Как правильно вложить деньги в акции: инвестиции для начинающих, с чего начать

Недостатки инвестиций в акции

Покупка акций имеет ряд недостатков:

• Государство не страхует вкладываемые денежные средства;
• Заявленная и фактическая доходность не всегда соответствуют друг другу;
• Комиссии брокеров снижают доход, при этом честная деятельность брокеров гарантируется не всегда. Так, многие брокерские компании взыскивают комиссии за зачисление средств на счет и их вывод – 0,5-1%. С инвестиционного дохода оплачивается НДФЛ 13%. После всех вычетов, комиссий и налогов можно рассчитать фактическую доходность в год.
• Нередко без уведомлений брокеры проводят смены тарифов, в неподходящий момент зависает терминал, данные о предстоящих дивидендах также частенько отображаются криво.

https://youtube.com/watch?v=mVimS2d6xKA%3F

Как вы наверное уже поняли, прочитав “инвестиции в акции отзывы” данный тип вложений также связан с рисками. Поэтому перед инвестированием я рекомендую вам сформировать финансовую подушку безопасности и только после этого начинать создавать пассивный доход, инвестируя в ценные бумаги. За это время вы как раз успеете изучить специализированную литературу и накопить знания по биржевому инвестированию для успешного заработка.

Перед тем как начать

Есть, конечно, у фондового рынка и обратная сторона медали. Здесь можно не только заработать баснословные деньги, но, также и потерпеть сокрушительные убытки

Важно найти для себя такой баланс в соотношении риска и прибыли, чтобы стабильно оставаться в плюсе (всегда это делать – задача весьма труднодостижимая, но в среднесрочной перспективе оставаться в прибыли под силу каждому более-менее грамотному инвестору)

Ниже приведены те базовые истины, постижение которых позволит вам сделать первые шаги к успешному инвестированию в акции. Здесь мы коснёмся и теории (те самые основные представления, которые вы должны знать об акциях), и практики инвестирования. Поговорим о таких вещах как управление капиталом и правильное формирование портфеля ценных бумаг. А в заключение, вашему вниманию будут представлены ссылки на несколько простых стратегий инвестирования в акции.

Ещё один момент перед тем как начать. Уместить всю необходимую информацию в одной, даже сравнительно большой статье довольно сложно. Поэтому по ходу изложения я буду давать ссылки на другие материалы сайта более подробно раскрывающие суть отдельных рассматриваемых вопросов. Для полного понимания изложенного здесь материала, я настоятельно рекомендую вам не пренебрегать ими.

Почему акции лучше покупать через брокера?

Кто такой брокер и как он поможет купить акции

Ответ на этот вопрос очень простой — без брокера вы просто не сможете выйти на биржу. Поэтому покупать акции через брокера не “лучше”, а “необходимо”.

Правила таковы, что участниками торгов могут быть только специализированные компании со специальными лицензиями. Их выдает Банк России. Кроме того, он еще проверяет и регулирует их деятельность.

Брокеры — это компании, которые могут давать доступ к торгам своим клиентам. Чтобы им стать — необходимо открыть счет у брокера. Сейчас, когда почти все можно сделать с мобильного телефона, открыть счет можно за несколько минут. Все что нужно — это следовать инструкциям на сайте брокера. Например, открыть счет в ITI Capital можно через портал госуслуги или на сайте, имея перед глазами паспорт, номер инн и снилс.

Открыть счет недолго — брокер оформит вас за пару часов, дальше нужна регистрация на бирже. Регистрация там может произойти в этот же день или на следующий, если вы подали заявку ближе к вечеру.

Какие акции купить новичку

Когда инвесторы ставят цель максимизировать прибыль, они выбирают акции развивающихся компаний. Ещё их называют – акциями роста. Обычно, это компании из технологических секторов экономики, например, производители чипов и беспилотных автомобилей, разработчики электронных платёжных систем, IT-компании.

Акции роста популярны, и поэтому они могут быть переоценены. Инвесторы видят, как их доходность опережает доходность рынка, и надеются, что темпы роста сохранятся в будущем.

Из-за больших объёмов инвестиций в развитие, прибыль компаний нестабильна, а цена акций не всегда отображает реальный успех бизнес-модели. На цену влияют новостные поводы или общее настроение рынка. Сильный рост цены может смениться таким же сильным падением. Ещё у таких компаний нет дивидендных выплат.

