Финансовый арбитражный управляющий

Нарушение прав должника

Если арбитражный управляющий нарушает свои обязанности, превышает свои полномочия или нарушает правила законодательства, следует написать жалобу в СРО, а также заявление в прокуратуру. В случае если права должника злостным образом ущемляются, ему необходимо незамедлительно на это отреагировать и сообщить в соответствующие инстанции. Данное положение дел в положительную сторону скажется для должника и позволит поменять арбитражного управляющего, что повысит шансы провести процесс банкротства в удовлетворительном ключе для всех сторон.

Если управляющий допускает ошибки в деле о банкротстве и должник написал на него соответственную жалобу, то управляющего при первом нарушении ждет штраф в размере до 50 тысяч рублей. Если же таких нарушений будет несколько, к арбитражному управляющему могут применить соответствующее взыскание и отстранить его от арбитражной деятельности сроком до трех лет.

Требования к Арбитражному управляющему

С правовой точки зрения арбитражный управляющий – это назначенное арбитражным судом лицо, которое занимается непосредственным осуществлением процедуры банкротства организации или гражданина. Перечень его функций чрезвычайно обширен и регламентируется двумя базовыми законодательными актами. Первый – это Гражданский кодекс РФ (часть 1, , и ), а второй — №127-ФЗ, введенный в действие 26 октября 2002 года.

Федеральный закон, определяющий порядок проведения процедуры банкротства, регулярно изменяется. Актуальная на сегодня редакция документа принята 2 декабря 2019 года. Положения №127-ФЗ четко формулируют перечень требований, выполнение которых является обязательным для назначения физического лица арбитражным управляющим. Он включает:

• гражданство РФ;
• участие в профильной СРО (саморегулируемой ассоциации АУ);
• страхование профессиональной ответственности АУ на сумму не менее 10 млн. руб. в год (конкретный размер определяется по правилам, установленным ст. 24.1 №127-ФЗ, и зависит от стоимости активов, находящихся в распоряжении банкрота);
• высшее образование (желательно — в сфере управления, экономики или финансов);
• стаж работы на руководящей должности более года;
• деятельность в статусе заместителя АУ сроком от 2 лет;
• прохождение обучения на курсах профессиональной подготовки арбитражных управляющих и успешная сдача экзамена по его итогам;
• отсутствие судимостей и других наказаний за совершение умышленных преступлений, а также ограничений на деятельность в качестве АУ;
• оформление статуса ИП для работы арбитражным управляющим;
• отсутствие личной заинтересованности и зависимости по отношению к должнику и кредиторам, выступающими участниками процедуры банкротства.

Приведенный выше набор квалификационных требований является минимальным и установлен на федеральном уровне. Любая ассоциация АУ имеет право установить более жесткие условия для вступления и участия в профильной СРО.

УСЛУГИ ФИНАНСОВОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО

НУЖНО ЛИ ЗАКЛЮЧАТЬ ДОГОВОР?

Прежде чем искать финансового управляющего и договариваться с ним, запомните 2 правила:

1

Управляющий не вправе заключать с должником от своего имени никаких договоров, в рамках которых осуществляются «доплаты» к 25000;

2

Управляющий не может фигурировать в договоре, заключенном между должником и какой-либо юридической фирмой.

Закон устанавливает фиксированный размер вознаграждения финансового управляющего, все что свыше (даже по договору) — незаконно и грозит управляющему дисквалификацией,
либо уголовной статьей «Вымогательство», «Мошенничество» (случаи привлечения управляющих по этим статьям есть). Если Вы договорились о финансовом управляющем в юридической фирме,
с которой заключили договор, то в договоре также не может фигурировать ФИО управляющего по следующим причинам: такой договор говорит о заинтересованности управляющего по отношению к Вам,
что недопустимо. Да и в принципе, пункт в договоре с ФИО управляющего не имеет юридической силы, т.к. вторая сторона договора не может Вам гарантировать,
что 3-е лицо (не являющееся стороной договора) возьмется за Ваше дело.

Поэтому по факту, все договоренности с финансовыми управляющими сводятся либо к «теневым» расчетам, либо к заключению договора об оказании юридических услуг с независимой юридической компанией.

