Что такое оффшорный счет и как открыть счет в оффшорном банке компаниям и физическим лицам

Что необходимо учитывать при выборе юрисдикции для открытия зарубежного счета?

Вы должны учитывать несколько факторов при выборе юрисдикции, в которой вы хотите осуществлять банковские операции. Для понимания данных факторов, вам нужно задуматься над следующими вопросами.

Вы хотите осуществлять банковскую деятельность в экономически и политически стабильной юрисдикции с низкими налогами, без валютного, либо какого либо ещё контроля над капиталом и с достаточно надежной, платежеспособной и ликвидной банковской системой?

Хотели бы вы оставить значительную сумму сбережений в офшорах для того, чтобы увеличить ваш капитал за счет меньшей налоговой нагрузки? Если да, то вы можете рассмотреть такие страны, как ОАЭ, Лихтенштейн, Швейцарию, Люксембург, Андорру, Мальту, Британские Виргинские Острова, Сейшелы, Багамы или Каймановы острова.

В этих юрисдикциях находятся одни из самых безопасных и капитализированных частных банков в мире.

Тем не менее, ожидайте высоких сборов за обслуживание, и они не совсем идеальны для транзакционного банкинга. Например, использовать банки данных стран для высокочастотной онлайн торговли будет невыгодно и неудобно.

Сингапур и Гонконг, помимо того, что они отлично занимаются управлением финансовыми активами по первому уровню, идеально подходят для корпоративного банковского обслуживания, поскольку они предлагают самые низкие комиссии за транзакции и обслуживание.

Плюс к этому, эти две азиатские банковские системы, как правило, предоставляют одни из лучших онлайн и мобильных банковских услуг, являясь одними из наиболее оцифрованных банков мира.

Есть также варианты для тех, у кого нет большого собственного капитала. Например, оффшорные банки Белиза, которые имеют значительные капиталы, высокую ликвидность и процентные ставки. Тем не менее, они не являются лучшими для повседневного банковского обслуживания, улучшенного обслуживания персональных клиентов, услуг онлайн-банкинга и высоких комиссий за переводы.

Если вы ищете инвестиционные счета, то вы будете искать банк с низким комиссионным сбором в юрисдикции, в которой не взимаются налоги на хранение и прирост капитала.

Для корпоративного брокерского счета или управления инвестиционных фондом вы можете проверить банки Каймановых островов или Бермуд, которые всемирно известны как место размещения большого количества инвестиционных фондов.

Пуэрто-Рико, Кайманы, Кюрасао или Мальта, кроме всего прочего, предлагают варианты для стартапов и компаний, которые экспериментируют и предоставляют услуги по работе с криптовалютами. Это могут быть биржи, криптовалютные фонды и первоначальные размещения криптовалют (ICO), которые сталкиваются с чрезвычайными трудностями в работе и поэтому вынуждены проверять доступность местных банков к работе с криптовалютами.

Международные банковские операции также облегчают доступ к финансовым возможностям, таким как счета, на основе драгоценных металлов, а в некоторых вы даже можете брать ссуды под этот счет, когда драгоценный металл выступает в качестве хеджирования вашей основной или торговой деятельности.

Также стоит рассмотреть несколько финтех-продуктов для повседневных персональных банковских услуг, таких как виртуальные текущие счета, цифровые кошельки с виртуальными анонимными и предоплаченными картами и услуги денежных переводов.

Эти продукты полезны для снижения комиссий за небольшие международные переводы, конвертацию валют и международные карточные платежи.

Кроме вышесказанного, необходимо будет проверить законодательство той страны, где вы являетесь налоговым резидентом, нет возникает ли у вас дополнительных обязанностей по отчетности перед вашей налоговой инспекцией в связи с открытием зарубежного счета.

Основные понятия

Оффшор (с англ. «без границ») — страна, в которой компании, принадлежащие иностранцам, платят минимальные налоги или не платят вовсе.