Примеры акций роста:

• Tesla
• Square
• PayPal

Акции роста – рискованный вариант для начинающего инвестора. Поэтому для начала выбирайте «голубые фишки» – самые крупные и стабильные компании рынка, которые регулярно перечисляют дивиденды. Такие компании не растут в цене резко, но в долгосрочной перспективе приносят стабильный доход и спокойно переживают рыночные потрясения.

На котировки «голубых фишек» не влияют новости. Цена бумаг может вообще не меняться, но инвесторы всё равно заработают за счёт выплаты дивидендов.

«Голубые фишки» – это лидеры своих отраслей. Вероятность, что такие компании обанкротятся, очень маленькая.

Примеры «голубых фишек»:

• «Газпром»
• «Сбербанк»
• «Норникель»
• «Лукойл»
• «Магнит»
• Coca-Cola
• McDonald’s
• Pfizer
• Procter&Gamble

Читайте: Как и сколько можно заработать на акциях

Глобальные тенденции в инвестициях

В течение примерно 10 лет финансовые рынки во всем мире все больше коррелируют друг с другом. Если фондовые биржи в Азии начинают день со снижения, существует высокая вероятность того, что снижение ожидает нас в Европе, а затем в США. Институциональные инвесторы, которые формируют рынок за счет огромного капитала, не ограничивают свою деятельность одной страной или регионом. Они инвестируют глобально. Более того, около 80% всех заказов поступают от роботов. И основаны они на определенных алгоритмах, работающих в любой точке мира 24 часа в сутки.

Это правило, которое довольно хорошо работало в последние годы. Следует ожидать большей унификации рынков если:

• в результате валютных войн нет драконовских ограничений на движение капитала;
• бум или медвежий рынок является глобальным, а не локальным.

Что такое инвестиции в акции

Акции являются одной из самой распространенных разновидностей ценных бумаг. Они представляют собой финансовые документы, которые дают владельцу право на:

• получение прибыли (дивидендов) от деятельности компании пропорционально номиналу;
• владение имуществом фирмы (в случае прекращения ее деятельности);
• участие в управлении корпорацией, голосование при принятии важных решений.

При этом держатель получает прибыль и за счет дивидендов – процентов, которые выплачивает компания пропорционально общему количеству акций, находящихся в собственности конкретного человека. Доход формируется в виде денег, акций или других активов. Выбор формы выплаты и размера дивидендов зависит от решения совета директоров.

Стоимость акций определяется по-разному:

• бухгалтерский подход предполагает деление общей стоимости активов компании на число выпущенных акций;
• рыночный подход определяет стоимость через соотношение спроса и предложения на фондовом рынке;
• также стоимость можно определить и исходя из реального дохода организации.

Существует большое количество критериев классификации акций. На практике чаще всего эти ценные бумаги делят на 2 категории:

1. обыкновенные предоставляют возможность их держателю голосовать на общем собрании акционеров (количество голосов точно равно количеству акций);
2. привилегированные не дают право голосования, но предоставляют более широкие возможности для получения прибыли (повышенные дивиденды, первая очередь при получении имущества организации в случае ее ликвидации и т.п.).

Также с точки зрения того, как зарабатывать на акциях, важно знать о наиболее надежных, прибыльных ценных бумагах. Обычно это акции самых крупных компаний, которые демонстрируют уверенные экономические показатели в долгосрочной перспективе

Такие активы принято называть голубыми фишками – по аналогии с деятельностью казино, в которых самыми дорогими по стоимости являются именно голубые фишки.

Примерами таких компаний международного уровня являются:

• Coca-Cola;
• Google;
• Microsoft;
• Apple и некоторые другие.

Отечественные голубые фишки – это такие компании, как:

• Сбербанк;
• Роснефть;
• Газпром;
• ВТБ и др.

Важно понимать, что такие акции не всегда дают высокий доход, однако они обеспечивают инвестора стабильной прибылью на протяжении длительного периода. Риски вкладов при этом минимальные, поэтому многие держатели предпочитают пользоваться именно голубыми фишками

Что собой представляют инвестиции в акции – простое объяснение для начинающих

Инвестирование в акции доступно любому человеку. По сути, это вложение средств в работающий бизнес. Тысячи компаний и предприятий заинтересованы в привлечении капитала от частных инвесторов, поэтому выпускают и реализуют ценные бумаги. Полученные деньги пускают в оборот на развитие бизнеса, например, разработку нового продукта. Поэтому если вы в раздумьях, куда вложить 100000 рублей – то вот вам реальный вариант.