УТВЕРЖДЕНИЕ ФИНАНСОВОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО

Порядок утверждения финансового управляющего следующий:

1

В заявлении на банкротство обязательно указывается СРО, из которой должен быть утвержден финансовый управляющий

2

Если с заявлением и документами к нему все в порядке, суд принимает заявление к производству и запрашивает у СРО кандидатуру финансового управляющего

3

СРО, получив определение суда, «бросает клич» среди своих управляющих: «Кто хочет сегодня поработать за 25000 рублей?!»

4

Ошибочно бытует мнение, что СРО обязано предоставить кандидатуру финансового управляющего. Это не так! Без личного согласия управляющего принудить его нельзя

5

Если никто из управляющих не выразил согласия, СРО присылает в суд письменный отказ (это довольно-таки распространенная практика в настоящее время)

6

Если же кто-либо из управляющих выразил свое согласие, то СРО присылает в суд необходимые документы, и суд, рассмотрев их, утверждает его на процедуру банкротства

ОТКАЗ ФИНАНСОВОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО

В любой момент времени, в процедуре банкротства, управляющий может отказаться от ведения дела. Этим пользуются некоторые недобросовестные управляющие,
которые сначала дают свое согласие, а затем начинают «просить дополнительные деньги», грозя выходом из процедуры. Для того, чтобы застраховаться от этого,
необходимо предварительно ознакомиться с «портфолио» Вашего будущего управляющего в нашем сервисе по проверке и поиску финансового управляющего.
Там Вы можете увидеть, имели ли место быть отказы финансового управляющего от ведения процедуры банкротства.

Проверить финансового управляющего

СМЕНА ФИНАНСОВОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО

Иногда у банкрота либо у кредиторов возникает желание сменить финансового управляющего. Но без желания на то самого финансового управляющего это возможно лишь в двух случаях:

• при переходе из процедуры реструктуризации долгов в процедуру реализации имущества на основании решения собрания кредиторов. Мнение должника при этом никак не учитывается.
• финансовый управляющий может быть отстранен судом за серьезные нарушения в работе (бездействие, дисквалификация и т.п.).
  На практике, опытного финансового управляющего невозможно отстранить от дела ни кредиторам, ни должнику.

Наиболее частая причина смены управляющего — это личный отказ финансового управляющего от дальнейшего ведения дела. Смена финансового управляющего в этом случае происходит следующим образом:

1

Суд делает запрос в СРО, в которой состоит вышедший (отстраненный) управляющий

2

На следующем судебном заседании (примерно через 1-1,5 месяца после судебного заседания, на котором были сложены полномочия предыдущего управляющего) суд либо:

• утверждает финансового управляющего, если в СРО, кто-то выразил свое согласие;
• в противном случае предлагает участникам дела (должнику и кредиторам) выбрать другую СРО.

Права и обязанности управляющего

У арбитражного управляющего много прав и обязанностей. Он должен помнить о каждом из них, чтобы оправдывать надежды клиентов, но при этом получать разумную отдачу за свои усилия. Согласно ст. 20.3 ФЗ-127 АУ имеет следующие права:

• Вести конкурсное дело, созывая всех лиц, которые в нём заинтересованы. Например, созывать заимодателей на собрание для обсуждения процесса банкротства;
• Обращаться с ходатайствами или заявлениями на законодательных основаниях в арбитражные инстанции;
• Получать консультации или помощь от посторонних специалистов. Например, для правильной оценки недвижимости потребуются услуги оценщика. Оплачивать помощь дополнительных специалистов будут должники;
• По требованию получать информацию об обязательствах и сделках должника, его имуществе и пр. Даже сведения о партнерах банкрота должны подаваться управляющему по первому требованию. Если информация является коммерческой тайной, её тоже можно получить, но только при наличии допуска.

За свою работу управляющий, как и любой сотрудник, должен получать деньги.

Ещё одно право, которое вызывает много споров и неприязни, — возможность управляющего отказаться от дела в любой момент. Самоотвод свидетельствует о непрофессионализме и портит репутацию специалиста, но такая возможность у него есть.

Разобравшись с правами, обсудим, чем занимается конкурсный управляющий:

• Помимо того что созыв собрания кредиторов — это право управляющего, это ещё и его прямая обязанность;
• АУ собирает требования кредиторов и вводит их в базу Росреестра;
• Перед должниками у него также есть обязательства, главным из которых является защита прав и имущества предполагаемого банкрота;
• АУ отыскивает , если есть такие подозрения. Например, если у должника есть имущество или недвижимость, которое он скрыл;
• Если имущество банкрота находится у посторонних, управляющий должен его вернуть. Ведь оно может быть ценным и покроет долг;
• Разумно распоряжаться деньгами, следя, чтобы расходы на конкурсное производство были в допустимых рамках;
• Управляющий продает имущество должника в рамках аукциона. Победителем является участник, предложивший за лот больше всего денег.