Открытие оффшорного счета преследует следующие цели:

• снижение суммы налогообложения;
• оптимизация налоговых расходов компании;
• сохранение своего капитала в случае возникновения нестабильной ситуации в родной стране. Причем оффшорные банки полностью отвечают за соблюдение конфиденциальности информации о клиенте;
• осуществление операций на международном фондовом рынке;
• создание структурных подразделений, через которые можно проводить часть оборотов и аккумулировать прибыль.

Виды оффшоров

В зависимости от условий открытия счета, требований к отчетности, идентификации источника активов различают следующие виды льготных налоговых зон:

1. Классическая. К этому виду оффшоров относятся Панама, Британские Виргинские острова, Белиз. Их законодательство полностью отменяет налогообложение и не осуществляет контроля над валютными операциями, но все компании, которые зарегистрированы на этих территориях, должны вовремя оплачивать лицензии на осуществление своей деятельности.
2. Со льготным налогообложением. В странах, что относятся к этой группе оффшоров, соблюдается строгий контроль над финансовыми операциями компаний, но при этом для них действует льготное налогообложение. Это Кипр, Гибралтар, Ирландия, Сейшелы и т. д.
3. С ориентацией на развитие экономики. В этих странах от уплаты налогов освобождаются отдельные сферы деятельности, например, сделки по купле-продаже недвижимости за границей. К этому типу государств относятся Болгария, Литва, Нидерланды.

Кому следует открывать оффшорные банковские счета?

Оффшорный банкинг помогает вам защитить, приумножить и диверсифицировать ваше состояние. И это касается не только сверхбогатых граждан. Есть реальные угрозы, стоящие перед нами каждый день, и как законопослушные граждане, которые приобрели свое богатство по старинке через напряженную работу, вам нужно четко понимать как защитить и приумножить ваши накопления.

Оффшорное банковское дело защищает вас от этих опасений, будь то необоснованные судебные иски, конфискация активов, заморозка банковского счета по требованию налоговой инспекции, или необоснованные требования вашего правительства относительно личных вкладов граждан. Как это может быть сделано можно спросить у пострадавших от заморозки средств на счетах Сберегательного Банка в России в 1991 году, когда средствами граждан были фактически профинансирован дефицит государственного бюджета 2-х лет (1991 и 1992 годов). 

Не следует также забывать о возможности экономического или даже политического банкротства, даже системообразующих банков некоторых стран. 

Тот факт, что вы читаете эту статью, предполагает, что вы понимаете определенные преимущества оффшорного банкинга. А с правильными инструментами и стратегиями вы скоро начнете извлекать реальную пользу для ваших активов и реализации бизнес-планов.

Сегодня многие посетители портала InternationalWealth используют оффшорные банки по разным причинам и у всех были разные мотивации для открытия счетов.

Кому то нужны личные счета для повседневных операций во время путешествий по миру и для снижения высоких комиссий. Кто-то является международным высокопрофессиональным сотрудником с работодателями из разных стран, а кто-то является владельцем иностранного бизнеса, который хотел бы платить своим поставщикам и обрабатывать местные платежи в разных странах.

Некоторые из них являются предпринимателями с международным бизнесом, которые используют оффшорные банковские операции для дополнения своего уже существующего бизнеса и повышения налоговой эффективности.

У многих интересантов есть оффшорные банковские счета, чтобы просто диверсифицировать свои активы и избежать внутренних рисков в странах с экономиками переходного типа. В таких случаях их часто беспокоит политическая, социальная или экономическая нестабильность своих стран.

Эти граждане знают, что они могут найти более безопасные банки, лучший сервис и лучшую прибыль в оффшоре. Они также получают выгоду от снижения рисков и улучшенной защиты своих активов.

Кроме того, есть люди, ориентированные на рынок, которые охотятся за более высокой доходностью через оффшорные банковские счета. Они знают, что в оффшорных банках доступны более высокие процентные ставки, чем в западных. Им нужно знать лучшие банковские варианты для увеличения своего капитала.

Итак, хотите ли вы приумножить свое богатство, сократить расходы или защитить свои активы, для всех вас найдется свой вариант оффшорного банка.