Существует два принципа заработка на акциях:

1. Дивиденды

Самый очевидный путь для новичка на фондовом рынке – купить акции и получать дивиденды. Последние представляют собой стабильный и долгосрочный доход, который зависит от размера прибыли компании. Выплаты производятся раз в квартал, полугодие или год.

2. Рост стоимости ценных бумаг

Чтобы жить на дивиденды, нужно вложить в акции миллионы рублей. Таких сумм для инвестиций у большинства людей нет. К счастью, простым смертным доступен спекулятивный заработок – за счёт роста стоимости ценных бумаг.

В какие акции инвестировать? Всё зависит от финансовых целей. Если для вас на первом месте стабильность и сохранность средств, советуем выбирать инвестиции в «голубые фишки». Для получения высокого пассивного дохода подойдут привилегированные ценные бумаги. Инвестиции в обычные акции, особенно молодых и перспективных компаний, сгодятся для спекулятивного заработка.

Таблица 1 «Виды акций для инвестиций»

Вид	Особенности инвестиций
Обычные	Дают право на долю в компании (+ 1 голос при участии в принятии решений), размер дивидендов заранее не известен.
«Голубые фишки» – разновидность обычных акций	Их эмитентами выступают мегакорпорации, которые показали устойчивый финансовый рост на протяжении долгих лет. Примеры: Microsoft, Apple, Coca-Cola, Amazon, Газпром, Сбербанк, Яндекс.
Привилегированные	Не дают права на долю в компании. Однако по привилегированным акциям предусмотрен фиксированный размер дивидендов (как правило, по повышенной ставке).

Инвестиции в ценные бумаги, в том числе акции и облигации бывают краткосрочными и долгосрочными. В первом случае доход инвесторов в основном складывается из спекулятивных сделок на фондовой бирже и достигает 20-30% в месяц.

Долгосрочное инвестирование – это покупка акций и удержание их в портфеле более 1 года. «Голубые фишки» приносят инвесторам в среднем 15-20% годового дохода. Акции молодой и перспективной компании за 5-10 лет способны вырасти в цене на сотни и даже тысячи процентов. Но если она обанкротится, вы потеряете инвестиции.

Разбор типичных ошибок начинающего инвестора

Отдельный материал я бы подготовила по психологии инвестирования. Почему на фоне плохих новостей из мира экономики или политики котировки на бирже резко падают? Инвесторы начинают паниковать и побыстрее сбрасывать имеющиеся на руках бумаги, даже в убыток себе, боясь, что могут потерять еще больше.

Вот ошибки, которых лучше избегать начинающему инвестору:

1. Частое изменение своих инвестиционных планов и, как следствие, изменение состава портфеля. Метания ни к чему хорошему не приведут. Дисциплина – залог успешного инвестирования.
2. Приоритет активной стратегии над пассивной. При недостатке опыта и знаний такой подход приведет к убыткам. Брокеры на нас хорошо зарабатывают, поэтому они только приветствуют желание новичков торговать каждый день на бирже.
3. Попытки угадать лучшую цену покупки-продажи. Это редко удается даже профессионалам.
4. Использование идей и прогнозов разных аналитиков, которые часто противоречат друг другу. Опирайтесь на свои расчеты. Не умеете анализировать – научитесь. Есть сильные финансовые советники, которые обучают с нуля.
5. Страх. В большинстве наших граждан сидит страх перед неизвестными инструментами. Здесь посоветую только одно – учиться, чтобы неизвестное превратить в знакомое и понятное. Долгие годы нас приучали использовать только депозиты и в редких случаях недвижимость для накопления капитала. Но я думаю, что сегодняшнее молодое поколение уже по-другому смотрит на этот вопрос, и с годами количество инвесторов будет только расти.
6. Сделки на эмоциях. Стадный инстинкт – мощный фактор. Не все могут ему противостоять. Сложно устоять, когда инвесторы в панике продают просевшие активы. А для опытных это отличное время, чтобы купить подешевевшие ценные бумаги.
7. Инвестирование всего накопленного капитала. Акции – это не тот инструмент, в который надо вкладывать все, что имеете. Создайте портфель из разных инструментов, в том числе и консервативных, и не забывайте про подушку безопасности.

Выбираем брокера

Итак, ниже представляю рейтинг брокеров на 2019 год, которые полюбились нашим соотечественникам.

Рейтинг брокеров

Как видите, на первом месте брокер Открытие. Забегая вперед скажу, что у меня также открыт брокерский счет в Открытии. Не буду описывать все преимущества этого брокера, так как все это вы можете прочитать на просторах интернета, а также глянуть тарифы на официальном сайте брокера.

