Сбербанк: открыть расчетный счет для ип и ооо

Процедура открытия р/с

Для начала внесем ясность в два понятия: текущий и расчетный счета. Индивидуальный предприниматель как обычное физическое лицо может иметь текущий счет (и не один) для удовлетворения своих личных потребностей. Но предпринимательская деятельность должна проходить только через расчетный счет. Если бизнесмен по незнанию или игнорированию требований Центробанка будет проводить расчеты через текущий р/с, то возможны следующие варианты дальнейшего развития событий:

• банк перестанет его обслуживать и потребует открыть р/с;
• вы подведете своих покупателей, которые не смогут зачесть расходы и уменьшить налоги из-за переводов денег физлицу;
• суммы, поступающие на текущий р/с, налоговой будут приняты за доходы и обложены налогом 13 %;
• при крупных поступлениях у службы безопасности банка возникнут вопросы, которые могут привести к блокировке счета.

Не стоит рисковать своим бизнесом и пытаться переиграть государство. Тем более что открыть р/с предпринимателю можно онлайн и выбрать оптимальный для себя тариф (есть и бесплатный) за обслуживание.

После прочтения Вы поймете, как перестать работать за копейки на нелюбимой работе и начать ЖИТЬ по-настоящему свободно и с удовольствием!

Скачать книгу

Процедура открытия р/с на официальном сайте Сбербанка выглядит следующим образом.

Шаг 1. Выберите пакет услуг из 5 вариантов.

Шаг 2. Получите номер р/с. Для этого оставьте заявку на сайте или зарезервируйте номер самостоятельно. Уже через 5 минут будут известны реквизиты, которые можно сообщать партнерам. Полный доступ откроется после подписания документов.

Шаг 3. Подготовьте комплект документов и в течение 30 дней после резервирования принесите его в отделение банка.

Шаг 4. После проверки банк откроет доступ к операциям и дополнительным сервисам.

Из документов понадобятся только:

• паспорт ИП;
• карточка с образцами подписей и оттиском печати, если планируете пользоваться платежками на бумажном носителе и лично в банке оформлять приходно-расходные операции;
• паспорт и доверенность на третьих лиц, которые могут пользоваться деньгами, кроме ИП;
• лицензии (патенты), если деятельность предпринимателя подпадает под лицензирование.

Другие документы, связанные с регистрацией ИП и постановкой его на учет в налоговой инспекции, банки запрашивают самостоятельно. Точно так же не надо уведомлять ФНС и об открытии счета.

Сбербанк предлагает не только открыть р/с, но и оформить бесплатно документы на регистрацию ИП. Останется только их распечатать и обратиться в налоговую, а потом открыть р/с.

Все тарифы Сбербанка на РКО

Вы можете выбрать готовый пакет услуг, который уже включает набор функций от Сбербанка. Если же ни один из них вас не устроит, то банк предлагает оформить договор-конструктор, в который можно включить только те функции, что понадобятся конкретно при ведении вашего бизнеса. В таблице представлено 4 базовых пакетов услуг, которые вы можете подключить онлайн или обратившись в отделение Сбербанка.

Пакет услуг	Абонентская плата	Количество бесплатных электронных платежей в месяц, шт.	Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ИП	Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ООО
Легкий старт	0 р./мес.	3	до 150 тыс. р.	только с комиссией
Набирая обороты	990 р./мес.	5	до 150 тыс. р.	только с комиссией
Полным ходом	3490 р./мес.	50	до 450 тыс. р.	до 300 тыс. р.
ВЭД без границ	3990 р./мес.	20	до 150 тыс. р.	только с комиссией

В каждом регионе тарифы Сбербанка различаются. В следующей таблице мы собрали для сравнения несколько позиций из тарифных планов для города Москвы и Санкт-Петербурга.

Услуга	Тариф в рублях для Москвы	Тариф в рублях для Санкт-Петербурга
Предоставление распечатанных и заверенных банковским сотрудником справок по операциям на счету	500	500
Перевод денег в другой банк на сумму до 100000 рублей	35 (за каждый платёж)	37 (за каждый платёж)
Перевод денег на счёт организации, открытый в Сбербанке	8 (за каждый платёж)	8 (за каждый платёж)
Перевод денег на счёт физического лица (включая ИП)	0-8% от суммы перевода	0-8% от суммы перевода
Приём наличных денег через банкомат	0,3% от суммы	0,3% от суммы
Выдача наличных через банкомат Сбербанка	3%	3%
Выдача наличных через кассу Сбербанка по чеку/расходному кассовому ордеру	3-10%	3-10%

Подробные тарифы

Переводы на расчетный счет

Перевести деньги ИП, который обслуживается в Сбербанке с карты Сбербанка можно несколькими способами:

1. Обратившись в кассу территориального подразделения кредитной организации, предъявив удостоверение личности, данные счета получателя и свою карту, привязанную к счету.
   1. По окончании транзакции вам выдадут кассовый чек.
2. Посредством личного кабинета. Для осуществления транзакции выполните эти действия:
   1. войдите на сайт финансовой организации, нажмите вкладку «Сбербанк-онлайн».
   2. выберите опцию «Отправления и платежи»;
   3. затем вкладку «Клиенту банка»;
   4. введите нужные реквизиты, сумму транзакции;
   5. завершите перевод введением кода, который придет вам по смс.

