Черный список работодателей. страница 2

М

Магаданмагадан сусуманМагнитогорскМайдаровоМайзитМайкопМайкоп (Краснодарский край)МакаровМакеевкаМалаховкаМалиноМалоярославецМалые ВяземыМамоновоМамонтовоМариупольМарксМарьина ГоркаМасляниноМатвеев КурганМахачкалаМашковоМегионМедведковоМеждуреченскМежозерныйМелитопольМенделеевоМенделеевскМеталлостройМеханизаторовМещериноМиассМильковоМинеральные ВодыМинскМинусинскМирныйМирный (Архангельская обл.)МихайловМихайловскМихневоМичуринскМичуринск мкр КочетовкаМогилевМогиляныМожайскМозырьМолдавияМолзиноМолодечноМониноМончегорскМоршанскМосальскМосеевоМосква БалашихаМосква МоскваМосква НовосибирскМосква Санкт-ПетербургМосква ХарьковМоскваМосква и областьМосква Подкопаевский переулок 2/6с1Москва ул.Новорязанская 32Москва, питерМосква, РоссияМосква, Троицкмосква-красногорскМосквитиноМосковкаМосковскийМостовскойМотыгиноМуравленкоМурзинкаМуриноМурманскМурманск, ул. Сполохи, д. 4МурмашиМуромМценскМыскиМытищи

Отзыв об ограниченном списке

Ограниченные списки используются в основном представителями среднего и крупного бизнеса, так как для них важно мнение коллег, которое точно никак не смешается с купленными отзывами. Такая организация, являясь крупной и влиятельной в сфере, нуждается в компетентных профессионалах, поэтому для нее очень важно произвести доскональную проверку кандидата на профпригодность

В том числе с использованием черных списков соискателей. Сама компания, понимая незаконность таких списков, не публикует в Интернете данные о сотрудниках, но в случае выявления нарушений проводит внутреннее расследование для вынесения решения. Чаще всего результаты расследования попадают в характеристику и трудовую книжку – таким образом ей удается обезопасить себя и позволить другим организациям на законных основаниях отказывать. Проверку в ограниченных списках все же производит, потому что они удобны простотой получения сведений и дают возможность связаться с предыдущим местом работы кандидата

Такая организация, являясь крупной и влиятельной в сфере, нуждается в компетентных профессионалах, поэтому для нее очень важно произвести доскональную проверку кандидата на профпригодность. В том числе с использованием черных списков соискателей

Сама компания, понимая незаконность таких списков, не публикует в Интернете данные о сотрудниках, но в случае выявления нарушений проводит внутреннее расследование для вынесения решения. Чаще всего результаты расследования попадают в характеристику и трудовую книжку – таким образом ей удается обезопасить себя и позволить другим организациям на законных основаниях отказывать. Проверку в ограниченных списках все же производит, потому что они удобны простотой получения сведений и дают возможность связаться с предыдущим местом работы кандидата.

Такой отзыв дал представитель бизнеса в сфере услуг:

Черные списки работников

Нередко человек в поиске работы сталкивается с непонятной для него ситуацией – есть резюме, есть опыт работы и стаж, есть необходимая квалификация, но при отклике на вакансии соискатель получает отказ без объяснения причин. Возникает подозрение, что его кандидатура даже не рассматривается, хотя объективного повода у для этого нет. Оказывается, есть – кандидат находится в черном списке.  

На законодательном уровне никакие черные списки не должны влиять на устройство на работу, базы нерадивых сотрудников не подкреплены никакими нормативными актами. Однако в интернете существует множество сайтов, на которых по запросу «как проверить, нахожусь ли я в черном списке», можно получить различную информацию. Например, при введении фамилии, имени и отчества в базах соискателей можно получить такие сведения:

• прежнее место работы, занимаемая должность;
• некоторые личные данные (номер телефона, информация об образовании, стаже);
• претензии прежних работодателей;
• описание конкретной ситуации, после которой человек попал в черный список.

 

Что такое черный список организаций ЦБ РФ

Закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» был принят еще в 2001 году, и в первые годы своего «существования» активно не работал. Но после внесения ряда поправок и принятия подзаконных актов многие государственные структуры стали опираться на него в своей деятельности. Так, например, банки начали заниматься финансовым мониторингом, который и лег в основу «черного списка». Финансовое учреждение анализирует поведение клиента и в случае выявления подозрительных операций запрашивает у него подтверждающие документы. Банк имеет право отказать клиенту в совершении операции, открытии счёта, заблокировать существующий счёт и передать всю информацию в Росфинмониторинг, который уже и принимает решение о включении организации в так называемый чёрный список. Таким образом, этот список представляет собой реестр организаций, которые, по мнению ЦБ РФ, нарушают закон № 115-ФЗ от 07.08.2001.

