Расчетный счет (рко) для ип

Модульбанк

Данное учреждение специализируется на работе с малым бизнесом. Так что тарификация, предлагаемая банком, разработана с учетом особенностей и потребностей ИП и небольших предприятий.

Предлагается трехуровневая система тарификации. Пакет «Стартовый» не предусматривает абонплаты, и подходит тем ИП, которые пользуются безналичным расчетом достаточно редко. За перевод денег на счет в другой банк снимается 90 рублей, если перечисление делается на счет физлица, придется оплатить 0,75% перечисляемой суммы. Любая сумма наличных средств снимается с 2,5-процентным платежом.

Если предприятие работает с перечислениями часто, больше подойдет пакет услуг «Оптимальный». Абонплата составит 490 рублей, комиссия за перечисление — всего 19 рублей, внутрибанковские операции проводятся без взыскания дополнительных оплат. Снимать можно до 50 тысяч ежемесячно — за эту услугу плата также не требуется.

Сразу в десять раз дороже абонплата за пакет «Безлимитный». В эту сумму входит беспроцентное перечисление в любой банк неограниченного количества средств. Кроме того, снятие до ста тысяч в национальной валюте, а также перечисление такой суммы на карты также входит в абонплату тарифа.

Банк СКБ — в тройке лидеров по наиболее дорогому РКО. Ведь за самый дорогой «Безлимитный» пакет нужно оплатить 7590 р. А вот тем, кто не нуждается в постоянных безналичных операциях на крупные суммы, предлагается тариф без абонентской платы, но с перечислением банку 90 рублей за каждый платеж. Не предусмотрено в легком тарифе и беспроцентного снятия средств.

Банки города с бесплатным обслуживанием расчётного счёта для ИП и ООО

• 1.
  Сбербанк (Пакет «Лёгкий старт») – рублей в месяц
• Как открыть расчетный счет

  2.
  Модульбанк (План «Ничего лишнего» (с платными входящими платежами)) – рублей в месяц

  Перейти на его сайт >>

• 3.
  ВТБ (План «На старте» (для ИП)) – рублей в месяц
• 4.
  Россельхозбанк (План «Базовый лайт» (для ИП)) – рублей в месяц
• 5.
  Уральский Банк Реконструкции и Развития (УБРиР) (План «Промо» (для ИП)) – рублей в месяц
• 6.
  Фора-Банк (Пакет ФОРА-Старт (для ИП)) – рублей в месяц
• 7.
  Банк Точка (Пакет «Начало») – рублей в месяц
• 8.
  Банк Развитие-Столица (Пакет «Базовый» (для ИП)) – рублей в месяц
• 9.
  МТС-Банк (Тариф «Проще простого» (1 % за входящие платежи)) – рублей в месяц

Дополнительные бонусы

Приятным, а самое главное, удобным дополнением расчетно-кассового обслуживания могут стать дополнительные услуги, которые предлагают банки своим клиентам:

1. Интернет и мобильный банк. Это одна из самых востребованных услуг, так как помогает «держать руку на пульсе» даже в поездках и командировках. Некоторые банки предлагают несколько способов доступа – подтверждение по смс и мобильный интерфейс или же электронный ключ и дополнительное программное обеспечение. Данная опция позволяет избежать лишних поездок в банк, ведь после подключения становится доступна вся информация по открытым счетам, выполнение операций происходит в режиме онлайн. Также можно отправлять и запрашивать документы из банка, ставя электронную подпись. Существуют так называемые мобильные банки, которые предоставляют своим клиентам услуги в сети и не имеют собственных офисов, так как многим такой формат общения с банком очень удобен.

2. Выделение персонального менеджера. Зачастую с проблемой в банке приходится проходить несколько служб, прежде чем найдется сотрудник, ответственный за определенный вопрос. Персональный менеджер поможет решить эту проблему, так как в его задачи входит обеспечение бесперебойной работы юридических лиц и оперативное решение всех возникающих проблем.

3. Встроенная онлайн-бухгалтерия. Для малого бизнеса это может являться отличной возможностью сэкономить на ведении учета. Зачастую такие сервисы позволяют формировать и отправлять отчетность в ИФНС.

