Все контрагенты

Способы проверки предпринимателей

Один из наиболее доступных способов проверки. Кроме того, сведения, которыми располагает налоговая, всегда будут актуальными – закон обязывает предпринимателей сообщать регистрирующие органы об изменениях реквизитов. 

Для поиска онлайн на сайте службы найдите вкладку «Риски бизнеса». На открывшейся странице выберете нужный статус контрагента – «Индивидуальный предприниматель», введите его данные, регион места жительства или ИНН. Портал выдаст вам выписку из Единого реестра индивидуальных предпринимателей, если он был зарегистрирован в органах налоговой службы. Минус портала в том, что в одном регионе может быть зарегистрировано несколько предпринимателей с полностью совпадающим ФИО. Ваша задача – последовательно проверить каждого, кого выдаст система, в поисках подходящего. 

Обратитесь в органы налоговой инспекции лично. Предъявив паспорт и заплатив госпошлину в размере 200 рублей, в течение пяти рабочих дней вы можете получить официально заверенную и подписанную руководителем отдела выписку из Единого реестра. Для того, чтобы получить сведения в короткий срок, потребуется заплатить госпошлину в размере 400 рублей. 

В обоих случаях выписка будет содержать информацию о бизнесмене: реквизиты ИП, дату его регистрации в органах или прекращения деятельности, вид деятельности, полномочия руководителя занимать должность. Однако личные сведения – такие, как паспортные данные, номер банковского счета или адрес места регистрации, в выписке отсутствуют. Их может получить только сам предприниматель, сделав заявку в налоговые органы. 

Картотека арбитражных дел

Сделайте запрос в картотеку для того, чтобы получить перечень дел, в которых имя искомого предпринимателя числится в числе участников. Для поиска введите данные контрагента или его реквизиты в виде ИНН, нажмите кнопку «Найти». 

Федеральная служба судебных приставов

Проверка ИП по фамилии возможна и здесь. После ввода данных портал выдает список процессов, участником которых был предприниматель и по результатам которых вынесено решение. Чтобы найти судебные процессы, откройте вкладку «Банк данных исполнительных производств», выберите «Поиск физических лиц», введите данные и регион места жительства. 

Онлайн-ресурсы

Чтобы сэкономить время, воспользуйтесь сервисами, предоставляющими услугу поиска сведений о юрлицах и индивидуальных предпринимателях. Для поиска иногда достаточно только уникальных реквизитов, например, ИНН или ОГРН или, как в случае с поиском ИП, полное ФИО.

Возможности сервиса по проверке контрагентов

Чтобы быстро и бесплатно проверить контрагента на уровень рисков, надо зарегистрироваться на сайте. Для этого вам понадобится указать номер телефона и ввести код подтверждения из полученного смс-сообщения.

Сервис для проверки контрагентов предоставляет следующие данные:

• Официальные сведения об организации или ИП: название, юридический адрес, система налогообложения, размер уставного капитала, регистрационные коды, личности учредителей, руководителей, наличие статуса субъекта МСП, основной вид деятельности.
• Возможные риски: массовый юрадрес, учредитель или руководитель, недостоверность сведений в госреестрах, отсутствие отчётности, упоминание в реестре дисквалифицированных лиц или недобросовестных поставщиков, исполнительные производства через ФССП, иски о банкротстве, задолженность по налогам на сумму более 1 000 рублей.
• Дополнительные преимущества: наличие лицензий, допусков СРО, получение сертификатов и деклараций соответствия, регистрация товарных знаков.
• Участие в арбитражных делах: в качестве истца, ответчика, третьей стороны (количество исков по каждой категории и суммы требований).
• Проведение плановых и внеплановых проверок со стороны ФНС и других государственных органов.
• Финансовые показатели за последние три года.
• Наличие филиалов.
• Другие бизнесы учредителей и руководителей.

По итогу проверки контрагенту присваивается класс риска – низкий, средний или высокий. Графически это выглядит как три цвета светофора.

Офлайн-проверка контрагента, выявление подозрительных признаков

Вооружившись всевозможными бесплатными онлайн-инструментами проверки, не забудьте и об офлайн-расследовании.