Но, прежде чем вы сможете воспользоваться преимуществами, вам необходимо знать, на какие страны и банки следует ориентироваться, какие стратегии использовать, и как избежать ошибок при открытии оффшорного банковского счета.

К сожалению, открытие банковских счетов за рубежом становится труднее. Банковские законы и правила не только меняются, но и ужесточаются. И эта тенденция будет только продолжаться. Это означает, что открыть счет в будущем будет еще сложнее. Времена «легкого» открытия оффшорного счета прошли, а попытка открыть оффшорные счета без нужной информации и контактов стала почти невозможной и болезненно дорогой.

Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентовс опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

Что нужно сделать, чтобы открыть оффшорный банковский счет?

Чтобы открыть счет удаленно или физически, вам необходимо пройти банковскую проверку службы комплаенс по процедурам KYC, AML, CTF, чтобы обеспечить соответствие нормативным требованиям банка. Для личных счетов это обычно включает в себя следующее:

подтверждение личности (паспорт или заверенный / нотариально заверенный паспорт при удаленном открытии),

подтверждение места жительства (документ от авторитетного юридического лица, который содержит ваше имя и адрес, обычно принимается счет за коммунальные услуги или выписка из банка об из оплате за последний квартал),

подтверждение вашего благосостояния (письмо от бухгалтера или другого банка, которое может подтвердить ваши личные доходы или заработок).

Служба комплаенс банка также может запросить у вас источник происхождения ваших средств, налоговые декларации или любой другой документ для проверки законности владения вашим благосостоянием.

Для корпоративных счетов процесс проверки KYC намного более утомителен и обычно, помимо подтверждения личности, места жительства и богатства каждого из акционеров, директоров и конечных бенефициарных владельцев (UBO), включает в себя следующее:

• ваши учредительные документы (меморандум и устав вашей компании),
• свидетельство о праве занятия должности (кто является акционерами — заверенная копия выписки из реестра акционеров или копии сертификатов акций),
• сертификат о хорошем состоянии компании — Certificate of Due Diligence (заверенная копия, возможно оплаченные государственные пошлины и пр),

Вам также понадобится разрешение директора, чтобы открыть банковский счет или доверенность для тех, кто будет действительно открывать зарубежный счет вашей компании (юридическая компания, доверенный адвокат или юрист).

Некоторое время необходимо уделить для того, чтобы обдумать вопрос о том, кто будет являться подписантом документов о распоряжении средствами на вашем счете, на какие суммы и на какие цели. Если счет должен быть совместным для пользования, то в таких случаях разные банки имеют разные технические возможности для осуществления этого. Некоторые из них, например, гораздо лучше учитывает сложные требования к подписи. Другие же разрешают только одно право подписи

На это также нужно обратить внимание при выборе вашего зарубежного банковского партнера

Например, банки Гонконга и Сингапура (которые идеально подходят для корпоративного банкинга), как правило, наиболее всего подходят для совместного использования корпоративными счетами. Оффшорные банки, которые больше предназначены для частных лиц, обычно имеют меньше возможностей, когда дело доходит до контроля над компанией.

Открыть оффшорный банковский счет в Грузии

Грузия не является «оффшорной» или полностью неоффшорной страной. Грузия имеет вполне достойную репутацию. Это не налоговая гавань. Это не оффшорный финансовый центр. И его нет ни в серых, ни в черных списках международных организаций, типа OECD или FATF.

По состоянию на 2020 год, в Грузии не было громких скандалов с отмыванием денег, в отличии от таких стран, как Эстония, Латвия или Мальта. Грузинские банки также не находятся в постоянной опасности потерять свои корреспондентские банковские отношения, как некоторые банки из стран Карибского бассейна.

Таким образом, банкинг Грузии не имеет оффшорной негативной репутации. Фактически, большинство людей даже не очень то представляют где Грузию расположена на карте. Зачастую её вообще путают со штатом Джорджия в США. Таким образом, Грузия по-прежнему находится в своеобразной тени, и ей не нужно беспокоиться о проблемах, с которыми, как правило, сталкиваются многие банки в традиционно оффшорных хабах. По этой причине мы рекомендуем рассматривать Грузию, как юрисдикцию со вполне подходящей репутацией для международной деятельности, будь то фриланс на зарубежных заказчиков или небольшой бизнес с планами крупного масштабирования.