Вы также можете подобрать себе брокера, исходя из того, какие тарифные планы у него имеются. У кого-то комиссия драконовская, у кого-то дорогая абонентская плата. В настоящий момент самые щадящие условия именно у брокера Открытие.

Но есть также некоторая проблема при выборе брокера. Все популярные брокеры имеют офис только в крупных городах, а следовательно и банкоматы для приема кэша, так как переводить деньги на счет брокера с вашей зарплатной карты Сбербанка или другого банка, который не связан с банком брокера, выйдет затратно. Комиссия при переводе даст о себе знать. Для жителей сельской местности такой вариант будет очень неподходящим. Но выход есть!

Думаю, большинство из вас получают зарплату на карту Сбербанка, а также имеют мобильный банк “Сбербанк  Онлайн”. Не так давно Сбербанк стал выступать в роли брокера. И сейчас, чтобы зарегистрировать брокерский счет, даже не надо выходить из дома! Заходите в личный кабинет Сбербанк Онлайн и находите там вкладку “Брокерское обслуживание”. Потом просто регистрируете брокерский счет прямо у себя в компьютере.

регистрация брокерского счета Сбербанк

Да, тариф  и комиссия у Сбербанка немного выше, чем у других топовых брокеров. Но, как говорится, за удобство надо платить. Да и Сбербанк  – банк государственный, а значит  – надежный. Поэтому, по ночам вы можете спать спокойно, не беспокоясь, что ваши акции куда-то пропадут. У меня также есть брокерский счет и в Сбербанке. Итого, у меня два брокерских счета. Как говорится в старой доброй пословице: “не клади все яица в одну корзину”. Это главный и самый важный принцип в инвестировании.

При регистрации можно также указать, какого вида вы хотите счет. Есть ИИС, а есть простой счет, согласно вашему тарифному плану. ИИС – индивидуальный инвестиционный счет. Этот счет предоставляет нам государство, чтобы стимулировать рост экономики. В чем плюсы? В общем говоря, государство даст вам налоговые поблажки и не будет откусывать с вашего инвестиционного пирога свою долю. Но здесь есть некоторые подводные камни. Счет должен быть обязательно в рублях и не желательно закрывать ИИС раньше, чем через три года. Иначе никакие налоговые вычеты вы не получите. Более подробно про ИИС и как его открыть, можно прочитать на сайте Сбера по этой ссылке.

В остальном регистрация брокерского счета не должна вызывать у вас каких-либо затруднений. Не забывайте держать под рукой мобильный телефон, так как на него будут приходить различные СМС при регистрации счета.

Как выбрать первые акции для инвестирования?

Перед тем, как начать собирать акции, важно создать свой собственный инструментарий, который позволит вам правильно оценивать и сравнивать различные акции. Некоторые термины и метрики, которые вам нужно знать, сделают этот процесс более простым и эффективным

Вот несколько основных инвестиционных терминов, которые помогут вам лучше понимать котировки акций и комментарии рынка:

• Bid/ask – когда вы читаете котировки акций, вы обычно видите три цены. Вы видите цену последней сделки, а также две другие цены, называемые «цена покупки» и «цена продажи». Цена Bid – это самая высокая цена, которую кто-то готов заплатить за акцию. Цена Ask – самая низкая цена, за которую в данный момент кто-то готов продать акцию.
• Рыночная капитализация – совокупная стоимость всех находящихся в обращении обыкновенных акций компании.
• EPS – прибыль на акцию. Если компания заработала 1 000 000 долларов в течение квартала и имеет 1 000 000 акций, ее прибыль на акцию составит 1 доллар.
• Beta – это показатель, который позволяет убедиться, что акции соответствуют допустимому риску. Beta – это коэффициент того, как акции реагируют на движения рынка. Можно ожидать, что акция с Beta 1,00 будет в целом двигаться в соответствии с S&P 500. Beta, меньшая единицы, указывает на акцию с низкой волатильностью, в то время как Beta больше единицы указывает на акцию с более высокой волатильностью.

Существуют десятки, если не сотни, потенциальных метрик для инвестирования, которые вы можете использовать для оценки акций. Тем не менее, есть некоторые основные показатели, которые можно легко рассчитать и использовать в своем анализе.