Тот же порядок действий нужно соблюдать при переводе средств с устройства самообслуживания либо посредством мобильного банка.

Чтобы перевести деньги клиенту Сбербанка с карты сторонних банков, лучше всего воспользоваться услугой «Личный кабинет».

1. необходимо зайти в кабинет, выбрав кнопку «Платежи и переводы»,
2. внести реквизиты клиента Сбербанке,
3. затем подтвердить свое действие СМС-кодом.

Помните, что при переводе с карт сторонних банков, скорее всего, придется уплатить комиссию, которая исчисляется в процентах от суммы транзакции.

Вход в личный кабинет Сбербанк Бизнес Онлайн

Для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц крупнейший банк России предлагает современный платный сервис — личный кабинет Сбербанк Бизнес Онлайн. С его помощью осуществляется дистанционное управление финансовыми потоками. Среди полезных функций:

• выставление счетов контрагентам;
• оплата налогов и сборов.;
• формирование документов в электронном виде;
• использование электронной подписи;
• контроль над операциями по счету.

Вход в личный кабинет Сбербанк Бизнес Онлайн

Войти в Сбербанк Бизнес Онлайн можно по логину и паролю (формируются при подключении к системе), которые нужно ввести в окно авторизации на главной странице сервиса. При первой попытке на номер мобильного поступит смс-код для идентификации. После входа система предложит сменить временный пароль на постоянный. Следующий шаг – прохождение процедуры смс-аутентификации – получение одноразового пароля. Если вход в Сбербанк Бизнес Онлайн осуществляется с помощью электронной подписи, то нужно сначала вставить токен в USB-порт компьютера и запустить файл загрузки.

Функционал личного кабинета Сбербанк Бизнес Онлайн

После открытия окна авторизации, ввести пароль для ЭП. Вам откроется меню личного кабинета, где вы сможете управлять расчетами и платежами, общаться в онлайн-чате, создавать шаблоны платежных поручений, просматривать курсы валют и многое другое.

Интернет-банк

Универсальный современный интернет-сервис Сбербанк Бизнес Онлайн – это готовое решение для полного контроля над финансовой составляющей вашего бизнеса. Чтобы начать работу с системой нужно составить заявление установленного образца и подать его в банк. После рассмотрения, вам предложат заключить договор на дистанционное обслуживание для ООО или ИП. Интернет-банк от Сбербанка позволит обрабатывать электронные документы по оплате, получить информацию о входящих и исходящих платежах. Использования готовых справочников банковских реквизитов даст возможность быстро заполнять электронные документы и формировать счета.

Мобильный банк в РКО Сбербанка

Кроме того, руководители компании смогут подключить мобильный банк и проводить платежи с помощью Apple Pay и Samsung Pay.

Карта для бизнеса

Для успешного ведения бизнеса и выгодных расчетов для ОО и ИП доступны корпоративные карты. Открытие карточного счета совершенно бесплатно.

Карта для бизнеса в РКО Сбербанка

Вы сможете устанавливать лимит по снятию денежных средств, привязать карту к расчетному счету ООО и ИП, что поможет быстро переводить на нее деньги. Расплачиваться бизнес картой и снимать наличные можно в любой точке мира. Суточное ограничение на обналичивание средств по карте составляет 170 тысяч рублей и 5 млн рублей в месяц.

Банкоматы Сбербанка перешли на бесконтакт, что позволяет снимать наличные без пластиковой карты. Достаточно использовать сервисы Apple Pay или Google Pay с любого мобильного устройства. Максимальный лимит при обналичивании средств без использования карты – 30 тысяч рублей за раз.

Эквайринг

В рамках РКО Сбербанка ООО и ИП смогут воспользоваться функцией интернет-эквайринга – получать платежи банковскими картами.

Заявка на интернет-эквайринг в РКО Сбербанка

Среди преимуществ данной услуги:

• прием карт платежных систем МИР, Виза, Мастеркард;
• круглосуточная информационная и маркетинговая поддержка;
• оплата в одно касание.;
• зачисление средств на следующий день;
• персональный менеджер (вы сможете проконсультироваться по любым бизнес-вопросам).

Бухгалтерия для ИП и ООО

Данный онлайн-сервис, разработан специально для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, которые работают без наемных сотрудников по УСН 6%. Теперь вы сможете забыть о бремени подготовки и заполнения документов для налоговых органов.