Проверьте следующие детали:

Фактическое расположение компании по указанному в документах адресу

Убедиться в фактическом расположении особенно важно в тех случаях, когда вы ведете переговоры, например, с производственной компанией, чья деятельность предполагает наличие складов и помещений под производство. Недобросовестные контрагенты могут указывать несуществующие адреса

Доказательства того, что фирма готова выполнить условия сделки

Это можно понять только в ходе переговоров, наблюдая за поведением руководства. Стоит насторожиться, если контрагент торопится и хочет быстрее договориться об оплате, заманивая при этом низкими ценами и нереальными условиями.

ИНН юридического лица и ИП

Юридическое лицо получает ИНН в налоговом органе по месту регистрации лица одновременно с другими регистрационными документами.

Физические лица со статусом ИП могут получить ИНН двумя способами:

1) одновременно с присвоением им статуса ИП и выдачей свидетельства о регистрации в качестве ИП; 2) в любое время до регистрации в качестве ИП (в этом случае при регистрации заново получать ИНН не нужно). Не имея ИНН, физическое лицо не сможет получить статус ИП. Юридические лица и физические лица со статусом индивидуального предпринимателя при заключении каких-либо договоров обязаны указывать в реквизитах свой ИНН . ИНН должен располагаться на печатях (для ИП — если есть печать).

Что такое КПП организации

КПП — это набор цифр, дополняющий ИНН. По нему определяют, на основании чего юрлицо поставлено на учет. Включает 9 знаков. Расшифровывается КПП в реквизитах организации так:

• первые две цифры — код региона или области РФ, где стоит на учете фирма;
• вторая пара цифр — номер ИФНС, которая поставила на учет компанию или обособленное подразделение по месту их регистрации, местонахождения недвижимости или транспорта. Также это может быть номер инспекции, которая совершала иные действия по регистрации;
• пятый и шестой знаки — непосредственно причина учета. Для российских организаций доступны значения от 01 до 50, для иностранных компаний — от 51 до 99. В отличие от всех остальных знаков, здесь могут быть и латинские буквы;
• последние цифры в КПП организации — порядковый номер.

По расшифровке можно понять как присваивается КПП организации. Важные моменты — место регистрации и причина.

Интернет-источники для поиска дополнительных сведений о контрагенте

Реестры недобросовестных поставщиков

Такой реестр есть на сайте ФАС. Также при необходимости можно изучить Реестр недобросовестных поставщиков в Единой информационное системе в сфере закупок.

Картотека арбитражных дел

В картотеке содержатся миллионы дел. Чтобы получить информацию о деле, нужно заполнить любые поля в фильтре поиска и нажать кнопку «Найти». Если вы не знаете номер дела, то ищите информацию по другим параметрам.

В карточку включена краткая информация о деле, сведения об участниках дела, хронология рассмотрения дела в каждой из инстанций, принятые в них завершающие судебные акты.

Банк данных исполнительных производств

Сервис дает информацию о наличии исполнительного производства, его предмете и подлежащей к выплате сумме в отношении любого физического или юридического лица.

Работа с банком строится на простых действиях: выбор поиска по физлицам или по юрлицам, указание региона, фамилии и имени или наименования предприятия.

Реестры лицензий

Если ваша компания планирует заключить сделку с контрагентом в рамках лицензируемой деятельности, то разумно будет заранее проверить, имеет ли он необходимую лицензию. Такие сведения содержатся на сайтах лицензирующих органов.

Например, Реестр лицензий есть на сайте Росприроднадзора. Роскомнадзор на своем официальном ресурсе публикует Реестр лицензий в области связи, Реестр операторов, занимающих существенное положение в сети связи общего пользования и др.

Проверка по списку недействительных российских паспортов

Поскольку сервис Главного управления по вопросам миграции МВД России пополняется сведениями о недействительных паспортах в ежедневном режиме, то информация в нем всегда актуальная.

В каких случаях компаниям стоит пользоваться этим онлайн-инструментом? Например, чтобы проверить руководителя фирмы, с которой предстоит заключить сделку. Ведь многие ограничиваются запросом копии приказа о вступлении в должность или выпиской из ЕГРЮЛ, в которой указаны ФИО и должность лица. Но проверка паспорта никогда не будет лишней.

