;
8. Прочие услуги и товары.

Индекс потребительских цен на 2020 год

С начала 2020 года цены возросли по всей России. На разные продукты отмечается разный рост индекса. Подробнее представлено в таблице:

Процент роста инфляции в марте 2020 относительно аналогичных показателей за такие периоды: февраль 2020 г. декабрь 2019 г. март 2019 г. Продукты питания 101,0 102,4 102,3 хлеб и хлебобулочные изделия 100,5 101,2 104,7 крупа и бобовые 102,9 102,8 113,4 макаронные изделия 102,4 103,6 106,1 мясо и птица 101,1 99,7 99,9 рыба и морепродукты пищевые 100,3 100,7 104,1 молоко и молочная продукция 100,6 101,5 105,8 масло сливочное 100,9 101,5 109,2 масло подсолнечное 101,0 100,7 98,6 яйца куриные 102,2 93,6 95,5 сахар песком 113,5 111,2 77,6 плодоовощная продукция 102,5 114,1 98,1 Алкогольные напитки 100,5 101,4 101,8

В свою очередь, ситуация с непродовольственными товарами следующая:

Процент роста инфляции в марте 2020 относительно аналогичных показателей за такие периоды:	Февраль 2020	Февраль 2019	Март 2019
Ткани	100,1	100,2	101,1
Одежда и белье	100,2	100,1	101,9
Трикотажные изделия	100,1	100,1	102,0
Обувь	100,2	100,0	101,2
Моющие и чистящие средства	100,6	100,8	103,7
Табачные изделия	100,7	102,0	110,7
Электротовары и прочие бытовые приборы	102,1	102,1	101,5
Телерадиотовары	102,0	100,3	95,4
Строительные материалы	100,2	100,3	101,8
Бензин автомобильный	100,1	100,4	101,9
Медикаменты	101,3	102,2	107,1

Откорректированные цены на различные услуги возможно найти на официальном портале локального отделения местного самоуправления. Как видно, за месяц цены увеличились от 0,1 до нескольких процентов на большую часть продуктов и непродовольственных позиций. Аналогичная ситуация в большей части регионов с коммунальными тарифами и прочими услугами ЖКХ.

Прогноз

Кризисные периоды в России хорошо отложились в памяти граждан, которые очень напряженно воспринимают любой прогноз по инфляции в РФ. Накопления людей обесценивались за несколько часов, а стабилизация в экономике, которая наблюдалась в начале 2000-х гг., снова обернулась кризисом, частично перекликающимся с общемировым. Тогда рубль занял вполне стабильную позицию на фоне доллара, однако инфляция снова взяла свое.

Постоянно наблюдается увеличение потребительских цен, стоимость коммунальных услуг, общественного транспорта, цен на продуктовую корзину. Если доход человека не обгоняет расход, то можно говорить об обнищании населения, люди не могут обеспечит свое полноценное проживание и повседневные расходы.

В 2019 году официальные данные Росстата еще аккумулируются для окончательного прогноза. Пока индекс инфляции на 2019 год – 0,34. Считается, что Центробанк РФ удержит рост цен в 2020 г. на уровне 3,9%, то есть приближенно к уровня инфляции в 4%, благо ресурсов на это хватает.

Даже при исчерпании временных факторов (как укрепление рубля, падение цен на плодовую и овощную продукцию) возможен стабильный возврат к 4% инфляции. Этот расчет инфляционного калькулятора базируется на данных по инфляции за прошедшие годы. Это видно на фоне постепенной стабилизации спроса потребителей, индекса потребительской уверенности и укрепления национальной валюты России и роста ВВП.

Расчет индекса инфляции. Формулы Ласпейреса, Пааше и Фишера

Первый метод был разработан в 1864 году немецким экономистом Ласпейресом. Вот так метод Ласпейреса выглядит в виде формулы:

Формула расчета инфляции Ласпейреса дает возможность сравнить цены потребительской корзины (q) на текущий (p1) и базисный (p) (период и выявить их разницу. Таким образом, мы узнаем, насколько рыночная корзина подорожала в текущем периоде.

Второй метод называется индексом Пааше в честь немецкого статистика Г. Пааше. Данная формула была разработана в 1874 году и выглядит она следующим образом:

Формула расчета уровня инфляции Пааше демонстрирует изменения стоимости потребительской корзины в текущем периоде по сравнению с базисным. Поэтому мы можем узнать, насколько подорожала или подешевела рыночная корзина в текущем году.

Стоит отметить, что обе методики неточны, так как не учитывают изменения в составе потребительской корзины. Инфляция может повлечь за собой выпадение определенных продуктов питания из рациона ввиду их подорожания.  Из-за неспособности учесть динамику в рыночных корзинах граждан, метод Ласпейреса имеет тенденцию к завышению индекса цены, а метод Пааше – к занижению.