Бухгалтерия онлайн для ИП в РКО Сбербанка

При подключении пакета услуг вы получите автоматический расчет налогов и взносов, подготовку декларации по УСН и формирование КУДИР. Среди других преимуществ:

• выпуск электронной подписи;
• отправка декларации онлайн (стоимость годовой услуги — 1650 рублей);
• консультация экспертов – от 1500 рублей;
• бесплатный страховой полис от ошибок на сумму до 100 млн рублей.

Тарифы на РКО СберБанка для юридических лиц

СберБанк разработал четыре тарифа для расчетных счетов: три из них предусматривают операции в рублях, а один поддерживает платежи в валюте.

В список актуальных пакетов услуг входят:

• Лёгкий старт;
• Набирая обороты;
• Полным ходом;
• ВЭД без границ.

Таблица 1. Тарифы для рублевых РКО

Критерии	Лёгкий старт	Набирая обороты	Полным ходом
Обслуживание	Бесплатно	849 ₽ в месяц (при оплате за 6 мес. и более)	2991 ₽ в месяц (при оплате за 6 мес. и более)
Доп. опции	Нет	Есть	Есть
Переводы юрлицам внутри Сбербизнеса	Без ограничений	Без ограничений	Без ограничений
Переводы юрлицам других банков	3 платежа	5 платежей	10 платежей
Переводы физ.лицам без комиссии	150 000 ₽	150 000 ₽	450 000 ₽
Внесение на счет через банкомат	0,15% от суммы	Стандартный тариф	до 300 000 ₽ без комиссии
Тип бизнес карты	Моментальная:	Классическая	Премиальная
Смс-оповещение	По карте: 60 ₽ По счету: 199 ₽	Бесплатно	Бесплатно

Открыть расчетный счет

Тариф ВЭД без границ предусматривает открытие двух счетов: рублевого и валютного.

Использование рублевого РКО происходит на следующих условиях:

• 20 переводов юрлицам других банков;
• 150 000 ₽ на переводы физ.лицам без комиссии;
• пополнение счета через банкомат по стандартному тарифу;
• возможность подключить дополнительные опции.

Для валютного счета действуют такие правила:

• курс обмена валюты на первые 4 месяца: +20 копеек к рыночному курсу;
• процентная ставка за переводы: 0,1%;
• накопительная система для конверсионных операций;
• валютный контроль: 0,1%;
• оповещения о событиях валютного контроля по СМС: 199 рублей.

Ведение счета

Цена ведения бизнес-счета зависит от периода оплаты.

Сбербанк делает скидку тем клиентам, которые вносят плату за большие промежутки времени:

• если платить на полгода вперед: для тарифов «Набирая обороты» и «Полным ходом» предоставляют 1 бесплатный месяц;
• при оплате на год вперед: для тарифов «Набирая обороты» и «Полным ходом» предоставляют 2 бесплатных месяца.

А также Сбербанк открывает доступ к акциям от своих партнеров, среди которых:

• год бесплатного использования платформы 1С (на тарифе «Бизнес);
• консультации юриста по трудовому праву;
• удвоение первого платежа при пополнении РКС на сумму до 75 000 рублей;
• бесплатное размещение вакансий на сайте Работа.ру;
• +10 000 рублей на рекламный счет на сайте «Вконтакте» (при предварительном внесении 10 000 рублей).

Подключить СБЕР Факторинг

Тарифы РКО

При открытии рублевого счета можно выбрать одну из трех программ.

Название тарифа для ООО и ИП	Стоимость ежемесячного обслуживания	Переводы юрлицам на счет в другом банке	Комиссия за снятие наличных	Комиссия за переводы физлицам
«Легкий старт»	—	3 бесплатных, далее – по 199 руб. комиссии за каждый	до 300 тыс. руб. – 2% от 300 тыс. до 1,500 млн руб. – 3% от 1,5 до 5 млн – 7% от 5 млн руб. – без комиссии	до 150 тыс. руб. для ООО – 0,5%, для ИП – бесплатно для всех предпринимателей от 150 до 300 тыс. – 1%
	990 руб. При подключении полугодового обслуживания за 5 940 руб. – 1 месяц бесплатно. При подключении годового обслуживания за 11 880 руб. – 2 месяца бесплатно. Таким образом, стоимость в месяц снижается до 849 руб.	10 бесплатных платежей, далее – по 100 руб. комиссии за каждый	до 150 тыс. руб. – 0,5% до 300 тыс. руб. – 1% от 300 тыс. до 1,500 млн руб. – 1,7% от 1,5 до 5 млн – 3,5% от 5 млн руб. – 8%	от 300 тыс. до 1,5 млн руб. – 1,7% от 1,5 до 5 млн руб. – 3,5% более 5 млн руб. – 8%
	3 490 руб. При подключении полугодового обслуживания за 20 940 – 1 месяц бесплатно. При подключении годового обслуживания за 41 880 руб. – 2 месяца. бесплатно. Таким образом, стоимость в месяц снижается до 2991 руб.	50 бесплатных, далее – 100 руб. комиссии за каждый	до 300 тыс. руб. – 2% от 300 тыс. до 1,500 млн руб. – 3% от 1,5 до 5 млн – 7%, от 5 млн руб. – 10%	для ИП до 450 тыс. руб. – бесплатно, до 1,5 млн руб. – 1,7% для ООО до 300 тыс. руб. бесплатно, до 1,5 млн руб. – 1,7% для всех предпринимателей от 1,5 до 5 млн руб. – 3,5% более 5 млн руб. – 8%

Минимальный срок оформления РКО – 3 месяца.