• Соотношение P/E – соотношение цены к прибыли является наиболее часто используемым показателем оценки при инвестировании. Чтобы рассчитать это показатель, разделите текущую цену акций компании показатель прибыли на акцию за последние 12 месяцев. Компания, которая торгуется по 60$ и показала 4 доллара прибыли за акцию в течение прошлого года, будет иметь соотношение P/E 15. Это наиболее полезно для сравнения компаний со стабильной прибылью, работающих в той же отрасли.
• Соотношение PEG – для быстро растущих компаний соотношение P/E не всегда лучший показатель. Коэффициент PEG является метрикой, которая учитывает тот факт, что компании растут разными темпами. Чтобы его рассчитать, разделите соотношение P/E компании на годовой темп роста прибыли. Например, компания с P/E 30 и годовым темпом роста 15% будет иметь коэффициент PEG 2,0.
• Коэффициент выплат – это обязательный показатель для дивидендных инвесторов. Коэффициент выплат – это годовая ставка дивидендов в процентах от прибыли. Например, акция, которая выплачивает акционерам 0,60$ каждый год и выплатила 1,00$ в прошлом году, будет иметь коэффициент выплат 60%. Это может помочь вам определить, являются ли дивиденды акций устойчивыми или находятся в затруднительном положении. Также этот коэффициент покажет вам, отдает ли компания приоритет реинвестированию в бизнес или возврату прибыли акционерам.
• Долг к EBITDA – хорошая идея избегать компаний с чрезмерной задолженностью. Хотя не существует конкретного определения того, что означает «слишком много долга», отношение долга к EBITDA может помочь вам сравнить долговое бремя компаний с точки зрения перспективы. Вы можете найти общий долг компании в ее последнем балансе, а годовой показатель EBITDA – в отчете о прибылях и убытках (оба документа можно найти в последних финансовых отчетах).

Выбирайте акции крупных компаний

Покупайте «голубые фишки» – это акции самых крупных и надёжных компаний рынка. По их состоянию определяют положение экономики.

«Голубые фишки» обычно не растут в цене резко, но долгосрочно их цена увеличивается. На котировки компаний не влияют спекуляции или новостной фон.

Инвесторы вкладывают деньги в «голубые фишки», потому что бизнес этих компаний успешен. Риск банкротства очень мал, а налоги, которые такие компании платят в бюджет страны, сильно влияют на ВВП. Например, алмазная компания «Алроса» за счёт налогов формирует почти половину бюджета Якутии.

Ещё одно преимущество «голубых фишек» – дивиденды. Доходность дивидендов может быть не очень высокой, но зато стабильной.

Примеры «голубых фишек»: «Газпром», «Сбербанк», «Норникель», «Лукойл», Apple, Coca-Cola, Intel, McDonald’s и другие.

Как правильно зарабатывают на акциях РФ

Получать доход от ЦБ можно несколькими способами. Во-первых, каждые 30 дней на счет держателя поступают дивиденды. Во-вторых, брокеры зарабатывают на постоянном движении ресурсов (курсовой разнице), покупая и продавая требуемые категории и получая прибыль с разницы цены покупки и продажи.

Преимущества

Делая инвестиции в акции, нужно помнить, что у каждой операции есть свои положительные и отрицательные стороны.

К плюсам относят:

• прибыль от дивидендов;
• доход от игры на курсовой разнице;
• подходит начинающим;
• возможность покупать при минимальном стартовом капитале;
• прогнозируемость рыночной ситуации;
• высокую ликвидность крупных мировых компаний;
• долгосрочный доход;
• быструю прибыль (курсовая разница);
• возможность делать активные или пассивные инвестиции.

Торги на ФБ происходят по своим правилам, поняв которые, можно быстро делать деньги. Большим плюсом считается то, что игра на бирже не требует опыта, поэтому инвестиции в акции для начинающих являются первым уверенным шагом на пути к обогащению и новому финансовому опыту. Специалисты отмечают, что для совершения операций на фондовом рынке не требуется высокий показатель интеллекта.

Недостатки

К минусам вложения денег в ценные бумаги относят:

• расходы на услуги брокеров (при условии игры физического лица на финансовой бирже);
• влияние политической и экономической ситуации в мире на цены акций той или иной компании;
• снижение стоимости в кризис;
• длительный период восстановления позиций на мировом финансовом рынке;
• потребность денежных вложений;
• непредсказуемость курса ЦБ;
• акции могут быть без дивидендов;
• высокий уровень риска.

Опытные брокеры рекомендуют перед тем, как начать инвестировать в акции, изучить выбранную компанию и ознакомиться с ее положением на рынке.