4. Удлиненный операционный день. Может стать неприятной неожиданностью невозможность отправить срочный платеж или же дополнительная комиссия за отправку платежа в послеоперационное время

Поэтому если данный критерий важен, нужно обратить внимание на длительность операционного дня

5. Круглосуточная поддержка. Нередко при продленном операционном дне возникают проблемы в нерабочее время, когда обратиться в банке уже не к кому.

6. Начисление процентов на остаток по счету. Если в конце периода на счете остается весомый объем денежных средств, данный бонус поможет компании заработать и тем самым компенсировать затраты на РКО.

7. Разнообразие предлагаемых тарифов. Возможно, что в процессе ведения бизнеса понадобится смена тарифного плана расчетно-кассового обслуживания. Тогда при небольшом количестве вариантов организация может не найти подходящий и ей придется менять финансовое учреждение.

8. Скорость проведения платежей. Задержка в проведении платежа даже в один день может сказаться на работе предприятия, когда деньги уже оплачены, но поставщик не производит отгрузку, так как они еще не поступили на его расчетный счет. А если речь идет о налогах и других обязательных платежах, то просрочка приводит к начислению пени. Многие банки предлагают своим клиентам мгновенное проведение платежей.

9. Процент за торговый эквайринг. Разница в десятые доли процента кажется несущественной при небольшом объеме поступлений. Однако при большом денежном потоке предприятие может потерять весомые суммы.

10. Удобный и понятный зарплатный проект. Предложение от банка для сотрудников предприятия может стать дополнительной мотивацией персонала. Многие банки в рамках зарплатного проекта предлагают овердрафт по карте, пониженные ставки по кредитным продуктам, а также дополнительные бонусы.

11. Процент за внесение и снятие денежных средств с бизнес-карт. Есть специальные тарифные планы для организаций, которым необходима именно эта опция. Ведь на комиссиях по этим операциям можно также понести ощутимые затраты.

12. Дополнительные предложения от партнеров банка. Предприятия смогут сэкономить на продвижении своего бизнеса в интернете, получить личный сайт и консультации в различных сферах (юриспруденция, финансы, маркетинг).

13. Специальные предложения по финансовым продуктам банка. Сниженные ставки по кредитованию, лизингу, предоставление овердрафта и прочие услуги помогут решить текущие проблемы и развить бизнес компании.

Точка — Никаких встреч и походов в банк

Хорошо известный индивидуальным предпринимателям и организациям онлайн-банк, которые специализируется на обслуживании бизнеса. Набор условий и тарифных опций в «Точке» — один из лучших. Так, например, бесплатное обслуживание при отсутствии движений по счету возможно на всех тарифах, а не только на самом младшем, как у многих конкурентов.

На сегодня «Точка» предлагает четыре тарифа для открытия расчетного счета:

1. «Ноль» — тариф без абонентской платы для ИП с исходящим оборотом до 250 000 рублей в месяц. Включает бесплатные переводы физлицам на сумму до 150 000 рублей, бесплатные платежи юрлицам и ИП, бесплатный расчет налогов и сдачу отчетности для УСН 6%, выпуск КЭП и другие опции.
2. «Начало» — тариф стоимостью 700 рублей в месяц для любых ИП и юрлиц без ограничений. Включает бесплатные переводы физлицам до 400 000 рублей в месяц, переводы ИП и юрлицам без комиссии. Процент на ежедневный остаток на счетах — 1,75% годовых.
3. «Развитие» — также доступен любому бизнесу без ограничений. В течение первого квартала стоит аналогично начальному тарифу — 700 рублей в месяц, далее — 3 500 рублей ежемесячно. Набор опций при этом заметно богаче. Так, например, бесплатные переводы физлицам доступны на сумму до 1 000 000 рублей, а процент на остаток составляет 3,75% годовых.
4. «Корпоративный» — по умолчанию предлагается компаниям с выручкой от 60 000 000 рублей в год или групп компаний до пяти участников, где один из участников располагает такой выручкой. Все остальные организации могут подключить к тарифу по индивидуальному запросу. За 25 000 рублей в месяц доступны бесплатные переводы физлицам до 10 миллионов рублей в месяц, снятие наличных в любых банкоматах — до 5 миллионов рублей. На остаток по счету начисляется 3,75% годовых. Только в этом тарифе компания получает персонального менеджера от банка «Точка».

Дополнительное преимущество «Точки» — длинный платежный день. Переводы в другие банки осуществляются с 01:00 до 21:00. Операции внутри банка проводятся в круглосуточном режиме.