Кроме того, обращайте внимание на срок полномочий представителя контрагента — не истек ли он? Срок указан в уставе организации или доверенности. Устав также может выявить и другой важный критерий оценки контрагента — ограничение полномочий руководителя по заключению сделок, сумма которых превышает определенное значение

Госконтракты

Факты неоднократного заключения госконтрактов — это несомненный плюс контрагента. Они могут свидетельствовать о его надежности, тем более если все обязательства были исполнены в срок.

Единый реестр проверок

На сайте Генпрокуратуры можно найти информацию о плановых и внеплановых проверках как юрлиц, так и ИП. Поиск осуществляется по утвержденному ежегодному сводному плану проведения плановых проверок и результатам проведения внеплановых проверок.

Членство в Торгово-промышленной палате РФ

Введите ОГРН или ИНН в форму поиска на сайте ТПП РФ — и вы узнаете, является ли юрлицо или ИП членом палаты. Если компания или предприниматель там есть, то это значит, что хозяйственная деятельность ведется.

Яндекс.Карты и Google Maps

Если для проверки контрагента вам необходима панорама здания, в котором зарегистрировано юрлицо, воспользуйтесь картами Яндекс или Google.

Что попросить у будущего партнера

Если контрагент благонадежен, для него не составит проблемы предоставить для проверки следующие документы:

• свежую выписку из ЕГРЮЛ – она покажет, насколько актуальны сведения из учредительных документов и правдива ли информация относительно обнародованной в ФНС;
• уставные документы – полностью, а не выписки, так как их нужно будет сверить с информацией из ЕГРЮЛ;
• свидетельства ИНН и ОГРН – для проверки совпадений сведений в ЕГРЮЛ и учредительных бумагах;
• полномочия подписаниа договора (это может быть устав, протокол об избрании или назначении, доверенность на оформление договора и т.п.);
• лицензии и разрешения на определенные виды деятельности, если договор предусматривает именно их;
• при крупных сделках – финансовую отчетность за предыдущий год;
• копию карты из банка с образцами подписей – понадобится, если есть сомнения, что подписывается именно руководитель.

БЕСПЛАТНАЯ проверка – “Открытые сервисы”

  Практически все основные параметры проверки контрагента можно найти в открытых источниках информации. Единственный минус такой проверки, на сбор и анализ информации потребуется довольно продолжительное время.

Проверка партнёра на официальном портале ФНС России

Конечно, львиная доля информации налогового и иного характера, касающегося деятельности компании, не находится в открытом доступе. Тем не менее перечень данных, доступных для ознакомления, постоянно расширяется. В последнее время на официальном сайте налоговой службы стало доступно много новой информации о деятельности любой организации. Появилась возможность оценить финансовый баланс компании за прошедший год. Также стала доступна усреднённая численность работников организации. Можно уточнить информацию о внесённых налоговых платежах и имеющихся просроченных задолженностях. Всю информацию можно получить бесплатно онлайн.

Реестр неблагонадёжных поставщиков

Федеральная антимонопольная служба составила Единый федеральный реестр неблагонадёжных поставщиков. Данная информация круглосуточно доступна в сети в любой момент.

Картотека арбитражных решений

На данный момент в картотеке находится свыше 15 миллионов арбитражных дел. Простая форма для поиска позволяет в рекордно короткий срок получить всю имеющуюся на компанию информацию из данной картотеки. При этом информационная карточка, которая появляется после обработки поискового запроса, содержит информацию о субъектах дела, самом процессе и его итогах.

Банк исполнительных производств

Интерактивный сервис Федеральной службы судебных приставов позволяет получить информацию об имеющихся задолженностях контрагента, которые были подтверждены в суде. Доступна сумма задолженности, ёё причина и степень погашения.

Единый федеральный реестр позволяет ознакомиться с важными фактами деятельности компании, в том числе с её взаимоотношениями с другими участниками рынка. Для поиска проверяемого контрагента необходимо заполнить достаточно простую поисковую форму. Поиск можно производить по контактным данным, индивидуальному номеру налогоплательщика и т. д.