Почему Грузия стала столь популярной?

В последние годы правительство этой страны ввело очень умеренные и благоприятные налоговые ставки, инвестиционные льготы и упрощенную визовую программу для привлечения иностранцев для работы в Грузии. Совокупность этих факторов вдохновило многих цифровых кочевников перенести центр своих интересов в эту горную республику с прекрасной природой, климатом, кухней и вином.

Фактически получилось так, что по данным Всемирного банка в 2019 году, Грузия заняла 7-е место в мире (!) по «простоте ведения бизнеса», опережая такие страны, как Великобритания, Австралия, Канада, Германия и ОАЭ.

И хотя Грузия привлекает много иностранцев своим банковским делом, это не потому, что они обязательно хотят работать в этой стране. Скорее всего это получилось потому, что вообще международный банкинг стало невероятно сложным и дорогим.

Учитывая это, одна из основных причин привлекательности грузинских банков заключается в том, что они принимают практически любого клиента.

Если сравнивать процедуры открытия счетов в Грузии с Сингапуром или Гонконгом — то это как небо и земля. И, вероятность того, что вы уйдете с активным банковским счетом как нерезидент, намного выше именно в Грузии, чем в любой другой стране мира.

Это конечно имеет свои отрицательные стороны. Но, пока не было скандалов с грузинскими банками или точнее с их клиентами. Поэтому, почему бы не воспользоваться этой благоприятной возможностью. Тем более, что у Грузии не подписано соглашение об автоматическом обмене налоговой информацией с Россией, что делает ещё более интересной эту страну для бизнесменов, которые хотели бы поменять свое налоговое резидентство.

Как открыть счет для оффшорной компании: то, что вам не скажут впариватели

Теперь самый важный нюанс при покупке оффшора: оффшорный банковский счет. Нужно понимать два момента:

1. Открыть счет для классического оффшора непросто.
2. Купить оффшор и открыть счет на него также непросто, даже если компания полностью нулевая и свежая. Если у неё есть история, то открыть счет становится еще тяжелее.

В какой-то период времени — это действительно так и было. Сегодня открыть счета на офшорную компанию можно, а в некоторых случаях еще и быстро. Лучшим вариантом будет тот, который подобрали до регистрации компании. Оценить бизнес деятельность и подобрать именно под нее финансовое учреждение будет наиболее правильным и выгодным. Купить готовую оффшорную компанию с открытым счетом –практически невозможно, кроме случаев, если речь идёт об активном успешном бизнесе. Но в этом случае после смены владельцев компании, банки полностью пересмотрят своё отношение к компании и могут даже закрыть счет. В случае с последним вариантом, надо знать, что смена владельцев компании ведет к полному пересмотру всего кейса в банке. Все будет рассматриваться с нуля. 

В настоящий момент, для оффшора счет открыть можно легко и быстро. Особенно для новой компании, которая еще не вела деятельность. 

Открыть иностранный счет для оффшора сложнее в европейских странах, но все зависит от возможностей и планов компании.  Да, часть банков вообще не рассматривают заявки от таких клиентов, отказывают. 

Да и сам факт того, что владелец компании резидент СНГ также влияет на решение банка.

Как вы уже поняли, открыть счет для оффшора возможно! Нужно только учесть нюансы и быть к ним готовым:

• Банковский счет вряд ли откроют в Европе, но можно в европейских платежных системах;
• Время открытия счета в банках может растянуться на несколько месяцев из-за пристального изучения бизнеса;
• Документы, которые подаются в банк и ответы, которые даёте на вопросы служащих, должны быть идеальными;
• Есть альтернативные пути, в частности, платёжные системы, предлагающие банковские услуги: счета, переводы, конвертацию валют.