Переводы юридическим лицам, у которых открыт счет в ПАО Сбербанк, не ограничены.

Программы РКО «Набирая обороты» и «Полным ходом» включают бесплатное СМС-уведомление по бизнес-карте и счету. По тарифу «Легкий старт» за оповещение по карте ежемесячно взимается 60 руб., по счету – 199 руб.

В зависимости от выбранного тарифа РКО вы можете заказать выпуск корпоративных пластиковых карт. У каждого платежного инструмента свой лимит на операции в сутки и в месяц.

Тариф РКО	Корпоративная карта	Лимит в сутки	Лимит в месяц
«Легкий старт»	моментальная	50 тыс. руб.	500 тыс. руб. по счету
«Набирая обороты»	классическая	170 тыс. руб.	5 млн руб. пропорционально по всем счетам
«Полным ходом»	премиальная	170 тыс. руб.

Лимит премиального пластика может быть увеличен до 500 тыс. руб. в сутки по каждой карте и до 15 млн руб. по счету. Срок действия платежных инструментов – один год, после чего возможен их перевыпуск.

Тем, кто оформляет РКО по программе «Набирая обороты» или «Полным ходом», доступны дополнительные опции:

• Увеличение максимальной суммы при переводе денег физическим лицам до 300 тыс. рублей. Стоимость опции — 1290 руб. ежемесячно.
• Возможность безлимитных платежей юридическим лицам — клиентам других банков (990 руб./мес.).
• Внесение наличных денег на счет через банкомат — 1490 рублей ежемесячно.
• Уменьшение комиссии за валютный контроль до 0,1%. Стоимость— 500 рублей.

Предоставлять услуги клиентам ООО и ИП могут сразу после открытия расчетных счетов.

Расчетный счет в Сбербанке для ИП: тарифы в 2020 году

Ведение счета оплачивается ежемесячно по тарифам, размер которых зависит от ряда факторов.

1 Тарифы обслуживания расчетного счета индивидуального предпринимателя в Сбербанке отличаются в зависимости от региона. Например, в Московской области ведение счета будет стоить дороже, чем, например, в Краснодаре, Санкт-Петербурге и даже в самой Москве.

2Стоимость также зависит от выбранного Пакета услуг, который включает в себя не только обслуживание расчетного счета, но и интернет-банк, электронные платежи, зарплатные карты и другие услуги. В зависимости от потребностей вашего бизнеса банк сегодня предлагает несколько вариантов Пакетов услуг:

1. Легкий старт>;2. Удачный сезон;3. Хорошая выручка;4. Активные расчеты;5. Большие возможности.

Пакеты включают в себя примерно одни и те же услуги. Разница состоит в количестве банковских операций, входящих в пакет и, конечно, стоимости обслуживания.

Расчетный счет в Сбербанке: тарифы на пакеты услуг

При открытии счета Сбербанк предложит вам на выбор несколько Пакетов услуг, в зависимости от конкретных потребностей вашего бизнеса. Коротко охарактеризуем каждый из них.

Уточнение: в этом обзоре указана стоимость Пакетов услуг для Москвы. В других городах, как уже говорилось выше, ежемесячная плата может немного отличаться. Но, главное, вы примерно поймете порядок цен. Точные данные о тарифах в других регионах смотрите ниже на этой странице.

Легкий старт

0 ₽ в месяц

Он будет выгоден, если вы только начинаете бизнес. Его главное преимущество — отсутствие ежемесячных платежей. Иными словами, если выбрать пакет услуг «Легкий старт», то ведение счета в Сбербанке для ИП будет бесплатным. Но не надейтесь, что вы получите даром полный комплект услуг.

Например, бесплатно вы сможете провести всего 3 платежа в месяц клиентам других банков. Комиссия за каждый платеж в другие банки после исчерпания месячного лимита составит 199 рублей.

Перевести физлицам без комиссии вы сможете всего 150 000 рублей в месяц. Как только эта сумма будет превышена банк начнет брать проценты с суммы перевода.

Таких «подводных камней» может быть довольно много. И как только ваш бизнес начнет активно развиваться, тариф «Легкий старт» может стать для вас уже не слишком выгодным. А, соответственно, надо будет внимательнее присмотреться к другим Пакетам услуг.