Реестр действующих лицензий

Если предполагаемый партнёр занимается лицензируемым видом работ, то нелишним будет проверить действительность лицензии компании на осуществление профильного вида деятельности. Это тоже можно сделать в режиме онлайн.

Департамент природопользования располагает информацией о лицензировании деятельности, связанной с обращением опасных отходов. Надзорная организация в сфере связи лицензирует организации, занимающиеся передачей и распространением информации. Другими сферами также занимаются соответствующие ведомства. Сделать запрос можно на их официальных порталах.

Проверка паспорта на действительность

База данных Министерства внутренних дел России всегда актуальна, так как происходит её постоянное обновление. Этот информационный ресурс позволяет произвести проверку паспорта руководителя , потенциального контрагента или индивидуального предпринимателя, с которым предполагается сотрудничать.

Недействительность документа, удостоверяющего личность, может говорить о высоком риске мошеннических действий со стороны контрагента. С таким партнёром лучше не иметь каких-либо деловых контактов.

Государственные контракты

Если потенциальный партнёр регулярно заключает с государственными органами контракты на поставку товаров или оказание услуг, то такого контрагента можно считать благонадёжным. – С ним можно сотрудничать.

Реестр проверок

На официальном портале Генеральной прокуратуры России proverki.gov.ru всегда можно найти актуальную информацию об уже состоявшихся и планируемых официальных проверках любой организации. Простая поисковая форма позволяет быстро получить необходимую информацию.

Контрольные вопросы

Федеральная налоговая служба России рекомендует задать себе несколько простых вопросов, которые помогут оценить степень целесообразности сотрудничества с той или иной организацией. Вот эти вопросы:

• Какого характера взаимоотношения объединяют вас и руководителя компании?
• Знакомы ли вы с сотрудниками организации?
• Имеется ли опыт делового взаимодействия с данным контрагентом?
• Что было предпринято для проверки благонадёжности контрагента?

Что входит в мероприятия по проверке добросовестности контрагента?

И Минфин, и ФНС не оставляют без внимания вопрос подтверждения должной осторожности и осмотрительности при выборе контрагента. В своем последнем письме по этому вопросу от 17 декабря 2014 г

N 03-02-07/1/65228 Минфин указывает, что Налоговый кодекс не определяет конкретный перечень действий и документов, запрашиваемых у контрагентов, который сможет подтвердить, что вы проявили ту самую осмотрительность и осторожность. В результате, возможна ситуация, что как бы вы ни старались, избежать обвинений в том, что вы были неосторожны при выборе партнера, не получится. И все же, стремиться к этому надо.

Приводим дюжину возможных контрольных мероприятий по проверке контрагента. На практике далеко не все бизнесмены проверяют своего партнера так тщательно, но если сделка значимая для вас, то рекомендуем проверить все возможные риски, тем более что большая часть этих методов является бесплатной.

• копия свидетельства о государственной регистрации;
• копия свидетельства о постановке на налоговый учет;
• копия учредительных документов;
• копия паспорта руководителя;
• копия лицензии или доступа СРО, если договор заключен на такой вид деятельности;
• документы, подтверждающие полномочия лица на подписание договора (копия протокола о назначении руководителя или доверенность на другое лицо);
• копии приказа или доверенности на право работников контрагента заверять счета-фактуры и товарные накладные.

Копии документов должны быть заверены печатью и подписью руководителя. Кроме этих документов надо получить выписку по контрагенту из ЕГРЮЛ (ЕГРИП), ее можно запросить у контрагента или заказать самому.

1. Убедиться в том, что руководитель контрагента не является дисквалифицированным лицом.
2. Получить сведения, подтверждающие, что контрагент сдает налоговую отчетность и не имеет задолженности по налогам.
3. Узнать, не находится ли организация-контрагент в процессе ликвидации.
4. Проверить паспортные данные руководителя по списку недействительных, утраченных или похищенных паспортов.
5. Узнать, не ведется ли в отношении контрагента исполнительное производство. Это означает, что организация имеет непогашенную задолженность, которую с нее взыскивают через суд.
6. Проверить, имеются ли сведения о причастности контрагента к экстремистской деятельности или терроризму.
7. Посмотреть, не внесен ли будущий партнер в реестр недобросовестных поставщиков.
8. Проверить, не заблокирован ли расчетный счет контрагента. Для этого надо знать ИНН контрагента и БИК его банка.
9. Удостовериться, что контрагент отсутствует в списке компаний, с которыми нет связи по их юридическому адресу.