Подготовка документов – настоящий квест. У каждого банка особенности. Например, один международный банк готов работать с оффшорами (после тщательной проверки), но зарубит любого, у кого ручка была не синего, а чёрного цвета…

Именно здесь на помощь приходим мы: не только поможем бесплатно подобрать банк, но и наладить контакт с банком, проверим документы и снизим риск отказа до минимальных значений.

Учитывая, что портал сотрудничает с банками по всему миру, найдём удовлетворяющее вас решение.

Какие счета можно открыть в оффшорной зоне

Прежде чем рассмотреть весь процесс, как открыть оффшорный счет нужно рассмотреть, какой именно счет можно открыть в зарубежном банке:

1. Частный. Этот счет, как правило, открывается на имя частного лица, который может управлять счетом или передать его в доверительное управление третьему лицу на основании доверенности, зачастую частные счета открываются как инвестиционные, например, для покупки ценных бумаг.
2. Корпоративный счет открывается на юридическое лицо или частную компанию это финансовый инструмент, который позволяет совершать расчетные операции для осуществления производственных процессов, как правило, доступ к данным счетам имеет круг уполномоченных лиц, входящих в руководящий состав предприятия.
3. Депозит, это разновидность вклада, цель которого сохранить и приумножить свой капитал.
4. Транзитный счет, это такие счета, с помощью которых можно переводить деньги в оффшоры строго конфиденциально.
5. Операционные счета открываются с целью переводов денежных средств физическим и юридическим лицам.

В общем, зарубежные счета мало чем отличаются от тех, которые можно открыть в российских банках

Единственная лишь разница в том, что все российские счета является подконтрольными, то есть государственные контролирующие органы проверяют состояние банковских счетов физических и юридических лиц, оффшорные счета не являются подконтрольными, именно поэтому они привлекают внимание тех людей, которые желают скрыть свои сбережения

Как открыть офшорный счет на физическое лицо

Для частных лиц открытие счета в офшорном банке является в первую очередь защитой: от нестабильной экономической ситуации или краха банковской системы в родной стране, от ареста активов, непредвиденных ситуаций в виде утраты денежных средств за границей, от разглашения данных о материальном состоянии гражданина и так далее. Самые распространенные причины открытия офшорного счета физическими лицами:

• Можно хранить средства в надежном банке.
• Доступно осуществление вкладов в более стабильной валюте, нежели привычные в нашей стране рубли, доллары или евро.
• Постоянный доступ к деньгам возможен из любой точки мира.
• Проверяющие организации обеспечивают минимальный контроль за тратами (либо он полностью отсутствует).
• Офшорные банки проводят строгую политику конфиденциальности.

Как правило, чтобы открыть счет в офшорном банке, частному лицу требуется стандартный пакет документов:

• удостоверение личности (заграничный и внутренний паспорт);
• заполненная анкета с описанием цели открытия счета, планируемых операций и годового оборота;
• бумаги, подтверждающие источник происхождения средств;
• контактные данные.

Этот список может расширяться в зависимости от банка и его местонахождения. Разумеется, все документы на русском должны иметь нотариально заверенный перевод на язык страны, в которой открывается счет. Процесс проверки данных и полного оформления обычно занимает до семи недель. Многие организации не требуют даже личного присутствия, все документы можно подать дистанционно. Однако открыть офшорный счет анонимно, без документов, удостоверяющих личность, не получится — это противоречит основным принципам банковской системы.

Средняя стоимость услуги открытия счета в офшорном банке для физического лица составляет от 200 до 500 долларов.

Это интересно!

Офшорные зоны и офшорные счета, несмотря на свою тесную взаимосвязь, возникли с разницей во много веков. Первыми офшорными зонами историки считают территории вокруг Древних Афин, по которым торговцы обходили город, дабы избежать уплаты обязательных налогов. «Тайные» банковские счета и операции возникли значительно позже. В XVIII веке французские монархи-католики, стремясь скрыть от подданных свои долги перед швейцарскими банкирами-протестантами, требовали от последних тщательного сохранения конфиденциальности. Поэтому именно в Швейцарии понятие банковской тайны, важнейшего принципа функционирования современных офшоров, было впервые закреплено на законодательном уровне.