Удачный сезон

690 ₽ в месяц

Этот тариф будет интересен тем, кто ведет сезонный бизнес.Например, торгует мороженым на улице летом или содержит открытый каток в зимний период.

Его главное преимущество в том, что плата за обслуживание не берется, если нет активности по счету. Нет оборота — нет платы! А в период работы предпринимателю надо будет платить 690 рублей в месяц.

За эти деньги вы сможете в течение месяца без комиссии совершить 5 платежей в любые банки, внести наличными через банкомат сумму в размере до 50 000 рублей и перевести физическим лицам до 150 000 рублей. Остальные услуги предоставляются за определенную плату.

Хорошая выручка

1090 ₽ в месяц

Этот Пакет услуг подойдет тем, у кого много наличной выручки.

Его основное преимущество — низкий тариф на внесение наличных. Ведение счета с этим тарифом обойдется ИП в 1090 рублей в месяц.

За эти деньги вы сможете в течение месяца без комиссии совершить 10 платежей в любые банки, внести наличными через банкомат сумму в размере до 100 000 рублей и перевести физическим лицам до 150 000 рублей. Остальные услуги предоставляются за определенную плату.

Активные расчеты

2490 ₽ в месяц

Обратите особое внимание на этот Пакет услуг, если вы совершаете много безналичных платежей. Его стоимость составит 2 490 рублей в месяц

За эти деньги вы сможете в течение месяца без комиссии совершить 50 платежей в любые банки. Причем неиспользованный остаток по платежам переносится на следующий месяц. Сумма переводов физическим лицам без комиссии составит 150 000 рублей в месяц.

Большие возможности

12990 ₽ в месяц

Этот Пакет услуг будет выгоден, если вы проводите много операций по счету.

Его главная особенность — большое количество операций, включенных в стоимость обслуживания счета. Но и плата не маленькая — 12 990 рублей в месяц. Она включает в себя следующие лимиты:

• 100 платежей в месяц клиентам других банков;• 300 000 руб. в месяц переводы физлицам;• 500 000 руб. в месяц внесение наличных через банкомат;• 500 000 руб. в месяц снятие наличных при помощи бизнес-карты.

После превышения этих лимитов банковские операции уже оплачиваются.

Тарифы на обслуживание расчётного счёта для ИП в Сбербанке

Для ИП обслуживаться в этом банке удобно. В том числе и потому, что здесь достаточный выбор тарифов. Ведь на ИП может быть оформлена и фирма с большими оборотами, и единственный сотрудник, который работает сам на себя, получая 20-30 тысяч в месяц. Очевидно, что для этих случаев должны быть предусмотрены совершенно разные тарифы.

Сбербанк предлагает 4 варианта обслуживания:

1. 1. Бесплатно. Данный тарифный план называется «Лёгкий старт». На нём можно проводить платежи внутри Сбербанка на счета юридических лиц. Выдаётся бизнес-карта на год. За внесение наличных есть скромная комиссия – 0,15 %. Оплата за внешние платежи: первые три бесплатно, остальные – 100 рублей за платёж.
   2. «Минимальный плюс». Этот тариф предоставляется за 990 рублей в месяц. Деньги на счёт можно вносить без комиссии при условии, что сумма составляет не более 30 тысяч. .
   3. «Базис +». Данный тариф оплачивается по стоимости 2100 рублей ежемесячно. Первые 20 платежей проходят без комиссии. Далее их цена будет составлять от 11 рублей. Деньги на счёт можно вносить бесплатно, если сумма 100 000 или меньше.
   4. «Оптима +». Стоимость обслуживания – 3100 рублей в месяц. Пополнение счёта с комиссией – 0,3 %. Клиент может бесплатно провести 100 первых платежей, далее за каждый будет взиматься 11 рублей.

Если изучить пакеты услуг, можно заметить, что нет идеального варианта, даже если отбросить вопрос цены. Есть минусы и плюсы в каждом. Поэтому предпринимателю нужно определиться с тем, какие нюансы для него важнее, и выбрать оптимальный тарифный план для себя.

Для ИП при выборе любого пакета услуг предоставляются следующие возможности:

• Выплаты в бюджет – налоги и прочее – без комиссии.
• Перечисления денег на счета физических лиц, общей суммой 150 тысяч в месяц и менее – бесплатно.
• Мобильный банк, интернет банк, выписки по счёту – без оплаты за пользование.