С

с. ВерхнерусскоеС.петербургСабетта СадоваяСадовыйСакиСалаватСалехардСальскСамара ГомельСамараСамаркаСаниноСанкт -Петербург Санкт Петербург Санкт- ПетербургСанкт-ПетербурСанкт-Петербург МогилевСанкт-Петербург АстраханьСанкт-Петербург МинскСанкт-Петербург Санкт-ПетербургСанкт-ПетербургСанкт_ПетербургСаранскСарапулСаратаСаратов СаратовСаратовСаратов-ЭнгельсСаратовкаСаров (Нижегородская обл.)СаткаСахалинСаяногорскСаянскСвердловская обл.,г.Верхняя ПышмаСвердловскийСветиловкаСветлогорскСветлоградСветлыйСветлый (Калининградская обл.)СвирицаСвободныйсдт ГенетикСевастопольСевастьяновоСеверноеСеверо-ЕнисейскийСеверодвинкаСеверодвинскСеверодонецкСевероморскСевероуральсксеверсСеверскСело ЛюкСелятиноСеменовСемикаракорскСемилукиСемипалатинскСеннойСергиев ПосадСЕРНУРСеровСерпуховСерпухов-13СертоловоСертолово-1СестрорецкСилиноСимСимферопольСинегорьеСкоковоСколковоСкопинСлавянкаСлавянскСлавянск-на-КубаниСлонимСлуцкСлюдя́нкаСлюдянкаСмидовичСмолевичиСмоленск МоскваСмоленскСморгоньсмт. Липова Долина, Сумская Обл.СнегириСнежинскСнежногорскСоветская ГаваньСоколСоленыйСолигорскСоликамскСолнечногорскСолнечногорск-2СолнечнодольскСолнечныйСоловьевскСосновоборскСосновоборск (Красноярский край)Сосновый БорСосновый Бор (Лаговское с/п)Сосновый Бор, Лен обл.Софиевская БорщаговкаСофриноСофьиноСочиСочи Краснодарский крайСочи-АдлерСпас-ЗаулокСпас-КлепикиСпасск-ДальнийСпбСреднеуральскСтаврополь БелгородСтавропольСтарая КупавнаСтарая РуссаСтарые ДорогиСтарый ОсколСтахановСтерлитамакСтолбцыСтрежевойСтроительСтупиноСуздальСуземкаСузунСумыСургут ХабаровскСургутСургут (Самарская обл.)СусуманСухаревоСуходолСухой ЛогСходняСчастьеСызраньСыктывкарСысерть

Причины попадания в черный список

Как известно, черный список может существенно испортить трудовую историю кандидата, поэтому применение такой санкции должно быть оправдано и применяться только в крайнем случае. Именно так и используют списки серьезные работодатели. Если стало известно о воровстве, злоупотреблении спиртными напитками, превышении полномочий или финансовых махинациях, то в этом случае такой сотрудник имеет шанс на попадание в базу.

Но существуют некомпетентные руководители, которые могут «пометить» имя работника черным на основе личной неприязни. Например, встречаются отзывы о хамстве и недоброжелательности. Это субъективная оценка, и она не должна служить аргументом в отказе специалисту.

А

АбазовкаАбайАбаканАбенбергАбенсбергАбинскАвангардАвдеевкаАверин ПочинокАгдамАгдашАгрономияАдлерАзовАксайАксай (Ростовская обл.)АктауАктау (Шевченко)Актобе (Актюбинск)АлапаевскАлександровАлександровскийАлексеевка (Белгородская обл.)Алексеевка (Самарская обл.)АлексинАликовоАлма-АтаАлмазовоАлматыАлматы (Алма-Ата)АлтайАлтайскийАлтайский край, Павловский район, п. Новые зориАлуштаАльметьевскАмурскАнадырьАнадырь (Магаданская обл.)АнапаАнгарскАнжеро-СудженскАнноловоАнонимный отзывАнтипиноАпатитыАпрелевкаАпшеронскАрамильАрзамасАрмавирАрмянскАрсеньевАртемАртем-ВлвдивостокАрхангельскАрхангельск-55АрхангельскаяАрхипо-ОсиповкаАсбестАстанаАстафьевоАстрахань ВитебскАстрахань КурскАстраханьАткарскАтырау(Гурьев)АфанасовоАфипскийАфонино

Скупость на слова

Цитата из резюме: «Готов во все тяжкие уйти в виртуальный мир!! Ради блага, процесса, и развитие всей игровой индустрии!)»