Где открыть легальный оффшорный счет?

Открыть оффшорный счет можно в любой стране, отличной от той, где вы проживаете. Если вы россиянин, то счет в Белоруссии будет для вас оффшорным. Однако это не означает, что такой подход будет вам выгоден.

В мире существует множество банков и каждый из них предлагает свои условия, свои выгоды и недостатки. Прежде, чем думать о том, где открыть счет, необходимо понять, какие цел вы ставите и какие средства у вас имеются.

Если вы открываете личный счет на сумму в 500 000 долларов, то вам подойдёт одна страна и один банк. Если ваш порог в 10-15 тысяч – то уже другое место.

Если вам необходим оффшорный счет для бизнеса, то снова меняются требования к банку.

К тому же свой отпечаток накладывают и такие объективные причины, как экономическое состояние страны, ликвидность и надёжность банка, законодательство и отчётность.

Европейские банки долгие годы считались отличным местом для инвестиций и оффшорных счетов. Однако в связи с замедлением экономики, возросшей бюрократией и неразумной политикой, большинство европейских банков оказались в неудобном положении. Чтобы выбрать действительно безопасный банк необходимо чётко знать куда обращаться. Если вам требуется европейский счет, лучше заранее запишитесь на бесплатную консультацию – мы расскажем, куда стоит смотреть, а откуда бежать сломя голову.

Если же разделить по географическим районам, выделяют следующие направления:

• Европейские банки;
• Отдельно говорят про счета в Швейцарии;
• Карибские банки;
• Азиатские банки (Сингапур, Гонконг);
• Американские банки.

В каждом направлении есть интересные предложения. Но хватает и подводных камней. Особые опасения вызывают банки-гиганты, которые «слишком большие, чтобы упасть». К сожалению, они находятся в самом плачевном состоянии.

Поэтому разумно выбирать банки среднего размера, у которых создан запас прочности, в наличие высокий уровень ликвидности, плюс проверенная репутация. Какой конкретно банк и оффшорный счет подойдёт именно вам? Спросите у консультантов портала прямо сейчас: info@offshore-pro.info.

Что нужно для открытия счета в оффшорах

Оффшорные банки предъявляют не менее строгие требования, чем остальные кредитно-финансовые учреждения. Прежде всего это касается документов и сотрудничества: банки готовы проводить операции с крупными суммами только при наличии сопроводительной документации.

Кроме того, среди основных требований почти везде присутствуют рекомендации из других банков, в которых заявитель имеет счета, а также поручительства партнеров (бухгалтеров, нотариусов, юристов).

К примеру, дистанционно можно открыть счет на Кипре, в Прибалтике, Боснии и Герцеговине, Белизе, на Сейшелах и Маврикии, в некоторых европейских банках. А вот стать клиентом учреждения в США, Панаме, Гонконге и Сингапуре можно только при посещении отделения.

Если заявка одобрена, клиент получит реквизиты и доступ к счету: прибор аутентификации, таблицы кодов и прочее.

Открыть счет можно самостоятельно или с помощью посредников. У каждого из этих способов есть свои достоинства и недостатки:

• Самостоятельное открытие счета позволяет сэкономить на дополнительных расходах, сократить количество свидетелей операции. Однако для начинающего вкладчика велика вероятность ошибиться в выборе зоны, учреждения и, как следствие, приемлемых условий.
• С другой стороны, компания-посредник не гарантирует стопроцентное открытие счета, ведь решение принимает банк. Он может прислать отказ без объяснения причин, если бизнес или документы клиента вызывают сомнения.

Требования для физических лиц

Перечень условий зависит от банка. Как правило, для открытия оффшорного счета физическому лицу нужно предоставить:

1. Удостоверение личности бенефициара и управляющего счетом (загранпаспорт).
2. Заполненную анкету, в которой указана цель открытия счета, планируемый объем операций и примерный годовой оборот.
3. Документы, подтверждающие легальность происхождения средств и их источник.
4. Контактные данные соискателя и подтверждение адреса проживания (квитанция на коммунальные услуги и прочее).