Преимущества открытия расчётного счёта в Сбербанке

Преимуществами открытия расчётного счёта в Сбербанке выступают следующие:

1

надёжность (осуществляя операции по счетам, вы точно можете быть уверены в их сохранности. Банк берёт своё начало с 19 века, что говорит о его опыте работы и устойчивости по отношению к различным колебаниям экономического и политического характера);

2

можно открыть счёт, не выходя из собственного офиса, за чашкой кофе или находясь в дороге (это возможно благодаря интернет-технологиям, позволяющим зарегистрировать номер счёта в режиме «онлайн». При этом счёт становится активным через 5 минут, им можно пользоваться до того, как вы предоставите оригиналы всех необходимых документов);

3

банк предоставляет дистанционное обслуживание, что освобождает от посещений отделений банка и ожидания в очередях;

4

платежи осуществляются всю неделю с 6:00 до 23:00, что даёт широкие возможности для бизнеса в плане своевременной оплаты и получения средств от контрагентов;

5

банк предлагает несколько тарифов по обслуживанию счёта на выбор: вы вправе выбрать любой на основе ежегодной выручки;

6

большое число банкоматов (вы всегда сможете найти поблизости устройство для снятия или внесения наличных, которые работают в круглосуточном режиме);

7

для корпоративных клиентов у банка есть выделенная телефонная линия. Работает она 24 часа каждый день, а это значит, что на возникший вопрос вы получите ответ в любое время суток.

Открыть счет

Условия обслуживания

По состоянию на 2020 год, ПАО «Сбербанк» является наиболее крупным банком в России. Причем услуги, которые предоставляет Сбербанк, в высшей степени дифференцированы: осуществляется поддержка как физических, так и юридических лиц; как маленьких компаний, так и крупнейших в России и на постсоветском пространстве корпораций.

В связи с этим, неудивительно, что Сбербанк практически с самого начала своего современного существования начал предоставлять услуги РКО (расчетно-кассового обслуживания).

Условия обслуживания включают в себя:

• Круглосуточная работа технической поддержки – операторы в любой момент готовы помочь вам в решении вопросов. Кроме того, открыть счет можно онлайн так же в любое время суток, так что посещение отделения для подачи заявки является необязательным;
• Возможность управлять расчетным счетом дистанционно, через интернет-банкинг или мобильное приложение;
• На данный момент Сбербанк – абсолютный лидер в России по количеству отделений, банкоматов и терминалов. Поэтому снятие и внесение денег доступно в любом городе и в любое время. Кроме того, у Сбербанка имеется сеть дочерних банковских организаций на территории постсоветских государств, а также партнерские банки. В них клиент сможет на льготных условиях осуществлять операции – это очень удобно тем, кто часто выезжает за рубеж по деловым причинам;
• Открытие счета производится полностью бесплатно. Единственное, что необходимо отдельно отметить: если вы выбрали платный тариф, то к моменту подписания договора обслуживания необходимо внести предоплату по крайней мере за один месяц вперед;
• Длинный операционный день, особенно если сравнивать с предложениями конкурентов: принимать оплату, совершать переводы и выполнять другие запросы сотрудники банка будут ежедневно с 06:00 до 23:00 по Москве. Благодаря этому можно не выгадывать время размещения запросов, а сразу запускать их по мере поступления;
• Имеется доступ к полностью бесплатному тарифу под названием «Легкий старт»;
• В зависимости от тарифа, устанавливается лимит на снятие денежных средств и их размещение. Если не превышать лимит, то все эти операции будут производиться без комиссии;
• Имеется несколько дополнительных возможностей: быстрая и простая регистрация ИП или ООО при посредничестве Сбербанка, ведение бухгалтерии на аутсорсе – все дела направляются в Сбербанк, где специализированные сотрудники и ведут нужную отчетность, заполняют декларации и т.д. То, сколько стоит дополнительная услуга, зависит от выбранного тарифа – она может обойтись по полной стоимости, а может быть бесплатной или облагаемой комиссией по льготной ставке.

Как видно из списка выше, открыть расчетный счет для ООО в Сбербанке – выгодно с точки зрения ведения бизнеса. То же можно сказать и про открытие счета для индивидуальных предпринимателей. В обоих случаях банк старается предоставить максимально комфортабельные условия для ведения бизнеса.