Что не так: на первый взгляд, в этой фразе нет ничего отталкивающего, но есть нюанс: она — единственная в резюме. Рекрутеру сложно оценить кандидата, который не рассказал об опыте работы, навыках, компетенциях, профессиональных интересах.

Как исправить: если ищете работу впервые, стоит рассказать про учебу, хобби, пройденные обучающие курсы и конференции, либо другие значимые достижения. Если уже где-то работали, расскажите о достижениях, покажите портфолио и не забудьте объяснить, почему меняете работу или сферу деятельности.

Unsplash

Все подобные ресурсы в интернете можно разделить на три вида

• Базы, собранные сайтами, предоставляющими услуги по размещению вакансий и резюме.
• Сайты, созданные частными лицами.
• Базы компаний и организаций с информацией о работниках, уволившихся из их штата, с комментариями кадровых работников или руководителей.  

Формулировка причин, описание качеств работника и конкретных обстоятельств в этих базах варьируется от кратких отзывов до подробных изложений. Суть одна – при введении ФИО строку поиска можно получить сведения о сотруднике с обличающими его фактами.

Что говорит закон о подобных базах?  Согласно п. 1 ст. 3 федерального закона №152-ФЗ, использовать любые личные сведения о человеке можно только с его письменного согласия и по законным основаниям. Таким образом, размещение сведений о работнике на сторонних сайтах незаконно, работодателя можно привлечь к ответственности по ст. 90 ТК РФ.

 

«Черный список» ФНС: кто в него попадает и чем грозит включение в него?

«Черный список» ФНС — это сведения о гражданах, которые не могут быть ни руководителями, ни участниками компании, потому что ранее они, по мнению государства, проявили недобросовестность:

• не ликвидировали юридическое лицо, когда утратили интерес к его деятельности («бросили» компанию),
• не устранили из ЕГРЮЛ недостоверные сведения об адресе компании либо ее руководителе по запросу ФНС.

Так, в государственной регистрации изменений в ЕГРЮЛ будет отказано, если для включения в реестр поданы сведения о физическом лице — участнике ООО или руководителе юридического лица, которое

— являлось участником ООО (доля — не менее 50%), исключенного из ЕГРЮЛ при наличии задолженности перед бюджетом либо указанная задолженность признана безнадежной к взысканию в связи с наличием признаков недействующего юридического лица (с признаками недействующего юридического лица и основаниями для исключения компании из ЕГРЮЛ можно ознакомиться здесь);

— являлось руководителем юридического лица, исключенного
из ЕГРЮЛ при наличии задолженности перед бюджетом либо указанная задолженность признана безнадежной к взысканию в связи с наличием признаков недействующего юридического лица;

— является участником ООО (доля — не менее 50%), в отношении которого в ЕГРЮЛ содержится запись о недостоверности сведений (об адресе или руководителе юридического лица) либо имеется неисполненное решение суда о ликвидации;

— является руководителем юридического лица, в отношении которого в ЕГРЮЛ содержится запись о недостоверности сведений (об адресе или руководителе юридического лица) либо имеется неисполненное решение суда о ликвидации.

Срок действия указанных ограничений на госрегистрацию — 3 года с момента, когда была внесена запись об исключении юридического лица / недостоверности сведений.

Обратите внимание!

• Размер задолженности компании перед бюджетом не имеет значения — ограничения на участника / директора распространяется даже в случае, если задолженность составляет несколько рублей,
• Срок ограничения одинаков — 3 года (вне зависимости от лица / основания),
• Под запрет попадают любые регистрационные действия с участником из «черного списка» — создание нового юридического лица, реорганизация, сделки по отчуждению (купля-продажа, дарение) и залогу доли в ООО.

Нежелание подтвердить компетентность

Цитата из резюме: «СРОЧНО ищу работу БЕЗ ПРЕДВАРИТЕЛЬНОЙ СТАЖИРОВКИ И ТЕСТОВЫХ, с официальным трудоустройством СРАЗУ ПОСЛЕ СОБЕСЕДОВАНИЯ»

Что не так: вероятно, кандидат находится в активном поиске и не хочет тратить время на тестовые задания, после которых не гарантируется трудоустройство. Но у работодателя складывается другое впечатление. 