Где лучше открыть расчетный счет для ИП

Помимо затрат на ежемесячное обслуживание счета, есть еще много показателей, на которые нужно обращать внимание, при необходимости. К примеру, кому-то нужен процент за снятие или внесение средств как можно ниже, а у кого-то нет времени тратить на открытие счета и сделать это нужно как можно быстрее

Итак, в каком банке лучше открыть счет, учитывая все важные критерии, помимо стоимости. Ниже сравнительная таблица.

Но даже это еще не все. Банки предлагают услуги бухгалтерии, юриста, инкассации, экваринга, расчетно-кассового обслуживания и т.д.

И тут уже каждый для себя должен выбрать банк, наиболее подходящий требованиям его требованиям который предлагает лучшие условия именно для него.

Открытие

Клиентам предложено выбрать из трех тарифов РКО. 590 рублей — абонплата за РКО «Промо». Включает в себя 3 платежа в другие банки, безлимит по безналичным операциям между клиентами «Открытия», а также снятие и внесение наличности в сумме до 1000 рублей на счет.

Пакет услуг РКО «Комфорт» стоит 1290 рублей. В сумму включены 10 платежей на любые банки, а также снятие наличных с тем же лимитом, что и в тарифе Промо.

Ставка тарифа «Бизнес» — 5990 рублей. Все операции с рублевым счетом по нему безлимитны, независимо от количества платежей и суммы перечисленных финансовых средств. Также можно без ограничений снимать средства и пополнять счет наличным рублями.

По всем пакетам бесплатно предоставляются услуги подключения системы обслуживания Бизнес-Портал, позволяющей управлять счетом и получать отчетность по движению средств удаленно, а также информирование мобильными сообщениями.

Новости

Госдума обязала банки объясняться с заемщиками, которым отказано в «ипотечных каникулах»
20.05.2021

А несогласным с отказом депутаты посоветовали выяснять отношения с кредиторами в суде

Чем опасно для россиян досрочное погашение кредита
12.05.2021

Банк решил наказать за досрочное погашение кредита? Юристы подсказывают, как вернуть деньги за незаконный банковский штраф

Долг без права передачи: Центробанк восстанавливает права заемщиков
12.09.2020

Центробанк разъяснил правовую позицию по актуальной для кредитных организаций проблеме: передавать или не передавать долг по кредиту третьему лицу

Открыть в счёт в городском банке

На Ra-schet.ru доступны рейтинги и рзнкинги лучших кредитных организаций из ТОП-100, которые работают в городе и:

открывают счёт онлайноткрывают счёт без визита в банкпомогают в регистрации ИП и ОООимеют мобильные приложения для бизнесаимеют зарплатные проектыотрейтингованы по тарифам на торговый эквайринготрейтингованы по тарифам на интернет-эквайринготрейтингованы по тарифам на мобильный эквайринготрейтингованы по стоимости корпоративных картотрейтингованы по срокам открытия счётаотрейтингованы по надёжности

Кроме того, в разделе Рейтинги банков
доступны для использования рейтинги кредитных организаций города по стоимости открытия и обслуживания счёта, комиссии за перевод и процентам за
снятие наличных как для ИП, так и для ООО и прочих компаний, так что можно быстро подобрать себе оптимальный банк с выгодными
тарифами и открыть расчётный счёт – зачастую абсолютно бесплатно. А вместо банальных калькуляторов вы дополнительно можете
воспользоваться специальными сервисами для подбора расчётного счёта для ИП и ООО в вашем городе сразу по комплексу показателей
(ссылки на них находятся в правом верхнем углу страницы).

Где дешевле открыть расчетный счет для ИП

Если сравнивать все тарифы банков, то сравнительная таблица банков по стоимости открытия и ведения счета будет такой.

Из этой таблицы видно, что у всех банков бесплатное открытие счета, у большинства плата за обслуживание отсутствует и за платежные поручения тоже можно не платить. Но на самом деле не получится выбрать тариф, в котором все эти опции будут бесплатными. Чем дешевле тариф, тем выше стоимость одного платежного поручения. Для ИП на начальном этапе подойдет минимальный тариф, т.к. у него будет небольшой оборот денежных средств и небольшое количество платежей – нет смысла переплачивать.