У управляющего множество функций и обязанностей, что логично, учитывая, сколько ответственности ложится на этого сотрудника. Приказы управляющего обязательно исполняются, так как он берет на себя все функции руководителя и ведёт финансовые дела должника как до конкурсного производства, так и в его процессе.

В каком случае возможен иск и что взыщет арбитражный управляющий?

Согласно Федеральному Закону от 26.10.2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», расходы на процедуру банкротства, которые несет арбитражный управляющий (сюда входят госпошлина, публикации в ЕФРСБ и газете «Коммерсантъ», услуги привлеченных оценщиков, аудиторов, бухгалтера, юриста), а также начисленное вознаграждение компенсируются ему приоритетно перед всеми кредиторами за счет имущества банкрота. Но если у должника денег мало или вовсе нет, то расходы и выплата вознаграждение для арбитражного управляющего лягут на плечи заявителя по делу о банкротстве.

Процедура следующая: после завершения или прекращения финальной процедуры банкротства, управляющий подсчитывает свой начисленный гонорар (от 15 тыс. руб. до 45 тыс. руб. ежемесячно в зависимости от процедуры) и понесенные расходы, после чего подает заявление на взыскание денег с кредитора, подавшего заявление на банкротство.

Размер этих притязаний может быть от нескольких сотен тысяч до миллионов рублей. Кредитору, не получившему свои деньги в ходе банкротства, обидно терять деньги еще и на этом. Можно ли защититься от этих расходов? Для этого есть несколько путей, которые мы сейчас и разберем.

На что стоит обратить внимание?
 

1.  Установление лимита на финансирование банкротного процесса.
   Подавая заявление в суд нужно рассчитать свои финансовые возможности и попросить суд установить лимит финансирования процедуры за Ваш счет. Направления в суд гарантийного письма с установленным максимальным лимитом финансирования будет достаточно, чтобы арбитражный управляющий взыскал с кредитора средства только в установленном пределе. А еще лучше эти деньги сразу отправить на депозитный счет арбитражного суда, чтобы управляющий списал их после окончания банкротства со счета суда. Запомните! При четком определении заявителем максимальной суммы покрытия вознаграждения и расходов суд не вправе присудить арбитражному управляющему средства сверх этой суммы (определение Верховного суда РФ от 10.02.2020 г. по делу № А57-83/2015).
2.  Выход кредитора из процедуры банкротства.
   По смыслу норм гражданского законодательства право или требование, принадлежащее кредитору, может быть передано другому лицу по сделке (уступка требования) – договору уступки требования или цессии. Так, согласно п.1 ст.382 ГК РФ «Основания и порядок перехода прав кредитора к другому лицу», право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона.

Следовательно, если кредитор не определял лимит финансирования при подаче заявления на банкротство, а платить за процесс банкротства он не готов, то он может на любом этапе банкротства продать свои денежные требования другому лицу. На это лицо и перейдут обязанности по инвестированию денег в процедуру банкротства. Отвечать  деньгами перед арбитражным управляющим также будет новый кредитор.

Но у варианта, при котором кредитор уступает права требования задолженности постороннему лицу, покидает процесс и утрачивает обязанность по компенсации расходов и вознаграждения арбитражному управляющему есть и свои особенности. Например:

• покупатель не должен быть связан с продавцом (быть аффилированным с ним).
• новый кредитор должен быть платежеспособным и не являться банкротом.
• договор цессии обязательно должен содержать правило о переходе обязанностей заявителя по финансированию процесса банкротства к новому кредитору.
• должна быть проведена официальная оплата реальной стоимости за уступку прав.

Члены ассоциации

Ассоциация арбитражных управляющих «Содружество» объединяет исключительно высококвалифицированных специалистов, имеющих большой опыт в своем деле. Все члены организации соответствуют предъявляемым законодательством требованиям. Более половины из них имеют по два высших образования. Некоторые защитили кандидатскую диссертацию в своей отрасли, что позволяет им разбираться в деле в мельчайших деталях.

В составе НПАУ «Содружество» также числятся арбитражные управляющие, которые имеют доступ к государственной тайне, поэтому могут привлекаться к соответствующим делам.