Акции каких банков стоит купить в 2021 году для получения дивидендов

О банковском секторе стоит сказать поподробнее, ведь даже в условиях устойчивого кризиса в России есть крупные кредитно-финансовые организации, в которые можно и нужно вкладываться. Эти сетевые гиганты успешно ведут свою деятельность не первый десяток лет, пережив не один кризис, тогда как в условиях современных реалий сам банковский сектор один из немногих демонстрирует устойчивую доходность на фоне роста спроса на потребительское кредитование.

И прежде всего стоит обратить внимание на следующие крупные сети:

Тинькофф. В банке действует специальный пакет для инвесторов, который по итогам 2020-го года оставил в выигрыше 79% участников. При этом наибольшие дивиденды получили участники программы, инвестировавшие в акции Газпрома и Аэрофлота.

Многие владельцы инвестиционных портфелей Тинькофф Банк остались в плюсе. Общее количество сумевших приумножить свой капитал на акциях составил 79%, несмотря на то, что прошлый год оказался один из самых сложных

Сбербанк. Согласно финансовой отчетности, доходы банка за IV квартал прошлого года упали, что отразилось на дивидендной доходности. Однако своевременная коррекция позволит поднять эту величину, поэтому в проигрыше никто не останется. Кроме того, статистика по итогам прошедшего года показывает, что 75% клиентов банка, воспользовавшиеся его инвестиционной программой «Сбербанк Инвестор», остались в плюсе.

ВТБ-банк. Для клиентов этого крупнейшего финучреждения также была разработана специальная программа инвестирования, которая помогла получить свои дивиденды 66% клиентам (данные за все тот же период). При этом заработать смогли даже неопытные инвесторы, которые формировали портфель по подсказкам робота-советника.

Хотите стать инвестором, но не знаете, с чего начать? Не беда, специальный бот в ВТБ поможет вам сформировать оптимальный для ваших знаний и возможностей инвестиционный портфель. В любом случае, в проигрыше вы не останетесь 

Промсвязьбанк. По результатам IV квартала заработать на инвестициях смогли 50% клиентов, открывших специальные брокерские счета. Сама администрация финучреждения выделила в качестве наиболее выгодных для инвестирования золотодобывающую промышленность и крупные компании, работающие на экспорт и внутренний рынок (большинство из них были перечислены выше).

Россельхозбанк помог заработать по итогам прошлого года около 67% своих инвестирующих клиентов. При этом на оставшуюся долю приходятся либо те, кто вышел на 0, либо те, кто ощутил на себе незначительные потери (до 10%).

По итогам 2020-го в выигрыше осталось 67% инвестирующих с РоссельхозБанком. Среди остальных 33% либо те, кто вышел на ноль, либо те, кто отделался незначительными потерями, доля которых не превысила 10%.

Сегодня большинство банков помогает своим клиентам грамотно формировать свои инвестиционные портфели, разрабатывая для этих целей специальные программы. Аналогичные условия обеспечивают и в таких крупных финансовых организациях, как Альфа Банк и Открытие, но их представители предпочли не оглашать статистику прибыльности для инвесторов по результатам прошлого года, поэтому судить о том, насколько интересными эти пакеты являются для потенциальных инвесторов не приходится.

Определите своё время и цель

Чтобы сформулировать собственную стратегию и план спросите себя, какой и когда вы хотите получить доход. Чётко определите промежуток времени. Год, пять, десять лет или рубеж к выходу на пенсию.

От выбора цели зависит акции каких компаний вы должны выбрать. Поймите насколько сильно можете рисковать. Акции, которые прогнозируют высокую доходность подвержены наибольшему риску. Чем ближе ваша цель, тем меньше риска вы должны брать.

Цели звучат так: квартира в столице стоимостью 30 млн руб. к 2030 году, пассивный доход в размере 50 тыс. руб. к 2035 году, достойный размер пенсии к 2055 году.

Только после формирования личной цели можно понять, как выбрать акции правильно.

Привилегированные акции

Другое название привилегированных акций – префы, такие ценные бумаги имеют ряд особенностей:

• Владелец не имеет права голоса на собрании акционеров, то есть, не может влиять на политику компании. Исключением являются только случаи ликвидации, реорганизации предприятия. Участвовать в голосовании можно и при возникновении у компании финансовых трудностей;
• По некоторым привилегированным акциям у владельца есть право голоса до того момента, как будет выплачена полная прибыль по ценной бумаге – решение принимается на совете акционеров;
• Выплаты дивидендов осуществляются в первоочередном порядке. Даже если фирма будет признана банкротом, владельцы префов получат деньги раньше, чем обладатели обыкновенных акций;
• Ликвидационная стоимость этих ценных бумаг выше, чем иных типов акций, что прописано в уставе предприятия.