Во-первых, заглавные буквы режут глаз и создают ощущение, что соискатель кричит. Во-вторых, почти все IT-компании просят кандидатов выполнить тестовое задание, прислать пример кода или ссылку на проекты. Ваш отказ от демонстрации практических навыков поставит под сомнение ваш профессионализм, и потенциальный работодатель будет смотреть в сторону других кандидатов.

Как исправить: если хотите сэкономить время и улучшить шансы на трудоустройство, подготовьте качественное портфолио.

Тогда работодатель самостоятельно изучит ваши умения, а компании, которые изначально вам не подходят, перестанут беспокоить.

Что говорит Минтруд о существовании черных списков сотрудников и соискателей

Как мы говорили, законодательство не предусматривает создания черных списков сотрудников. Более того, Минтруд РФ в письме от 8 октября 2018 года № 14-2/В-803 прямо указал, что создание таких баз данных является незаконным. С чем же связана такая позиция государственного органа?

В силу п. 1 ст. 3 закона «О персональных данных» от 27.07.2016 № 152-ФЗ персональными являются любые сведения, которые относятся к человеку, в том числе Ф. И. О., дата и место рождения, адрес, семейное, социальное или имущественное положение, образование, профессия, доходы и т. д. Из п. 1 ч. 1 ст. 86 ТК РФ следует, что обработка персональных данных сотрудника может быть осуществлена только для определенных целей:

• соблюдения законов;
• содействия в трудоустройстве;
• получения образования;
• продвижения по службе;
• обеспечения безопасности трудящихся;
• контроля за выполняемой работой;
• обеспечения сохранности материальных ценностей.

Подробно о том, как ведется работа с персональными данными в организациях, мы уже писали в нашей отдельной статье. Если же говорить кратко, то работодатель не имеет права сообщать сведения о работнике кому-либо без его письменного согласия, за исключением случаев, указанных в законах. Например, допускается сообщить данные в ПФР для учета несчастного случая на производстве.

Виновные в нарушении законодательства РФ в области персональных данных, согласно ст. 90 ТК РФ, могут быть привлечены к различным видам ответственности, в том числе дисциплинарной, материальной, гражданско-правовой, административной, уголовной. Таким образом, напрашивается вывод о том, что распространение персональных данных работников и сведений о причинах их увольнения не соответствует нормам трудового законодательства.

Выходит, работодатели не имеют права ни размещать данные о бывших работниках в Интернете, ни сообщать их третьим лицам. Сотрудники, обнаружившие такие сведения, вправе обратиться в Государственную инспекцию труда с жалобой. Поисковые же системы обязаны удалять сведения, нарушающие закон, по жалобам лиц, к которым они относятся.

***

Таким образом, черные списки сотрудников на законодательном уровне не закреплены. Более того, размещение таких данных незаконно. Тем не менее разрозненная информация о неблагонадежных сотрудниках в Интернете есть, причем ее довольно много, поэтому попытаться проверить свою кандидатуру в черном списке соискателей работы может каждый — достаточно набрать соответствующий запрос в любой поисковой системе.

***

Уверены, вам будет интересно ознакомиться и с другими материалами, которые мы написали специально для нашего .

Более полную информацию по теме вы можете найти в КонсультантПлюс.
Пробный бесплатный доступ к системе на 2 дня.

Что такое реестр недобросовестных поставщиков в ЕИС?

Точного определения «реестра недобросовестных поставщиков» в законодательстве нет. Но из названия понятно, что это некий упорядоченный список исполнителей, которых в установленном законом порядке признали недобросовестными.

Целью создания такого реестра на сайте Единой информационной системы в сфере закупок (ЕИС) является пресечение дальнейшего сотрудничества с теми контрагентами, на деловую репутацию которых невозможно положиться, и из-за некачественной деятельности которых могут быть сорваны планы государственных органов и предприятий с участием государства.

Существует четкий регламент, в связи с какими обстоятельствами то или иное юридическое лицо может быть внесено в список недобросовестных компаний.

Кто попадает в РНП?

В реестры недобросовестных поставщиков по 44-ФЗ и 223-ФЗ включаются фирмы, выигравшие конкурс (тендер) на поставку товаров, либо исполнение работ/услуг, но при этом уклонившиеся от заключения соответствующих договоров.