Мы собрали подборку имеющихся официальных сервисов по проверке контрагента в двух статьях, поэтому вам не придется блуждать в поисках этой информации по Интернету.

• Полезные сервисы от ФНС
• Полезные сервисы для бизнесмена

Алгоритмы контрагентских проверок

Рассмотрим подробнее несколько способов проверки благонадежности партнеров через Интернет:

1. Поиск по ИНН на официальном сайте ФНС РФ. Этот ресурс предоставляет сразу несколько направлений для освещения полезной информации о любом юридическом лице. Выберите соответствующую вкладку: «Юридическое лицо» или «Индивидуальный предприниматель/КФК» и впечатайте ИНН или ОГРН/ОГРНИП. Можно ввести и полное наименование фирмы и регион действия. Запросы бесплатны. Вы можете узнать:
   • данные ЕГРЮЛ, в том числе и вносимые изменения, если таковые были;
2. долги по налогообложению;
3. сведения о дисквалификации ответственных лиц и их отстранении по суду;
4. готовящееся исключение из ЕГРЮЛ, если оно планируется;
5. какими еще фирмами руководит то же лицо, что и интересующей вас;
6. не входит ли ее юридический адрес в список массовых.

ВАЖНАЯ ИНФОРМАЦИЯ! Скоро на сайте ФНС будут обнародоваться также и другие важные данные о фирмах, ранее признаваемые налоговой тайной: прибыль и затраты за последний год, количество персонала, какие налоги были уплачены вовремя и не вовремя, назначены ли штрафы, пени.

Возможности программы «1С: Бухгалтерия 8». Она содержит сервис под названием «Контрагент» с функцией «досье», позволяющей довольно полно проверить статус партнера. «Досье» по новому или уже знакомому контрагенту формируется автоматически и содержит:

• данные ЕГРЮЛ;

бухгалтерские данные (по Росстату);
предварительную оценку рисков, основанную на показателях и критериях, заложенных в программу (кредитоспособность, рентабельность активов и продаж, возможность банкротства).

Сервис «Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности» открывает множество важных данных о компании или ИП. Чтобы внести в этот реестр данные, помимо полученных из федеральных ресурсов, организации дополнительно платят. Поиск сведений по ИНН, названию или другому идентификатору бесплатны.

Портал Государственной автоматизированной системы РФ «Правосудие» откроет тайну судебных решений относительно интересующего контрагента.

Государственные базы данных и официальные сайты позволят проверить основную информацию о партнере:

• ЕГРЮЛ;

Росстат;
Торгово-промышленная палата РФ (если компания ее член, значит, хозяйственная деятельность действительно ведется);
сайт Генпрокуратуры РФ (информация о плановых и внеплановых проверках юрлиц);
сайт Главного управления по вопросам миграции МВД России (для проверки действительности паспорта руководителя);
реестры лицензий (на сайтах органов, их выдающих);
реестры недобросовестных поставщиков (по ИНН или ФИО);
картотека арбитражных дел (лучше, чтобы контрагента там не оказалось);
сайт Национального расчетного депозитария (для проверки АО) – данные о стоимости акций и их обращении;
сайт Цетробанка позволит получить информацию о ликвидированных фирмах, с которыми нет связи по адресу из ЕГРЮЛ.

Платные ресурсы поиска информации о контрагенте:

• частные реестры юрлиц и ИП;

детективные агентства.

Дополнительные источники, из которых можно узнать о репутации организации, конфликтах, связанных с ней, тендерах, судебных разбирательствах и т.п.:

• новостные сайты;

специализированные форумы;
доски объявлений;
простой поиск в Гугле по фамилии руководителя или названии фирмы – контекст скажет о многом.

Подробная проверка контрагента перед заключением договора практически обезопасит от возможных рисков, но следует помнить, что чрезмерная подозрительность негативно сказывается на взаимоотношениях. В этой операции, как и во всех остальных бизнес-процессах, следует придерживаться золотой середины.