В России распространена практика, по которой владельцы обычных акций не получают дохода в течение нескольких лет, в то время как тем, кто обладает префами, прибыль выплачивается в первостепенном порядке.

Обыкновенные акции

Простые акции – наиболее распространенный вид ценных бумаг, выпускаемых большинством предприятий и компаний. Прибыль выплачивается по итогам деятельности, учитываются несколько основных характеристик бумаг:

• Акционер имеет право голоса при управлении компанией пропорционально числу акций;
• Доход выплачивают в виде дивидендов или после расчета курсовой стоимости, это обусловлено политикой компании;
• Стоимость всех обыкновенных акций равна, они имеют одинаковую рыночную, номинальную, курсовую стоимость;
• Выплата прибыли происходит после того, как деньги получены владельцами префов.

Вместе с тем, именно обыкновенные акции пользуются популярностью у инвесторов, позволяют получать доход, являются эффективным вложением капитала.

Именные акции

Еще одним принципом классификации акций является их разделение на именные ценные бумаги и на предъявителя. В чем же их отличие?

• Именные акции выдаются на физическое или юридическое лицо, имя владельца закрепляется в реестре;
• Проводить операции с такими бумагами сложнее, поэтому на рынке активно обращаются именно акции на предъявителя;
• Порядок получения выплат не зависит от типа акции;
• В России больше распространены именные бумаги, в то время как за рубежом популярна покупка акций на предъявителя.

Нужно понимать, что такая характеристика, как закрепление имени владельца ценной бумаги в реестре, не является важной при покупке

Лучше обращать внимание на ликвидность, доходность и прибыльность вложения, чтобы составить наиболее грамотный инвестиционный портфель

Голубые фишки

Термин «голубые фишки» появился на биржевом рынке из мира казино, так как фишки этого цвета отличаются самой высокой стоимостью. Что касается акций, то так называют ценные бумаги максимально успешных, крупных компаний, являющихся монополистами в своей отрасли. Покупка голубых фишек позволяет вложить деньги в активы предприятий, стабильно демонстрирующих приток прибыли.

Акции каких компаний удовлетворяют заявленным требованиям?

• Сбербанк;
• Газпром;
• Роснефть;
• Лукойл;
• Сибнефть;
• Норильский никель;
• Ростелеком.

В России – это в основном компании нефтяной и газовой отрасли. Насколько целесообразно покупать их акции? Такое вложение средств подойдет для консерватора – человека, который не хочет рисковать, планирует получать небольшую, но стабильную прибыль. Однако резкого роста цен у таких предприятий вряд ли предвидится – рассчитывать на скачок котировок не стоит.

Покупка акций через брокера

Представим ситуацию: вы хотите купить акции Газпрома, думаете, где это сделать физическому лицу и какая на них актуальная цена. Посмотреть текущую стоимость можно на разных ресурсах, например, ru.investing.com, где курс обновляется довольно быстро. На момент подготовки материала обычная акция оценивалась в 213,9 рублей. Но желания и знаний о курсе мало, необходимо найти посредника — брокера. Брокер имеет право, согласно лицензии, открыть для вас счет, деньги из которого будут перечисляться на биржи. Сотрудничество с ним может быть выстроено по 2-м сценариям:

1. Пополняете счет и сами берете на себе задачи по трейдингу.
2. Отдаете средства в доверительное управление, и менеджер от вашего имени проводит сделки.

Брокер готовит отчетность, берет на себя даже налогообложение инвестиций, а в некоторых случаях можно получить от государства налоговый вычет.

 
Выбирая брокера, проверьте лицензию, изучите фиксированная или плавающая ставка за обслуживание, на какие биржи выходит, актуальные тарифы, какая минимальная сумма для пополнения, предоставляется ли торговый терминал.

Предлагаю ближе познакомится с актуальными ценами на ценные бумаги лидеров роста и падения курса.