Проверка данных клиента и оформление счета может затянуться на несколько недель. Многие банки ограничиваются дистанционной подачей заявки. Однако открыть анонимный оффшорный счет без удостоверения личности частному лицу не удастся, так как это противоречит основополагающим принципам банковской системы.

Условия для юридического лица

Налогообложение – одна из наиболее проблематичных сторон ведения бизнеса. И хотя отрицать необходимость уплаты налогов нельзя, существуют законные возможности снизить налоговое бремя. Одна из них – регистрация компании в стране с лояльным налоговым законодательством и открытие оффшорного счета для ее обслуживания.

Наличие такого счета создает дополнительные возможности для фирмы: участие в международных сделках, инвестиции в зарубежные проекты, защита средств от арестов.

Открытие счета производится по предъявлении:

• регистрационных документов на фирму;
• устава предприятия;
• подробных сведений о владельцах и руководителях фирмы;
• документов, подтверждающих источник происхождения капитала.

К тому же каждая кредитно-финансовая организация стремится получить полные сведения о клиенте, доступ к финансовой отчетности и бизнес-план.

Чем надежнее банковское учреждение, тем больше информации о соискателе оно требует. К примеру, в перечне документов для швейцарских банков содержатся рекомендации от держателей счета в данной организации.

Почему считают обязательным открывать банковский счет в стране регистрации оффшора

Миф о том, что счета обязательно следует открывать в стране регистрации оффшора продиктован следующими факторами:

• в родной юрисдикции проще открыть счет – неправда. Иностранные банки/платежные системы/необанки могут лояльней относиться к компании, чем платежные учреждения в стране ее регистрации;
• оффшорная компания со счетом в местном банке выглядит местной – неправда. Службы комплаенса иностранных платежных учреждений потребуют раскрыть структуру владения и увидят реальных иностранных владельцев;
• проще составлять финансовую отчетность – неправда. Трудности могут возникать только по причине работы с большим количеством счетов. Наличие достаточных знаний и опыта, необходимых программных средств нивелируют сложности, связанные с работой с дополнительными счетами;
• сложности с предоставлением информации по движениям по счету для надзорных органов, банков – неправда. Платежные системы/иностранные банки/необанки предоставляют клиентам возможность формировать выписки и различные отчеты через системы онлайн-банкинга.

Обязательно ли открывать банковский счет именно в стране регистрации оффшора? Ответ – нет. Все зависит от задач и целей, которые поставлены перед компанией, вида деятельности, требований местных банков и многих других факторов.

Мы советуем не заниматься поисками финансовых учреждений самостоятельно, а обратиться к нам. Благодаря нашему опыту и знаниям, мы сможем гарантированно подобрать иностранные банки/платежные системы/необанки, оптимально подходящие для решения ваших задач.

Обращайтесь к нам в онлайн-чат или оставляйте контактные данные в специальной форме. Наши эксперты свяжутся с вами в кратчайшие сроки.

Обязателен ли счет в стране регистрации оффшора?

Нет, компания может использовать для обслуживания своей деятельности счета открытые в иностранных банках, платежных системах или необанках.

Сколько счетов может иметь компания?

Компания зарегистрированная в оффшоре может открывать неограниченное количество счетов в различных финансовых учреждениях, как в местных, так и в иностранных. Главное, чтобы это было целесообразно и оправдано.

Где лучше открыть счет для оффшорной компании?

Все зависит многих факторов: размер бизнеса, вид деятельности, резидентность бенефициара, где находятся основные контрагенты и т.д. Подобрать платежные учреждения, которые оптимально подходят для решения поставленных задач помогут наши эксперты. Записывайтесь к нам на бесплатную консультацию, чтобы узнать больше.

Особенности покупки оффшора

Собрались купить оффшор? Узнайте о главных особенностях процесса. Зная о них, удастся избежать больших ошибок в будущем, сэкономить деньги и ускорить процедуры.