Также включение в РПН грозит тем подрядчикам и исполнителям, с которыми расторжение заключенных договоров произведено по решению суда, а также, если имел место односторонний отказ заказчика от исполнения своей части договора из-за имеющих место существенных нарушений его условий исполнителем.

Кто ведет реестр недобросовестных поставщиков и где его найти?

Ведение реестра недобросовестных поставщиков, подрядчиков и исполнителей осуществляется Федеральной антимонопольной службой в соответствии с ФЗ от 05.04.2013г. № 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» и ФЗ от 18.07.2011 № 223-ФЗ “О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц”. Официальным сайтом РНП, где публикуются названия юридических лиц, является rnp.fas.gov.ru, однако, посетитель в автоматическом режиме сразу же будет перенаправлен на соответствующую страницу сайта zakupki.gov.ru.

В соответствии с разъяснениями к Постановлению Правительства РФ от 25.11.2013г. № 1062 «О порядке ведения реестра недобросовестных поставщиков (подрядчиков, исполнителей)» реестр недобросовестных поставщиков на rnp.fas.gov.ru не публикуется в связи с непрофильностью данной информации для антимонопольного ведомства. Поэтому получается коллизия: ответственность за РНП на ФАС, а публикуются данные реестра недобросовестных поставщиков на сайте госзакупок. Впрочем, на сайте fas.gov.ru, разумеется, есть соответствующий раздел (который также содержит ссылку на сайт госзакупок).

Какая информация включается в РНП?

В реестр недобросовестных поставщиков включается информация:

1. Полное наименование юридического лица или ФИО лица физического.
2. ИНН недобросовестного поставщика (для иностранного лица – документ, его (ИНН) заменяющий).
3. ФИО или же наименования юридических лиц-учредителей недобросовестного поставщика с указанием их ИНН (если же среди учредителей значится одно или несколько иностранных юридических лиц, то требуется указать их аналоги ИНН).
4. Даты: электронного аукциона; опубликования итогов открытого конкурса, либо раскрытия итогов конкурса с ограниченным участием; раскрытия результатов двухэтапного конкурса; осуществления запроса котировок, либо запроса предложений. Это даты только тех итогов, по результатам которых произошло нарушение контрагентами последующей процедуры контрактации.
5. Предмет договора.
6. Цена договора.
7. Срок исполнения договора.
8. Фактические причины и дата расторжения договора при условии наличия судебного решения или же в том случае, если заказчик в одностороннем порядке отказался от исполнения договора.
9. И, конечно же, дата публикации всего комплекса данной информации на сайте недобросовестных поставщиков.

Какие последствия включения в РНП?

Попадание в реестр недобросовестных поставщиков автоматически означает для компании запрет на участие в любых процедурах (будь то открытый аукцион или сбор котировок) по закупкам в интересах государственных органов. В настоящее время внесение в РНП осуществляется сроком на 2 года.

Все чаще в договорах между контрагентами (даже если оба они не имеют никакого отношения к государству) встречается требование (друг к другу) об обязательном отсутствии в реестре недобросовестных поставщиков. Все больше и больше крупных (и не очень) игроков требуют от своих потенциальных контрагентов справку (декларацию) об отсутствии в реестре недобросовестных поставщиков для регистрации их в организованных торгах. Это говорит о востребованности РНП, как централизованной системы мониторинга деловой репутации хозяйствующих субъектов.

Б

БавлыБагратионовскБайкальскБайкитБакуБалабановоБалаковоБалахнаБалашихаБалашовБалтаБарановичиБараньБарвихаБарнаул РубцовскБарнаулБарнаул, пос. ЮжныйБарская Гора (Верейское с/п)БатайскБегомльБежецкБелая КалитваБелая ЦерковьБелгородБелевБеловоБелово (Алтайский край)БелогородкаБелогорскБелокурихаБелоомутБелорецкБелореченскБелоусовоБелоярский (Свердловская обл.)БелыничиБердичевБердскБердянскБерезникиБерезовкаБерезовскийБерезовский (Свердл. обл.)Березовский (Свердловская обл.)БерезовыйБеринговскийБерлинБешенковичиБийскБилибиноБиробиджанБлаговещенкаБлаговещенскБлаговещенск Амурская областьБлаговещенскоеБлаговещеньеБобруйскБогдановичБоголюбовоБогородицкБогородскБогучаныБогучарБодайбоБольшая КузминскаяБольшая КыркылаБольшие ДворыБольшое ВеревоБольшое КозиноБольшое ТолбиноБольшой КаменьБорБорзяБорисовБорисовкаБорисоглебкаБорисоглебскБориспольБоровскБортничиБрательскоеБратскБрест Санкт-ПетербургБрестБритовоБроварыБронницыБрянскБрянскийБугрыБугульмаБуденновскБузулукБуинскБуйБучаБыковоБыково (Московская обл.)