Организация проводит периодические плановые проверки входящих в ее состав арбитражных управляющих, чтобы постоянно убеждаться в высокой квалификации специалистов. Кроме того, члены ассоциации имеют возможность записываться на курсы повышения квалификации, чтобы расширять свою компетенцию в профессиональной отрасли. При получении жалобы на деятельность управляющего, являющегося членом НПАУ, претензия рассматривается в кратчайшие сроки и, в случае ее объективности, ассоциацией принимаются незамедлительные решения.

Россия

Чтобы зарегистрироваться в качестве управляющего банкротом ( русский : арбитражный управляющий; транслитерация : арбитражный управляющий ), необходимо:

1. иметь высшее образование ,
2. иметь опыт работы на должности генерального директора не менее 1 года ,
3. для завершения единой программы для подготовки арбитражного управляющего ( Россия : Единая программа подготовки арбитражные управляющие) и сдать квалификационный экзамен,
4. пройти двухлетнюю практику в качестве помощника управляющего при банкротстве,
5. вступить в одну из саморегулируемых организаций конкурсных управляющих.

Человек , который закончил все вышеуказанные требования вводятся в сводный государственный реестр доверенных лиц в банкротстве ( русский : сводный государственный реестр арбитражных управляющих) , который находится в ведении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии .

Российский управляющий при банкротстве может быть членом только 1 саморегулируемой организации управляющих при банкротстве. Он может осуществлять другие виды деятельности, совместимые с должностью управляющего при банкротстве, например, быть индивидуальным предпринимателем или адвокатом (но необходимо помнить, что статус индивидуального предпринимателя и статус адвоката несовместимы друг с другом).

Термин «арбитражный управляющий» ( транслитерация : арбитражный управляющий ) означает должность . После вступления в частное дело о несостоятельности (банкротстве) конкурсный управляющий вызывается специальным термином в зависимости от конкретного производства по делу о несостоятельности (банкротстве) в этом случае:

• временный управляющий ( русский : временный управляющий; транслитерация : временный управляющий ) в процедуре наблюдения ( русский : наблюдение; транслитерация : наблюдение) в делах о несостоятельности (банкротстве) юридических лиц ,
• административный чиновник ( русский : административный управляющий; транслитерация : административный управляющий) в процедуре экономического оздоровления ( русский : финансовое оздоровление; транслитерация : финансовое оздоровление ) в делах о несостоятельности (банкротстве) юридических лиц ,
• внешний управляющий ( русский : внешний управляющий; транслитерация : внешний управляющий) в процедуре внешнего контроля ( русский : внешнее управление; транслитерация : внешнее управление) в делах о несостоятельности (банкротстве) юридических лиц ,
• расчетный управляющий ( русский : конкурсный управляющий; транслитерация : конкурсный управляющий ) в ликвидационной процедуре ( русский : конкурсное производство; транслитерация : конкурсное производство) в делах о несостоятельности (банкротстве) юридических лиц ,
• финансовый управляющий ( русский : финансовый управляющий; транслитерация : финансовый управляющий ) во всех процедурах по делам о несостоятельности (банкротстве) физических лиц .

Федеральным законом от 26 октября 2002 г. №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» предусмотрено, что функция расчетного инспектора в ликвидационной процедуре по делам о несостоятельности (банкротстве) банков , страховых компаний , пенсионных фондов и иных финансовых организаций осуществляется. Агентством по страхованию вкладов России (за некоторыми исключениями).

Как работает арбитражный управляющий при восстановлении платежеспособности физического лица – 7 основных этапов

Процедура признания несостоятельности граждан несколько отличается от банкротства организаций. Здесь другой порядок принятия решений арбитражным судом.

На основании финансового состояния должника вводят различные процедуры банкротства – реструктуризацию долга (если у клиента есть официальные доходы) или реализацию имущества (если платить нечем). Арбитражный управляющий воплощает решения суда в жизнь.

Рассмотрим, как это происходит на практике.

Этап 1. Сбор сведений о должнике

Обязанность арбитражного управляющего – провести объективный анализ финансового статуса должника. Он проверяет его кредитную историю, имущественные активы, трудовую деятельность, родственные связи и любые другие сведения, необходимые суду для принятия справедливого решения.

Желательно также выяснить, не предпринимал ли должник умышленных действий, которые привели к банкротству, не переписывал ли в недавнее время имущество на имя супруги (супруга), детей и прочих родственников.