Теперь к реальному примеру. Допустим, оборот ИП составляет 200 тыс. рублей и вам необходимо отправлять 7 платежных поручений в месяц. Разумеется, каждый предприниматель стремится к минимизации затрат, поэтому основной упор будем делать на низкую стоимость обслуживания, не забывая, само собой, о репутации банка. И вот теперь, на основе таких входных данных составим рейтинг.

1. Открытие. Банк с отличной репутацией и являющийся одним из системообразующим.
   • Открытие – бесплатно;
   • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса, от 490 руб для активно развивающихся;
2. ПромСвязьБанк. Банк с двадцатилетней историей. О его надежности говорят многочисленные положительные отзывы.
   • Открытие – бесплатно;
   • ведение счета, руб./мес. – первые 6 месяцев бесплатно;
3. Банк Уралсиб. Один из крупнейших банков России, оказывающий широкий спектр услуг любому типу бизнеса.
   • Открытие – бесплатно;
   • ведение счета, руб./мес. – первые 12 месяцев бесплатно;
4. ФорБанк. Банк небольшой, представлен только в 6 регионах страны, но большинство операций можно производить удаленно. Тарифы очень приятные.
   • Открытие – бесплатно;
   • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
5. Сбербанк. Ведущий банк России с госучастием и наибольшим количеством отделений во всех регионах.
   • Открытие – бесплатно;
   • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
6. ДелоБанк. Это универсальная платформа СКБ-банка, созданная для обслуживания малого и среднего бизнеса. Банк стремится к полной автоматизации задач.
   • Открытие – бесплатно;
   • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
7. ЛокоБанк. Банк входит в топ-100 по активам. Среди акционеров – международный инвестор. Локобанк так же является одним из лидеров по объему кредитования.
   • Открытие – бесплатно;
   • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
8. МодульБанк. Банк ориентирован на начинающих предпринимателей и малый бизнес. Отделений нет – работает только онлайн.
   • Открытие – бесплатно;
   • ведение счета, руб./мес. – Первые 3 месяца бесплатно;
9. Сфера. Один из банков, предоставляющий услуги исключительно в сети «Интернет». Принадлежит БКС Банку, поэтому, при необходимости, можно обращаться в их офисы.
   • Открытие – бесплатно;
   • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
10. ВТБ. Банк является одним из крупнейших в стране, а филиалы есть и за ее пределами.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – Первые 3 месяца бесплатно;
11. Альфа-Банк. Надежный банк с высокими рейтингами и иностранным капиталом. Имеет наибольше количество тарифов для предпринимателей.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
12. Тинькофф. Первый частный банк, работающий исключительно онлайн. Имеет множество положительных отзывов и один из самых «продвинутых» в России.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;
13. Точка. Банку всего 3 года, а он уже в лидерах рынка финансовых услуг. Банк ориентирован на работу с малым и средним бизнесом.
    • Открытие – бесплатно;
    • ведение счета, руб./мес. – бесплатно для нового и небольшого бизнеса;

Исходя из этих данных, можно сделать вывод, что самые выгодные банки для открытия расчетного счета для ИП – это «Открытие» и «Промсвязьбанк».

Промсвязьбанк

Программа обслуживания «Бизнес Старт» — наиболее выгодна для тех, кто проводит операции с небольшими средствами. Открытие и обслуживание счета ведется бесплатно, не нужно оплачивать и входящие платежи до 3 млн в месяц. Сумма свыше 3 млн облагается значительной комиссией в 15%. Без комиссии совершаются 3 платежа, за остальные нужно платить по 100 рублей.

«Платите меньше» стоит 400 рублей. При этом бесплатно можно проводить до 10 платежей. Остальные тарифы- те же, что и на «Бизнес Старте».

Тарифы «Бизнес» стоят от 1200 до 2100 рублей. Открытие счета также платное — 590 и 890 рублей, соответственно. При этом клиенту предоставляют

• Безлимитную льготу на зачисление средств;
• 15 бесплатных платежей;
• сниженные тарифы на другие платежные операции.

«Мое дело» — бесплатно открывается РКО, ежемесячная оплата за ведение счета — 2100 рублей. Платежей без оплаты проводят 10 в месяц, за каждый последующий — 100 рублей комиссии.