Тарифы Сбербанка

Пакеты для малого бизнеса

Тариф	Легкий старт	Набирая обороты	Полным ходом
Открытие счета	Бесплатно
Ведение счета	Бесплатно	990 рублей в месяц При оплате за 6 месяцев – 5 940 рублей При оплате за 12 месяцев – 11 880 рублей	3 490 рублей в месяц При оплате за 6 месяцев – 20 940 рублей рублей При оплате за 12 месяцев – 41 880 рублей
Платежные поручения	3 в месяц – бесплатно Далее – 199 рублей за платеж	10 в месяц – бесплатно Далее – 100 рублей за платеж	50 в месяц – бесплатно Далее – 100 рублей за платеж
Переводы физическим лицам	До 150 000 рублей – 0,5% (для ИП – бесплатно) До 300 000 рублей – 1% До 1 500 000 рублей – 1,7% До 5 000 000 рублей – 3,5% От 5 000 000 рублей – 8%	До 300 000 – бесплатно До 300 000 рублей – 1% До 1 500 000 рублей – 1,7% До 5 000 000 рублей – 3,5% От 5 000 000 рублей – 8%
Внесение наличных в кассе	1%	До 100 000 рублей – 0,55%, минимум 200 рублей Далее – 0,4%
Внесение наличных по карте	0,15%	0,3%	До 300 000 рублей – бесплатно Далее – 0,3%
Выдача наличных в кассе	До 5 000 000 рублей – 7% Далее – 10%	До 300 000 рублей – 2,5%, минимум 500 рублей До 1 500 000 рублей – 3,5% До 5 000 000 рублей – 7% От 5 000 000 рублей – 10%
Выдача наличных по карте	До 300 000 рублей – 2%, минимум 400 рублей До 1 500 000 рублей – 3,5% До 5 000 000 рублей – 7% От 5 000 000 рублей – 10%
Корпоративные карты	Моментум – бесплатно Классическая – 2 500 рублей в год Премиальная – до 7 500 рублей в год Цифровая – 1 000 рублей в год	Моментум – бесплатно Классическая – первая бесплатно, последующие 2 500 рублей в год Премиальная – до 7 500 рублей в год Цифровая – 1 000 рублей в год	Моментум – бесплатно Классическая – 2 500 рублей в год Премиальная – первая бесплатно, последующие до 7 500 рублей в год Цифровая – 1 000 рублей в год
Выдача справок	Об операциях по счету – бесплатно в электронном виде, 1 000 рублей в бумажном Прочие – от 300 рублей	Об операциях по счету – бесплатно в электронном виде, 400 рублей в бумажном Прочие – от 300 рублей
Интернет-банк	Бесплатно Выпуск электронного ключа — от 1 700 рублей
SMS-уведомления	По счету – 199 рублей в месяц По карте – 99 рублей в месяц	Бесплатно

Пакет услуг «ВЭД без границ»

Открытие счета	Бесплатно
Ведение счета	3 990 рублей в месяц
Платежные поручения	20 в месяц – бесплатно Далее – до 55 рублей
Платежи физлицам	До 150 000 рублей в месяц – 0,5% (для ИП – бесплатно) До 300 000 рублей в месяц – 1% До 1 500 000 рублей в месяц – 1,7% До 5 000 000 рублей в месяц – 3,5% От 5 000 000 рублей в месяц – 8%
Внесение наличных в кассе	До 100 000 рублей – 0,55%, минимум 200 рублей Далее – 0,4%
Внесение наличнх по карте	0,3%
Выдача наличных в кассе	До 300 000 рублей – 2,5% До 1 500 000 рублей – 3,5% До 5 000 000 рублей в месяц – 7% От 5 000 000 рублей в месяц – 10%
Выдача наличных по карте	До 300 000 рублей – 2%, минимум 400 рублей До 1 500 000 рублей – 3,5% До 5 000 000 рублей – 7% От 5 000 000 рублей – 10%
Корпоративные карты	Моментум – бесплатно Классическая – 2 500 рублей в год Премиальная – до 7 500 рублей в год Цифровая – 1 000 рублей в год
Валютные операции	Платеж в валюте – 0,1%, минимум 15 долларов, максимум 200 долларов Валютный контроль – 0,1%, минимум 10 долларов
Выдача справок	Об операциях по счету – от 100 рублей Прочие – от 300 рублей
Интернет-банк	Бесплатно Выпуск электронного ключа — от 1 700 рублей
SMS-уведомления	По счету – 199 рублей в месяц По карте – 99 рублей в месяц

Видео-презентация

Тарифные планы

Для открытия счета, предпринимателю нужно выбрать тариф, по которому р/с будет обслуживаться.

Сбербанк разработал несколько тарифов под разные возможности бизнеса. Выбрать тариф РКО можно с помощью менеджера или самостоятельно, используя интерактивную систему по данной ссылке.

В системе нужно указать такие параметры:

• регион проживания (выбрать из списка);
• наличие р/с в Сбербанке;
• срок ведения предпринимательской деятельности;
• годовую выручку;
• сферу бизнеса.

После этого нужно нажать кнопку «Подобрать». Система сама определит оптимальный тарифный план и предложит еще несколько тарифов, которые также могут подойти для обслуживания.

Рассмотрим подробнее основные существующие тарифные пакеты для бизнеса.

«Удачный сезон»

Рекомендуется для предпринимателей, ведущих сезонный бизнес. Если движения средств по счету в течение месяца нет, оплата за обслуживание не взимается.

Условия пакета:

• стоимость – 690 ₽ ежемесячно;
• пять платежей в течение месяца без комиссий;
• бесплатное пополнение – 50 тыс. ₽ в месяц;
• бесплатные переводы физлицам — 150 тыс. ₽ ежемесячно.

«Легкий старт»

Тариф разработан для начинающих предпринимателей. Оплата за ежемесячное обслуживание не взимается.