Устранить недостатки обеих формул взялся американский экономист И. Фишер. Он объединил обе формулы расчета инфляции, дабы вывести среднюю арифметическую из их производных. В итоге схема Фишера выглядит так:

Однако из-за сложности расчета и отсутствия внятного экономического содержания, формула Фишера не получила распространения. Сейчас большинство государств (в т.ч. Россия) использует формулу Ласпейреса для расчета индекса потребительских цен по различным товарным группам и регионам.

Интересный факт!

Помимо этих известных методик, есть и более экзотичные, например, индекс «гамбургера». Этот индекс был взят для оценки стоимости одних и тех же продуктов в разных странах. Так как гамбургеры продаются практически везде, этот продукт стал основой для расчетов. По итогам расчётам за 2015 год, выяснилось, что самый дорогой гамбургер продается в Швейцарии (6,82$), а самый дешевый – в Венесуэле (0,67$). Несмотря на свою простоту, индекс «гамбургера» оказался эффективным инструментом для выявления несоответствия стоимости валют в странах с одинаковым уровнем доходов.

Индекс потребительских цен как показатель инфляции

ИПЦ – один из важнейших экономических показателей, на его основе рассчитывается уровень инфляции. Случается и так, что стоимость корзины снижается за счет сезонности продуктов питания или снижения цен на позиции в некоторых регионах. Процесс называют дефляцией.

По значению показателя легко понять, как меняются расходы граждан, если перечень остается неизменным. Уровень инфляции оказывает влияние на различные сферы экономики. На его основе:

• Изменяется ключевая ставка, что влияет на ставку рефинансирования ЦБ, а в итоге на проценты по кредитам и депозитам;
• Рассчитываются индексации зарплат, пенсий, пособий;
• При высокой инфляции падает стоимость облигаций, что невыгодно компаниям;
• Предприниматели и экономисты рассматривают показатель для прогнозирования.

Факторы инфляции

Причины роста цен бывают монетарные и немонитарные. Почему за те же деньги можно приобрести меньше? Федеральным законом обязанность в регуляции показателей возложена на ЦБ РФ, который обеспечивает устойчивость национальной валюты.

Монетарные факторы:

• Доступные кредиты по низким ставкам вызывают большой потребительский скачок и провоцируют повышение цен, невозвраты, увеличение массы электронных денег. Цены растут еще и потому, что производство не успевает за спросом;
• Нестабильность национальной валюты;
• Несбалансированность государственных финансов. С одной стороны расходы правительства должны подкрепляться адекватным ростом доходов населения. Важнейшие из непроизводственных расходов: содержание государственного аппарата, оборона, правоохранительные органы. То есть, чем больше средств уходит на поддержание системы, тем выше должен быть уровень зарплат граждан. Но повышение социальных выплат на 1% ВВП провоцирует рост инфляции на 0,6-0,7%, в то время как те же инвестиции в экономику всего 0,3-04%.

Немонитарные факторы:

• Дисбаланс в отраслевых и макроэкономических отраслях. Сырьевые и производственные кризисы, неурожаи становятся причиной колебаний стоимости производства, дефицита бюджета. К этому же приводит опережающее развитие одного из подразделений на фоне общей отсталости;
• Уровень затрат труда и ресурсов на производство единицы ВВП. Чем выше добавленная стоимость, тем стабильнее экономика государства;
• Большой объем инвестиций в одну из отраслей экономики. В этом случае производители получают авансовые средства, не подкрепленные производственными возможностями и товарами. Например, после роста инвестиций в строительство увеличилось количество долгостроев;
• Отсутствие конкуренции на рынках;
• Психологические причины. Нагнетание давления в обществе, необоснованное прогнозирование катастрофы запускает рост спекуляций.

Стабильная инфляция способствует росту деловой активности, налоговых сборов, чем меньше ее показатель, тем сложнее новым компаниям выходить на рынки. Скачки приводят к обесцениванию сбережений, кредитов, ценных бумаг, безработице, стагнации экономики. Дефляция снижает объемы кредитования, провоцирует сберегательное поведение среди населения, таким образом, огромная масса средств вымывается из производственных секторов. Предприятия сокращают рабочие места и сворачивают программы развития.

Недостатки индекса

Вокруг индикатора потребительских цен, как я уже говорил, идут споры экономистов уже не один десяток лет. Наиболее существенным моментом является методология составления корзины. В нее входят в заданной пропорции продукты и средства первой необходимости, одежда, коммунальные услуги, транспортные расходы, топливо, лекарства, траты на досуг и образование.

Чтобы адекватно оценить изменение расходов населения, корзина должна отражать реальную структуру потребления. Следовательно, со временем ее состав и ИПЦ необходимо пересматривать.

Например, в 90-х расходы на мобильную связь не учитывались, поскольку не являлись распространенными. Сейчас же эта статья присутствует у 99% домохозяйств.

Изменение корзины в России по годам (как состава товаров, так и пропорций) приводит к несопоставимости предыдущих данных ИПЦ с настоящими.

С другой стороны, если не пересматривать корзину, через какое-то время она не будет отвечать структуре и реальной динамике потребления.