5-ка лидеров роста акций российских компаний

Компания	Цена за акцию	Доходность за год (%)
Южуралникель Комбинат	10 700 рублей	256,67
Селиград	47,29 рублей	228,40
Волгоградэнергосбыт	3,78 рублей	127,03
Русолово	9,01 рублей	125,25
Магаданэнерго	8,85 рублей	94,91

5-ка антилидеров акций российских компаний

Компания	Цена за акцию	Доходность за год (%)
МОСОБЛБАНК	0,7 рублей	— 80,02
РуссНефть НК	234 рубля	— 55,93
ОАК	0,43 рубля	— 37,23
Татнефть	458,5 рублей	— 36,04
Иркут НПК	25,28 рублей	— 35,18

Тинькофф Банк

Удобно, что все это можно сделать на удаленной основе. Для тех, кто еще думает, где купить акции российских компаний, например, Сбербанка, этот посредник будет одним из лучших вариантов. На сайте можно посмотреть информацию по ценным бумагам, как все сразу, так и в определенных отраслях, чтобы принять решение. На выбор 3 тарифа «Инвестор», «Трейдер» и «Профессиональный», так что все участники рынка смогут найти подходящие варианты.

 
Со 2 февраля 2020 года отменена ежемесячная плата за обслуживание счета.

Финам

Популярный брокер, который предлагает покупку акций, депозитарное обслуживание. На сайте можно увидеть аналитику рынка в режиме реального времени, чтобы определять, чьи акции выгодно покупать сегодня, а чьи не стоит из-за высокого курса или слишком активной пиар-компании, что направлена лишь на «раздувание» репутации. Комиссии одни из самых доступных, работает оперативная служба поддержки. Купить можно через терминал, с голоса, с помощью Т+2.

 
Комиссия за вывод средств на банковский счет Финам составляет 0 рублей.

Сбербанк

Хорошее решение, если на ряду с акциями российских компаний, присматриваетесь в какие американские или европейские акции выгодно вкладывать средства, и чтобы купить их сейчас. На сайте весьма понятный интерфейс, комиссии лояльны и зависят от оборота продаж. Также можно подключить на выбор 2 тарифа аналитического мониторинга.

 
С 1 сентября 2019 отменена депозитная комиссия.

ВТБ Брокер

Один из самых опытных брокеров страны открыт к сотрудничеству. У него есть выход на Московскую и Санкт-Петербургскую биржи, где торгуются акции иностранных компаний. Для удобства работы разработано персональное мобильное предложение, да и комиссии не самые высокие на рынке – от 0,01% от объема сделки.

 
С 1 июля 2019 работает новая тарифная сетка.

Альфа Банк

Крупнейший банк предлагает операции с ценными бумагами. Открыть счет можно как в отделениях, так и онлайн. Если вы инвестор, который только прощупывает почву, изучая, где можно купить акции физическому лицу абсолютно без посредников, то рекомендую прямо сейчас оставить эту идею, поскольку вам нужно либо получить статус квалифицированного инвестора, что весьма дорого и долго, или обратиться к посреднику. Отмечается, что тарифы не сильно низкие, но зато представлен широкий инструмент возможностей.

 
В тарифных планах нет обязательной тарифной платы, начиная с 1 января 2019 года.

Подведём итоги

Инвестируя
в акции вы должны быть морально готовы
к большим просадкам и даже к потере
части своего торгового капитала.
Потенциально большие прибыли требуют
от вас готовности взять на себя больший
риск.

Проводите
тщательный предварительный анализ как
рынка в целом, так и отдельных
компаний-эмитентов. Не ограничивайтесь
одним только фундаментальным анализом,
всегда смотрите на графики цен.

Контролируйте
свои риски. Всегда обозначайте целевые
уровни (ограничения убытка и взятия
прибыли) ещё на этапе покупки акций.
Чётко придерживайтесь установленных
уровней Stop Loss
и закрывайте убыточные позиции вовремя.

Тщательно
подходите к формированию своего
инвестиционного портфеля. Помните, что
он требует постоянного вашего внимания
и грамотного управления. Не отпускайте
ваши инвестиции на самотёк.

Ну и в заключение, вот вам обещанные ссылки на несколько простых стратегий торговли акциями:

1. Стратегия покупки сильно недооценённых акций
2. Стратегия «Дурацкая четвёрка»
3. Стратегия покупки эффективных акций

Вы можете поделиться этой статьёй на своей странице в соцсетях:

Акции , Инвестиции , Фондовый рынок

olegas ›

Торгую га финансовых рынках с 2008 года. Сначала это был FOREX, затем фондовая биржа. Сначала занимался преимущественно трейдингом (краткосрочными спекуляциями на валютных рынках), но сейчас все больше склоняюсь к долгосрочным инвестициям на фондовом рынке. Хотя иногда, дабы не терять форму и держать себя в тонусе, балуюсь спекуляциями на срочном рынке (фьючерсы, опционы). Пишу статьи на сайт ради удовольствия.