Сводная таблица банков

Ниже представлены данные по ТОП-9 банков. Все эти банки предлагают своим клиентам продленный операционный день, что позволяет проводить расчеты с контрагентами и налоговыми органами в режиме онлайн. Практически все могут предложить стартовый пакет с ограниченным функционалом, но и с дешевым обслуживанием для начинающих предпринимателей.

Таблица и приведенные выше тарифные планы показывают, что нет абсолютно идеального банка. У каждого есть свои недостатки и преимущества. И подбирать тарифный план нужно под потребности конкретного юридического лица.

Порядок открытия р/с

С помощью расчетного счета и РКО юридическое лицо может осуществлять безналичный или наличный расчет, начислять зарплату своим сотрудникам, оформлять платежные поручения и выполнять другие финансовые операции. Организация может заказать у банка чековую книжку или корпоративные пластиковые карты, с помощью которых будет осуществляться оборот денежных средств.

Чтобы открыть р/с и пользоваться РКО, необходимо:

1. выбрать кредитно-финансовую организацию;
2. подготовить документы;
3. подать заявку и пакет (оригиналы или копии) бумаг для открытия р/с;
4. дождаться ответа от представителя финучреждения;
5. изучить и подписать договор;
6. сделать отметку (этим занимается главный бухгалтер или сотрудник, исполняющий его функции) на подлиннике устава, что организация открывает р/с, указать его номер;
7. начать пользоваться РКО в рамках выбранного тарифа.

После того как заключается соглашение на расчетно-кассовое обслуживание, клиентская компания должна учитывать стоимость открытия р/с и тех или иных операций (если за них взимается отдельная комиссия).

7 место. Сбербанк, «Легкий старт»

7 место

Крупнейший банк в стране предлагает разнообразные услуги малому, среднему и крупному бизнесу. Он быстро открывает счета без посещения отделений по минимальному пакету документов. Тариф Легкий старт отличается полностью бесплатным открытием и обслуживанием счета, но предлагает дорогие платежные поручения. Он подойдет начинающему ИП с небольшими оборотами.

Сбербанк работает во всех регионах России, кроме Крыма. Открыть счет в нем можно в любом крупном, среднем или небольшом городе.
Условия
Условия в Сбербанке подойдут небольшому ИП.

Оформление
Счет оформляется в отделении банка.

Услуги для ИП
Сбербанк предлагает бизнесу все необходимое.

Надежность
Самый крупный и надежный банк в стране.

Удобство
Управлять счетом можно через удобный интернет-банк

• Стоимость в месяц бесплатно
• Стоимость открытия бесплатно
• Стоимость платежного поручения первые три – бесплатно, далее – 199 рублей
• Переводы физическому лицу до 150 000 рублей — бесплатно, далее — от 1%
• Интернет-банкинг есть, бесплатно
• SMS-информирование 199 рублей в месяц
• Приложение для iOS есть
• Вход в интернет-банк логин и пароль или USB-ключ
• Снятие наличных от 7%
• Проценты на остаток по счетунет
• Оформление счета онлайн с выездом специалиста или в отделении банка
• Бонусы при открытии счета Помощь в продвижении в Яндекс.Директе, myTagret и ВКонтакте; 30 дней размещения вакансии на hh.ru и 7 дней доступа к базе резюме в подарок; бесплатный год доступа к 1С:Бизнес-старт; бесплатная CRM FreshOffice

Преимущества

• Открытие счета без визита в банк
• Помощь в регистрации бизнеса
• Кредитные и дебетовые бизнес-карты
• Можно купить или арендовать онлайн-кассу
• Собственная система проверки контрагентов

Недостатки

Дорогие платежные поручения

Подробнее

Райффайзен банк

Открывая счет, можно воспользоваться 4 типами тарификации. За 490 в программе «Старт» — стоимость 1 платежа на другие банки составит 190 рублей, придется оплачивать такую же сумму за пользование клиент-банком, а безкомиссионные перечисления физлицам ограничены 30 тысячами. Платными также являются системы удаленного оперирования счетом, подключение карты, и другие необходимые современному клиенту услуги.

Три других тарифа — значительно дороже по абонплате. Каждый месяц придется отдать от 1900 до 7500 рублей. В первом случае бесплатны 10 платежей, в наиболее дорогом тарифе — до трехсот платежей. Кроме того, за получение средств оплачивается 25 рублей по каждой операции вне зависимости от суммы, а абонплата за использование клиент-банка, мобильного приложения и банковских карт не предусмотрена.