Пренебрежение деловой этикой

Цитата из резюме: «Я простой парниша… немного бизнесмен, так что за бизнес шарю… Смышлёный — сами увидите ;)»

Что не так: кажется, соискатель — открытый, честный человек, который хочет показать свои сильные стороны, но этику делового общения никто не отменял. Некоторые компании действительно практикуют свободную корпоративную культуру, где сотрудники общаются между собой по-дружески и используют сленг. 

Внешние контакты всегда проходят в унифицированном и общепринятом деловом стиле. Резюме — это и есть первый, самый важный внешний контакт с работодателем.

Как исправить: пишите резюме в нейтральном деловом стиле, а «прошаренность за бизнес» лучше демонстрировать лично во время собеседования.

Как проверить собственную благонадежность и узнать, находитесь ли вы в черном списке соискателей

Если вы задаетесь вопросом, почему меня не берут на работу, проверьте себя при помощи сервиса CheckPerson. Возможно вы не знаете некоторых сведений о самом себе.  

Какие данные вы получите:

• Сведения о персональном кредитном рейтинге. Есть задолженности по кредитам? Выплачивали кредиты нерегулярно? База данных БКИ содержит информацию о каждой вашей промашке и на выдаче даст ей оценку в виде баллов. Над улучшением кредитного рейтинга придется поработать.
• Данные о наличии исполнительных производств. База ФССП (Федеральной службы судебных приставов) предоставит сведения о том, стоит ли вам беспокоиться о знакомстве с судебными приставами, которые будут взыскивать задолженности в принудительном порядке. Причем в число задолженностей, по которым может быть возбуждено исполнительное производство, могут попадать и алименты, и кредитные просрочки, и систематическая неоплата услуг связи ЖКХ.
• Сведения о непогашенных штрафах ГИБДД.
• Информацию о том, находитесь или нет в базе розыска МВД, а также о том, насколько благополучна ваша репутация с точки зрения Росфинмониторинга, который отслеживает террористическую и экстремистскую деятельность.  

Если хоть по одной из проверок выяснится, что дела ваши желают оставлять лучшего, то ваше трудоустройство окажется под вопросом

Особенно это важно, если вы намереваетесь устроиться на работу в солидную компанию. Что касается черных списков соискателей – если вы найдете себя в такой базе, вы имеете право пожаловаться на данный ресурс

Первая претензия – разглашение персональных данных, вторая – недостоверные сведения (такое тоже часто случается). Обезопасить себя от проблем и найти причину неудач при поиске работы не так сложно, как кажется на первый взгляд. Проверьте себя и действуйте, чтобы защитить или восстановить свою репутацию.

На что смотрит банк

Напомним основные факторы, которые анализирует банк:

1. Размер налогов и других платежей в бюджет меньше 0,9% от дебетового оборота, то счет, в большой вероятностью, заблокируют.
2. Со счета не платят зарплату работникам клиента;
3. НДФЛ и взносы либо сам размер зарплаты не соответствует среднесписочной численности сотрудников;
4. Фонд заработной платы установлен из расчета ниже прожиточного минимума;
5. Перечисляется НДФЛ, но не уплачиваются страховые взносы;
6. Нет остатка средств на счете или он маленький по сравнению с объемами обычных операций;
7. Платежи не имеют отношения к затратам, присущим виду деятельности;
8. Нет связи между основаниями зачисления денег на счет и их последующего списания;
9. Произошло резкое увеличение оборотов по счету;
10. Нет платежей, обычных для бизнеса: например, аренды, коммуналки, закупки канцелярских товаров и др.;
11. Средства зачисляются на счет от контрагентов по договорам с выделением НДС и практически в полном объеме списываются клиентом в пользу контрагентов по объектам, не облагаемым НДС. Банк посмотрит на других своих клиентов, которые занимаются аналогичным бизнесом. И сравнит, что у них происходят с НДС в аналогичных ситуациях;
12. Банк проводит контроль идентификатора устройства клиента на предмет его совпадения с идентификаторами устройств других клиентов банка, в том числе тех клиентов, счета которых были закрыты в рамках реализации «противолегализационных» мероприятий. Проверяются совпадения:— IP-адреса, МАС-адреса, номера телефона и т.д;
13. Отношение объема получаемых за неделю наличных денег к оборотам по банковским счетам 30 % и больше;
14. С даты создания юридического лица прошло менее двух лет;
15. Деятельность клиента, в рамках которой поступают деньги на счет и списываются с него, не создает обязательств по уплате налогов. Или налоговая нагрузка минимальна;
16. Деньги поступают на счет от контрагентов, по банковским счетам которых идут транзитные операции;
17. Поступление от контрагента средств на счет клиента происходит с одновременным поступлением денег от того же контрагента на счета других клиентов;
18. Деньги идут на счет суммами, как правило, не превышающими 600 тыс. руб.;
19. Снятие наличных денежных средств регулярно: как правило, ежедневно или в срок, не превышающий трех — пяти дней со дня поступления;
20. Наличные денежные средства снимаются в сумме не больше 600 тыс. руб., либо в сумме, равной или незначительно меньшей установленного банком лимита на день;
21. Наличные денежные средства снимаются в конце операционного дня с последующим снятием в начале следующего операционного дня;
22. У клиента несколько корпоративных карт, и с их использованием преимущественно проводятся операции по получению наличных денежных средств.