Зачем проверять контрагентов

Проверка контрагента — это комплексная и не разовая, как многим может показаться, работа. Но она необходима, ведь на кону — деньги и репутация компании. Не зря налоговые органы предупреждают, что ответственность за выбор контрагента полностью лежит на компании. Поэтому она должна быть заинтересована в оценке рисков и налоговых последствий, которые могут возникнуть в результате сотрудничества с сомнительными контрагентами. Если у налоговой появятся претензии к одному из ваших контрагентов, вполне вероятно, что вы невольно окажетесь вовлечены в неприятности.

Проверка новых контрагентов необходима еще и с учетом такого понятия, как «необоснованная налоговая выгода», которую, как предполагается, получают те предприниматели, которые минимизируют налогообложение, уклоняясь от налогов.

В Постановлении Пленума ВАС РФ от 12.10.2006 № 53 перечислены все случаи, когда налоговая выгода признается необоснованной, но в целом все они сводятся к двум тезисам. Налоговая выгода признается необоснованной, если:

• налогоплательщик действовал без должной осмотрительности, так как должен был знать о допущенных контрагентом нарушениях;
• если налогоплательщик, его взаимозависимые или аффилированные лица совершают операции, связанные с налоговой выгодой, преимущественно с контрагентами, которые не исполняют налоговые обязанности (п.10 Постановления Пленума ВАС РФ от 12.10.2006 № 53).

И если второй случай — это пример осознанных действий налогоплательщика, то первый подразумевает, что у налогоплательщика все-таки есть возможности предотвратить проблемы.

Помимо налоговых рисков при работе с контрагентом могут возникать и финансовые риски: срыв сроков поставок, поставки некачественного товара и т.д. Хорошо, если проблему можно решить с помощью переговоров и поставщик готов заменить бракованный продукт или предоставить скидку на следующую партию товара в случае срыва сроков поставки. Но ведь может оказаться, что безответственное поведение контрагента — норма, и тогда вы потеряете деньги.

Чтобы увидеть истинное лицо контрагента, нужно осуществить несколько действий, которые позволят удостовериться в том, что вы имеете дело с действующим юридическим лицом и что ваш контрагент не похож на фирму-однодневку.

Документы, которые нужно затребовать у контрагента

Как минимум важно проверить следующие документы:

• копию устава организации;
• копию свидетельства о государственной регистрации;
• копию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе;
• бухотчетность за год, предшествующий году заключения сделки;
• копию паспорта руководителя организации.

Электронные сервисы для проверки контрагента

 Для проверки контрагента на надежность и добросовестность можно использовать такие сервисы:

• заказать выписку из ЕГРЮЛ на сайте ФНС;
• заказать выписку из ЕГРН на сайте Росреестра;
• проверить сведения через сервис «Прозрачный бизнес»;
• проверить юридический адрес на массовость;
• проверить директора на дисквалификацию;
• узнать задолженность по налогам и сборам или сдаче отчетности;
• проверить включение в реестр субъектов малого и среднего предпринимательства;
• узнать о банкротстве через Федеральный реестр сведений о банкротстве;
• проверить на исключение из ЕГРЮЛ в журнале «Вестник государственной регистрации»;
• поискать в базе судебных приставов;
• проверить в картотеке арбитражных дел;
• определить действительность лицензии на сайтах лицензирующих органов;
• проверить действительность паспорта руководителя на сайте МВД;
• уточнить действительность доверенности на сайте Федеральной нотариальной палаты;
• проверить добросовестность контрагента на сайте госзакупок.

Как видите, проверка контрагента — это очень трудоемкое занятие. Вам предстоит сделать проверку более чем в 10 сервисах. Но, можно сделать всё гораздо проще!

1СПАРК Риски – сервис для оценки надежности и мониторинга контрагентов в 1С для принятия взвешенных решений о сотрудничестве и сокращении налоговых рисков. С помощью всего лишь одной программы вы сможете проверять контрагента во всех источниках информации:

 

Рис 2. Основные источники информации 1СПАРК Риски

Как интерпретировать полученные сведения о контрагенте

Полученную информацию о контрагенте можно условно объединить в три больших блока:

1. арбитражные дела;
2. финансовое состояние;
3. потенциал контрагента.