Параметры тарифа:

• бесплатные платежи на счета Сбербанка;
• переводы физлицам – до 150 тыс. ₽ в течение месяца без комиссий;
• ежемесячно три бесплатных платежа на счета физлицам в сторонних банках;
• выпуск моментальной бизнес-карты с бесплатным обслуживанием в течение первого года использования.

«Хорошая выручка»

Пакет подойдет предпринимателям, работающим с крупными суммами наличных. Стоимость ежемесячного обслуживания тарифа составляет 1090 ₽.

Помимо этого в тарифе:

• ежемесячно – 10 бесплатных платежей на любые счета;
• пополнение без комиссий – до 100 тыс ₽ в течение месяца;
• лимит на переводы физлицам без комиссии – 150 тыс. ₽ ежемесячно;

«Активные расчеты»

Пакет подойдет предпринимателям, предпочитающим безналичные расчеты. Стоимость ежемесячного обслуживания – 2 490 ₽.

Условия пакета:

• до 50 ежемесячных бесплатных платежей на любые счета;
• перенос остатков платежей на следующий месяц;
• лимит на переводы физлицам без комиссий — 150 тыс. ₽ в течение месяца.

«Большие возможности»

Самый дорогой тарифный пакет – 12 990 ₽ ежемесячно. Предоставляет много возможностей для совершения операций.

Условия тарифа:

• переводы на счета Сбербанка – бесплатно;
• платежи без комиссий на счета в сторонние банки – 100 шт. в течение месяца;
• бесплатные переводы физлицам – до 300 тыс. ₽ в течение месяца;
• пополнение без комиссий через АТМ банка – 500 тыс. ₽ ежемесячно;
• обналичивание с помощью бизнес-карты – до 500 тыс. ₽ в течение месяца;
• бесплатное открытие и обслуживание премиальной бизнес-карты.

Условия предоставления займов и кредитов

Внимание. Никогда не платите никаких предоплат, ни за что до фактического получения денег

Заемщиками коммерческой микрофинансовой организации (ломбарда) являются физические лица.

Заемщиками некоммерческой микрофинансовой организации, созданной в форме потребительского кооператива финансовой взаимопомощи, могут быть только физические лица – члены такого кооператива, осуществляющие ремесленную деятельность, деятельность по оказанию услуг в сфере агроэкотуризма, ведение личного подсобного хозяйства, получающие заем на цели осуществления указанной деятельности, а также физические лица, являющиеся собственниками имущества, учредителями (участниками) коммерческих организаций, получающие заем на цели осуществления предпринимательской деятельности данной коммерческой организации.

Заемщиками некоммерческой микрофинансовой организации, созданной в форме общества взаимного финансирования, могут быть члены такого общества, являющиеся исключительно субъектами малого и (или) среднего предпринимательства, получающие заем на цели осуществления предпринимательской деятельности.

Заемщиками некоммерческой микрофинансовой организации, созданной в форме фонда, могут быть как физические, так и юридические лица. При этом заем физическим лицам предоставляется на цели осуществления ремесленной деятельности, деятельности по оказанию услуг в сфере агроэкотуризма, ведения личного подсобного хозяйства, а физическим лицам, являющимся собственниками имущества, учредителями (участниками) коммерческой организации, – на цели осуществления предпринимательской деятельности данной коммерческой организации. Субъектам малого и (или) среднего предпринимательства заем предоставляется на цели осуществления предпринимательской деятельности.

Преимущества расчетно-кассового обслуживания в Сбербанке

Большинство потребителей банковских продуктов и услуг отдают предпочтение Сбербанку, поскольку тот уже десятки лет доказывает свою надежность, стабильность и конкурентоспособность. Если речь идет о расчетно-кассовом обслуживании в этом банке, то оно имеет ряд преимуществ, которые лишний раз подчеркивают благонадежность Сбербанка:

• круглосуточная техническая поддержка клиентов, помощь в решении широкого спектра проблем, консультирование по разным вопросам в телефонном режиме по специально выделенной телефонной линии для корпоративных клиентов;
• самая крупная на территории РФ сеть банкоматов, информационно-платежных терминалов и банковских отделений;
• высокая степень надежности проведения различных финансовых операций с использованием собственной расчетной системы банка;
• круглосуточный доступ к системе дистанционного обслуживания клиентов, позволяющей пользоваться большинством банковских продуктов и услуг без визита в банковское отделение;
• доступ к выгодным кредитным предложениям для успешного ведения бизнеса и предпринимательской деятельности;
• выгодные условия по вкладам для корпоративных клиентов Сбербанка;
• высочайшее качество обслуживания, а также проведение консультаций по осуществлению валютного контроля и ведению внешнеэкономической деятельности;
• возможность осуществления финансовых операций со многими валютами мира;
• при открытии счета и подключении одного из действующих тарифов РКО для ИП и юрлиц Сбербанк дарит до 120 тысяч рублей на проведение первой рекламной интернет-кампании.

Опрос: довольны ли Вы качеством услуг предоставляемых Сбербанком в целом?

ДаНет