Наличие substance 

В современном мире substance, то есть наличие документов подтверждающих ведение фирмой реальной деятельности на территории юрисдикции своей регистрации, является просто обязательным, при желании бизнесмена эффективно вести бизнес в рамках законов. Кроме того, сабстенс обязательно понадобится в случае необходимости открыть банковский счёт, поддерживать его открытым. 

Необходимость открытия банковского счета

Если собираетесь купить оффшор, помните, что предыдущий владелец фактически продолжает иметь права доступа и управления банковским аккаунтом фирмы, пока не обратитесь в банк с заявление о смене управляющих лиц. Насколько затянется процесс, тоже остается вопросом.

Рекомендуем в случае необходимости открытия счёта выбрать вместо покупки готовой оффшорной фирмы регистрацию компании и сразу начать вести бухгалтерские записи.

Эксперты International wealth помогут выбрать наиболее приемлемую офшорную юрисдикцию, начать вести бухгалтерию, создать substance, чтобы открыть счёт в хорошем банке на территории Карибов или в востребованных платежных системах необанков.

При необходимости открытия счёта, советуем подбирать его до регистрации оффшора. Тогда станет возможной экономия на аудите и корпоративной бюрократии. Однако не забывайте, что для европейских и канадских компаний тарифы на обслуживание банковских счетов ниже. 

При запуске стартапа, обязательно следует учесть расходы на управление и закрытие фирмы.

Хотите, чтобы оффшорная компания стала выгодой, а не обузой? Нужно соблюдать простые правила, чтобы не потерять деньги, репутацию, а иногда и свободу.

Действовать строго в правовом поле. Следите за изменениями в правилах, и если сложно контролировать налоговые изменения, например, в Мексике и США одновременно, воспользуйтесь услугами наших профессионалов. 

Оффшор — это инструмент. Любой инструмент используется либо во благо, либо во зло. Во втором случае расплата наступает быстро. Инструмент не может решить все проблемы в бизнесе или человеческих отношениях. Не гонитесь за дешевизной. Оффшорной компании нужна не только регистрация, но и мировая репутация, банковский счет для получения денег. Не каждая юрисдикция подходит для любого бизнеса. Места, подходящие для защиты активов, не всегда удобны для торговли промышленным оборудованием.

Выбирая офшор и работая с ним ежедневно, нужно думать, анализировать и проверять факты. В противном случае внезапно окажетесь вне закона, оштрафованы и привлечены к ответственности.

С экспертами International wealth сможете не просто купить оффшор, а и подобрать банковский счёт том числе для крипто-деятельности. Свяжитесь с нами по электронной почте  info@offshore-pro.info.

Несет ли покупка оффшора больше рисков, чем регистрация новой оффшорной компании?

Каждый из перечисленных процессов, как любой бизнес-процесс, несет определенные риски, сравнивать их сложно. Покупка оффшорной фирмы с историей грозит рисками получения долгов, если не проверить финансовую чистоту объекта покупки до сделки. Регистрация включает большее количество процедур, которые необходимо пройти. Соответственно, нужно больше времени.

Какие нужны документы, чтобы купить оффшор в 2021 году?

Чтобы купить оффшор, понадобятся следующие документы:— заверенная нотариусом копия паспорта владельца.— удостоверения личности директоров.— подтверждение места жительства владельца (счет за коммунальные услуги).После подписания контракта клиент оплачивает стоимость компании и получает к ней полный доступ. Сначала пересылают сканированные копии документов (для ускорения дела), а затем отправляют оригиналы по почте.

Если надо открывать новый банковский счёт, лучше купить или зарегистрировать оффшор?

Рекомендуем в случае необходимости открытия счёта выбрать вместо покупки готовой оффшорной фирмы регистрацию компании и сразу начать вести бухгалтерские записи. Советуем подбирать счет до регистрации оффшора. Тогда станет возможной экономия на аудите и корпоративной бюрократии. Не забывайте, что для европейских и канадских компаний тарифы на обслуживание банковских счетов ниже.