Анализ контрагента следует проводить на пересечении этих блоков: — существующие споры, объемы деятельности и возникающие риски

Важно обратить внимание на финансовое состояние — растет компания или стагнирует? И попытаться самостоятельно оценить потенциал контрагента, опираясь на ту информацию, которая содержится на его сайте, деловые связи компании и другие критерии

Когда вы не понимаете, какая у компании отчетность, видите невнятные арбитражи и не можете оценить потенциал компании, лучше с таким контрагентом не связываться.

Узнайте, как проверить контрагента за 5 минут:

Пример проверки контрагента

Итак, для начала надо зарегистрироваться в сервисе, указав свой телефон, на который придет смс с кодом доступа.

Затем переходите по кнопке «Проверь контрагента». Поиск возможен на основании кодов ИНН, ОГРН, названия организации или имени ИП.

В сервисе проводится проверка контрагента бесплатно, количество субъектов не ограничено. Кстати, с помощью сервиса можно проверить себя и убедиться, что предоставленная информация соответствует действительности. Готовый отчет можно скачать или отправить на электронный адрес. Кроме того, все отчеты сохраняются в личном кабинете пользователя, но при желании их легко удалить.

Организация, которую мы проверяли для примера, оценивается, как контрагент со низким уровнем риска, если бы риск был средний или высокий, заключать сделки с такой компанией надо после тщательного анализа. Конкретные особенности возможного партнера видны из отчета.

В данном случае наличие среднего риска можно объяснить низким коэффициентом финансовой устойчивости по данным официальной отчетности. Кроме того, единственный учредитель (он же руководитель) является владельцем и директором еще 6 организаций, одна из которых ликвидирована.

Дополнительно у него есть статус индивидуального предпринимателя, который действителен на момент проверки (но ранее зафиксировано снятие с учета в качестве ИП и повторная регистрация).

В то же время, у этого налогоплательщика есть и плюсы:

• отсутствие долгов по налогам;
• своевременная сдача отчетности;
• отсутствие судебных споров и исков о банкротстве;
• по данным бухотчетности прошлый налоговый период окончен с прибылью.

Для полноты картины с помощью сервиса можно проверить и все остальные юридические лица этого учредителя.

Вход в НДС+

Войти в сервис можно с помощью любого браузера по адресу https://nds.kontur.ru. Вход осуществляется по логину / паролю или по сертификату. Для перехода в Контур.НДС+ из системы Контур.Экстерн используйте меню «Контур» > «НДС+».

Также перейти в Контур.НДС+ можно из Контур.Экстерн со страницы работы с формой НДС.

Вход по сертификату

После входа по адресу https://nds.kontur.ru появится окно авторизации, выберите нужный сертификат и нажмите «Войти». Для входа можно использовать только те сертификаты, которые были получены в СКБ Контур для работы в системе Контур.Экстерн.

Вход по логину и паролю

После входа по адресу https://nds.kontur.ru появится окно авторизации, укажите в нем нужный логин (электронную почту) и пароль, после чего нажмите «Войти».

На что обратить особое внимание при проверке контрагента

 Особыми сигналами ненадежности контрагента могут служить такие моменты:

• компания отказывается предоставлять копии юридически значимой документации, например, устава, ИНН или ОГРН;
• коды ОКВЭД, указанные в выписке из ЕГРЮЛ, не соответствуют фактической деятельности контрагента;
• число кодов ОКВЭД превышает разумное количество, и при этом они достаточно разнообразны и относятся к совершенно разным сферам деятельности;
• имеется информация о недостоверности юридического адреса или сведений о директоре;
• организация не имеет сотрудников;
• контрагент часто участвует в судебных разбирательствах;
• проводятся операции, нетипичные для деятельности предприятия;
• компания сдает нулевую или убыточную отчетность;
• контрагент имеет серьезную задолженность по налогам и сборам.

Важно! Если уже на первоначальном этапе имеются серьезные сомнения в надежности контрагента, имеет смысл отказаться от сотрудничества с ним, даже если он предлагает хорошие условия и перспективы