Подозрения в мошенничестве и попытках скрыть активы – повод для суда прекратить процедуру банкротства. В таких случаях о списании долгов можно забыть.

Этап 2. Извещение кредиторов

Следующая стадия – извещение кредиторов об инициации процедуры банкротства. Заинтересованные лица должны заранее узнать, что их должник настаивает на признании несостоятельности, и сделать соответствующие выводы.

Финансовый управляющий ведёт реестр кредиторов, в котором учтены все долги его подопечного.

Этап 3. Составление плана управления

Через месяц после своего назначения управляющий обязан составить план управления и представить его кредиторам. Документ содержит меры по восстановлению платежеспособности гражданина, порядок реализации этих мер и расходы на предстоящие мероприятия.

Этап 4. Собрание кредиторов

На собрании кредиторов обсуждается, возможна ли процедура реструктуризации, рассматриваются другие компромиссные решения между кредитором и должником, в частности – мировое соглашение.

Собрание решает, согласно ли оно с планом внешнего управления или будет ходатайствовать об инициации конкурсного производства.

На практике долги гражданину никто, конечно, не простит (тем более, кредитная организация) поэтому наиболее вероятный исход – реализация активов должника на торгах.

Гражданин не обязан приходить на собрание кредиторов. Вместо себя он имеет право отправить на собрание представителя или вообще обойтись без всякого присутствия на мероприятии.

Этап 6. Получение решения суда

Суд назначает заседание, на котором подводятся итоги деятельности арбитражного управляющего. Долги спишут лишь в том случае, если у должника не останется активов, которые можно продать на торгах, за исключением жизненно необходимого минимума.

Этап 7. Контроль реструктуризации долгов

Реструктуризация возможна в случае, если заявитель имеет постоянный официальный доход, желательно высокий.

Для восстановления платежеспособности принимают следующие меры:

• уменьшают размер ежемесячных выплат;
• увеличивают срок кредита;
• отменяют штрафные санкции за просрочки (на усмотрение кредитора).

Реструктуризация – вполне благоприятный исход процедуры банкротства. Это гораздо предпочтительнее, чем продажа имущества с молотка. Финансовый управляющий контролирует выполнение должником новых кредитных условий.

Обязанности

По мере проведения процедуры признания несостоятельности организации арбитражному управляющему присваиваются обязанности:

• Обеспечивать защиту имущества организации-должника.
• Производить анализ состояния финансов должника, а также результатов инвестиционной и хозяйственной деятельности при банкротстве.
• Фиксировать требования кредиторов в специально предназначенном для этого реестре.
• По запросу лиц, которые потребуют организовать общее собрание кредиторов, арбитражный управляющий обязан предоставить им реестр требований не позднее 3 дней.
• Если в процессе делопроизводства о банкротстве выявляются административные правонарушения или вовсе преступления, оповещать об этом соответствующие органы.
• Извещать собрание кредиторов о действиях или сделках, за которые третьи лица несостоятельности должны быть привлечены к гражданско-правовой ответственности.
• Расходы по осуществлению процедуры банкротства должны быть обоснованы и разумны.
• В случае выявления признаков управляющим фиктивного преднамеренного банкротства оповещать об этом факте все стороны, которые участвуют в процессе признания несостоятельности в регламентированном законодательством порядке. А также эти сведения должны поступить в СРО, где состоит этот специалист, быть переданы собранию кредиторов и органов, которое уполномочены возбуждать дела о соответствующих нарушениях.
• В ситуациях, когда действующее законодательство предписывает арбитражному управляющему обязательное привлечение других лиц в целях реализации его полномочий, они должны быть привлечены на условиях договора с профессионалом по делу о несостоятельности, который аккредитован в саморегулируемой организации арбитражных управляющих. Их деятельность должна оплачиваться в полном соответствии со всеми нормами законодательства.
• По мере выявления фактов, которые свидетельствуют о нарушении должником обязанности подавать заявление о несостоятельности в арбитражный суд тогда и за те сроки, о которых говорится в соответствующей статье Федерального закона. Когда выявление подобных фактов имело место быть, привлекать виновное лицо к ответственности по правилам, изложенным в законодательных актах, и сообщать о нарушении в уполномоченные органы.
• Вести иную деятельность по процедуре банкротства, которая регламентируется законодательно.