Первый список банки получили от Росфинмониторинга (ЦБ РФ), который включает организации которым отказали в обслуживании в рамках «антиотмывочного» законодательства. Попавшие в эту базу компании могут столкнуться с трудностями при попытках открыть счета и проведении финансовых операций.

Банки и некредитные финансовые организации (негосударственные пенсионные фонды, страховые компании, брокеры, ломбарды, микрофинансовые организации, управляющие компании и др.) имеют право отказать клиенту в обслуживании, если его операции попадают под признаки отмывания денег или финансирования терроризма.

Однако нельзя исключать, что некоторые клиенты могут попасть в список в результате формального подхода или субъективной оценки со стороны кредитных организаций, а так же есть шанс открыть счет в другом банке.

Однако нельзя исключать, что некоторые клиенты могут попасть в список в результате формального подхода или субъективной оценки со стороны кредитных организаций, а так же есть шанс открыть счет в другом банке.

Только с начала 2017 года банки заблокировали своим клиентам уже почти 500 000 счетов, а за весь 2018 более 700 000.

Со многими клиентами, которые попали в так называемый антиотмывочный «черный список», банки даже не хотели заключать договоры на открытие и обслуживание счетов, и им приходилось доказывать свою невиновность через Центробанк.

И если до этого большинство банков старались анализировать сомнительные операции, и только потом отказывали в обслуживании, то теперь они не хотят брать на себя риски.

Проверка на добросовестность во время собеседования

Прежде всего не стоит искать имя кандидата в списках в его присутствии – так вы подставляете под удар себя и предыдущего работодателя.

На собеседовании нужно обратить внимание на следующие факторы. Кандидат не слишком охотно называет предыдущее место работы

Кандидат не слишком охотно называет предыдущее место работы.

Такое поведение может свидетельствовать о том, что вы можете легко связаться с предыдущим работодателем и узнать то, что работник хотел бы скрыть.

Неадекватное поведение.

Под этим фактором понимается слишком высокая степень заинтересованности в контакте с рекрутером. Соискатели стараются добиться внимания работодателя, делая ненормальные вещи: преследуя нанимателя, рассказывая несвязанные с темой разговора истории, добиваясь физического контакта и подобное.

Кандидат просит удалить свое резюме.

Это должно серьезно насторожить – соискатель проявляет себя непрофессионально. Он потратил время рекрутера бесцельно и поступил в целом необдуманно, подав резюме, если в итоге отказывается от него. А иногда это может быть вызвано страхом разоблачения.

Что говорит закон

Как удалить ИП из черного списка

Создание такого перечня стало необходимым моментом для повышения качества предоставляемых товаров и услуг. Он помогает избегать нарушения прав граждан. В списке можно найти тех, кто не выполнил обязательства перед потребителями.

Ключевым моментом стал проект указа президента. Он предложил создать государственный реестр субъектов предпринимательской деятельности, которые не выполняют обязательств перед клиентами, контрагентами, государством. Многие поддержали предложение сделать его открытым.

ИП попадают в черный список, если не сдают декларацию, хотя бы два отчетных периода. Сюда относятся бизнесмены, зарегистрировавшие деятельность для совершения противозаконных действий.