АУ должен хранить конфиденциальность полученных в процессе ведения дела о несостоятельности организации и в связи с ведением им деятельности арбитражного управляющего сведений, если законодательно не предусмотрен иной порядок действий. К этим сведениям относятся также служебная тайна и коммерческая тайна.

В ходе проведения процедуры специалист по процессу о банкротстве должен обеспечивать интересы кредиторов, должников и общественности, избирая разумные и добросовестные действия.

Будучи утвержденными через арбитражный суд, АУ перенимают права по процессу банкротства у специалистов, которые занимались этим делом до них.

Где и как найти «хорошего» арбитражного управляющего

Как было отмечено выше, любой исход дела о банкротстве во многом зависит от того какой специалист будет вести ваше дело. Поэтому основная задача должника — найти компетентного человека, который действительно будет заинтересован и вовлечен в ваше дело.

Для того, чтобы найти компетентного специалиста необходимо проанализировать и изучить следующие ресурсы:

• в интернете имеется большое количество профессиональных форумов по данной тематике, на которых можно ознакомится с отзывы клиентах о юристах, исходя из чего можно смело сделать вывод к кому можно обращаться, а к кому не следует;
• следующим одним из простых способов является — анализ сайтов юридических компаний, которые оказывают услуги банкротства;  на их сайтах также имеется большое количество рекомендаций и отзывов о специалистах;
• на официальном сайте Единого федерального реестра сведений о банкротстве имеется полный перечень лиц, имеющие правовые полномочия вести данную категорию дел; в этом случае выбирать специалиста придется исключительно самостоятельно.

Порядок назначения арбитражного управляющего

Первым делом, идет рассмотрение кандидатур.

После полученного запроса с соответствующими кандидатурами, названная саморегулируемая организация-компания должна составить свой собственный список из тех членов-кандидатов, которые входят в ряды этой организации.

В составляемом списке необходимо указать, минимум, три член-кандидатуры и расположить их по порядку, в зависимости от тех требований, содержащихся в составляемом прошении. Если требования членов-кандидатов равны, то нужно определиться с порядком по профессиональным особенностям.

Объявленное ранее арбитражным судом учреждение безоговорочно должно создать круглосуточный и полный доступ любого увлеченного лица к процессу глубокого отбора кандидатов, поэтому решение о включении в создаваемый список арбитражных управляющих новых членов-кандидатур необходимо будет согласовывать коллегиально.

После запроса, дается  четыре (пять — максимум) календарных дней времени, чтоб направить ответное письмо со сведениями о всех профессиональных особенностях.

Если заявитель (выступает член-представитель кредиторской группы ) или должник не решают воспользоваться правом отвода, то член-кандидатура назначается арбитражным судом. Выбор падает на ту кандидатуру, которая стоит на первой позиции в имеющемся списке.

Если не имеется списка кандидатур от саморегулируемой организации, то направляется письмо в арбитражный суд, после чего возобновляется поиск другой независимой организации для предоставления необходимо списка с кандидатами.

Стоит отметить, что арбитражным судом будут выбираться те организации из числа арбитражных управляющих, чьи данные занесены в единый государственный реестр.

Список источников

• https://nsovetnik.ru/bankrotstvo/arbitrazhnyj_upravlyayuwij_v_dele_o_bankrotstve/
• https://rusjurist.ru/bankrotstvo/arbitrazhnyj_upravlyayuwij_v_dele_o_bankrotstve/
• https://bankrotstvoved.ru/arbitrazhnyj-upravlyayusshij
• https://probankrotov.ru/fizicheskih-lic/24-arbitrazhnyy-upravlyayuschiy-bankrotstvo-fizicheskih-lic.html
• http://zataskaem.ru/arbitrazhnye-upravljajushhie-po-bankrotstvu-juridicheskih-lic/
• https://bankrothelp.ru/fiz-lica/polnomochiya-arbitrazhnogo-upravlyayushheg.html
• https://sixsotok.ru/%EF%BB%BF%D0%B0%D1%80%D0%B1%D0%B8%D1%82%D1%80%D0%B0%D0%B6%D0%BD%D1%8B%D0%B9-%D1%83%D0%BF%D1%80%D0%B0%D0%B2%D0%BB%D1%8F%D1%8E%D1%89%D0%B8%D0%B9-%D0%B2-%D0%B4%D0%B5%D0%BB%D0%B5-%D0%BE-%D0%B1%D0%B0%D0%BD.html

Подпишитесь на свежие новости