Как высказываются об этом союзы, на таких предпринимателей можно наложить штраф за некоторые нарушения, призвать к исполнению закона. В крайнем случае, закрыть, чтобы они не могли продолжить свою деятельность. Это позволит не наносить ущерб потребителям, другим действующим ИП или казне. Попасть в перечень легко, а вот для того чтобы выйти из него нет четких критериев, указывающих на решение вопроса об удалении.

Что касается контрагентов, то для них этот вопрос также актуален. Если состоится покупка товаров у недобросовестного бизнесмена, то внести расходы в затраты, учитывающиеся при налогообложении, не получится. Чтобы не попасть в такую ситуацию, нужно регулярно просматривать черный список ИП в интернете. Он постоянно обновляется, поэтому информация будет всегда актуальной.

Почему юрлица попадают в черный список

115 ФЗ нужен, чтобы бороться с обнальщиками и финансированием терроризма. В 2017 году Центробанк обязал банки проверять компании по 115 ФЗ и опубликовал список операций, которые считает сомнительными. Чтобы выполнить требования ЦБ, в банках работают специальные отделы — финмониторинг.

Финмониторинг отслеживает операции клиентов, например, проверяет платежи и переводы, отчисления в налоговую, запрашивает документы, если операция кажется подозрительной.

В целом банкам не нравится, когда клиенты постоянно обналичивают деньги, платят налогов меньше, чем в среднем по отрасли, работают не по своим ОКВЭДам и переводят или получают нецелевые платежи, работают с сомнительными контрагентами.

Финмониторинг подозревает юрлицо по 115 ФЗ, если:

• треть оборота фирмы — наличные;
• клиент снимает деньги со счета в течение пяти дней после получения;
• юрлицо получает деньги на счет и сразу отправляет кому-то еще;
• компания платит зарплату наличкой, а не через зарплатный проект банка;
• зарплата сотрудников ниже прожиточного минимума;
• клиент не платит НДФЛ за переводы физическим лицам;
• фирма платит налогов меньше, чем в среднем по отрасли;
• клиент не платит налоги со счета в банке;
• компания невнятно заполняет платежки — банк не понимает, на что идут деньги;
• юрлицо работает не по своим ОКВЭДам — например, сувенирная лавка получает деньги за партию мебели;
• у компании ненадежные партнеры.

К компаниям-партнерам у банков тоже есть требования. Контрагент считается подозрительным, если:

• юридический адрес компании-контрагента находится в месте массовой регистрации;
• руководитель компании одновременно возглавляет и другие фирмы;
• счет партнера похож на транзитный: на него переводят деньги и тут же отправляют кому-то еще.

Чтобы у финмониторинга не возникало вопросов, предприниматели обязаны проверять партнеров, иначе могут попасть под блокировку.

Иногда юрлицо работает честно, но попадает в черный список. Так происходит, когда банк не понимает, на что идут деньги клиента и как он платит налоги.

Например, компания открыла счета в трех банках, а налоги платит только с одного. Тогда финмониторинг начинает беспокоиться: движение по счету есть, а налогов нет.

Бывает, что юрлицу удобно работать с наличкой: выдавать зарплату или рассчитываться с партнерами. Но когда клиент снимает наличку, финмониторинг не понимает, куда дальше идут деньги. Чем больше наличных, тем меньше прозрачность.

Тем более странно, если юрлицо не дает деньгам отлежаться на счету: получает и тут же снимает. Финмониторинг думает, что клиент завел однодневку, чтобы выводить нелегальные доходы, и останавливает работу по счету.

Почему нужно проверять работодателя перед трудоустройством

Здравствуйте друзья! Многие люди находятся в поисках работы. Это важная часть человеческой жизни, ведь без работы не будет зарплаты.

При рассмотрении вакансий и трудоустройстве, человек рассматривает вопрос, как проверить работодателя при устройстве на работу? Сегодня мы об этом поговорим. Это нужно, чтобы устроиться на работу в успешную компанию, избежать мошенничества со стороны работодателей, выбрать для себя подходящее место работы с хорошей зарплатой и условиями труда.

Конечно, в Интернете есть специальные сайты, которые публикуют на своих ресурсах проверенные вакансии, по поиску разной работы. Но этого недостаточно. Мошенники и здесь находят «лазейки», чтобы обманывать и «наживаться» на доверчивых людях.

Далее, рассмотрим, как правильно проверять работодателей в Интернете.